그러나 그 최종 수치를 개선하고 포트폴리오에 하나 이상의 손실 보유자가있는 경우보고해야하는 과세 소득 액수를 줄이려면 아직 시간이 있습니다. 연말이되기 전에 과세 대상 소매 포트폴리오에서 세금 손실을 수확하여 생성 할 수있는 실버 라이닝이 있습니다. 과세 대상 이익을 줄이기 위해 다음 세 가지 팁을 사용하십시오.

홀딩스 평가

귀하의 소매 포트폴리오를 살펴보고 구입 한 홀딩스가 가치를 잃었는지 확인하십시오. 세금 혜택이있는 계좌이므로 손실을 신고 할 수 없으므로 은퇴 계좌에서이 작업을 수행하지 마십시오. 작년에 가치가 하락한 과세 대상 포트폴리오에서 잃어버린 채권을 구입했다면, 단기 채권을 팔기 위해 팔 수 있습니다. 하루 동안 1 년 이상 잃어버린 지주를 지켰다면, 당신이 그것을 팔 때 장기 손실로 간주 될 것입니다. 이는 지주, 채권, 뮤추얼 펀드 또는 ETF (Exchange-Traded Fund)인지 여부에 관계없이 적용됩니다. 사실상 부동산과 같은 특정 유형의 투자를 판매하는 것이 분명히이 전략에 대해 실현 가능하지 않을 수도 있지만 실제로 공개적으로 거래되지는 않더라도 모든 유형의 투자에만 이론적으로 적용됩니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

ETF로 세금 감면을위한 완벽한 안내서 ) -

세일 판매 규칙 기억

국세청 (IRS)은 투자자가 과세 대상 계좌에서 잃어버린 지분을 판매하여 자본 손실을 발생시키는 방법에 대해 설명합니다. 손실을 선언하기 위해 투자자는 매매 31 일 이내에 판매 된 것과 동일한 보안 또는 동일한 보안으로 간주되는 다른 보안을 다시 구매할 수 없습니다. 따라서 11 월 15 일에 ABC 회사 주식을 매각하는 경우 12 월 17 일 이전에 해당 주식을 다시 구매하면 손실을 신고 할 수 없습니다. 이는 대기 기간 동안 보안 가격이 올라갈 위험이 있습니다. 그러나 대기 기간은 다음 해로 연장 될 수 있습니다. 12 월에 주식이나 다른 증권을 판매하는 경우 적어도 31 일을 기다리면 그 해의 세금 손실을 신고 할 수 있습니다.

투자 수익

방금 판매 한 보안 수준에서 곧 가격이 상승 할 가능성이 높다고 판단되면 판매 대금을 사용하는 것이 현명 할 수 있습니다. 다른 것을 사세요. 이전 보유 주식에 투자하는 ETF를 구입하는 데 수익금을 사용하는 것을 고려하십시오. 이것은 추가적인 다양 화를 제공 할 수 있으며 구매할 때까지 31 일을 기다릴 필요가 없습니다.이것은 항상 올바른 일은 아닙니다. 어떤 경우에는 지주를 잃는 것이 포트폴리오의 핵심 부분이 될 수 있으며, 어느 시점에서 회복 될 것이라고 믿을 수 있습니다. 그렇다면 보유 기간을 기다린 다음 보안을 다시 구입하는 것이 현명 할 것입니다. 31 일 후에도 운이 좋고 더 저렴한 가격에 입장 할 수 있습니다. (더 자세한 내용은

세금 감면으로 돈을 절약 할 수있는 방법 참조) 결론 999 보유하고 싶은 포트폴리오를 자본 손실로 수확하면 세금 계산서가 줄어들 수 있습니다. 이 전략을 사용하면 장기 손해가 귀하가 가진 손익의 금액에 따라 장기 이익을 초과하는 경우 단기 이익에 대한 장기 손실을 순 손할 수 있습니다. 세금 손실 추수에 대한 자세한 내용은 1040 년 일정 D의 지침을 읽거나 세금 또는 재정 고문과 상담하십시오. (자세한 내용은

연간 세금 손실 추이의 장단점

참조)