차례:
- 2008 년에 두 개의 선도적 인 fintech 회사 인 Betterment and Wealthfront가 직접 소비자 로보 어드 바이스 플랫폼을 출시했습니다. Betterment는 2015 년 말까지 관리 대상 자산이 50 억 달러 이상이었습니다 , 웰스 프론트는 2 달러였다. 60 억 두 회사는 셀프 서비스 디지털 플랫폼에 매료 된 젊은 투자자를 주로 1 천년 그룹에 파견하는 경향이 있습니다. UHNWI (Ulthigh-Net-worth Individual)의 자산을 관리하는 재무 고문은 로보 어드바이저의 즉각적인 영향을 느끼지 않을 것으로 예상되지만, 30 조 달러가 넘는 부의 전환은 다음 15 년. 그들이 어떤 부분을 얻을 것으로 예상된다면, 그들은 fintech 기술의 최첨단에 있어야합니다. Betterment와 Charles Schwab Corporation (뉴욕 증권 거래소 : SCHW
- 클라이언트의 기대에 따라 "빠르고, 쉽고 투명하게"fintech 기술의 속도가 가속화되고, 재무 고문 노예 생활을 힘들게하지 마십시오. 자동화 된 디지털 조언을 채택한 재무 고문은 시장 추세를 이용하면서 인적 요소에 상당한 가치를 부여합니다. Robo-advise는 복잡한 재무 계획에 필요한 인간의 상호 작용을 대체하지 않습니다. 고객이 필요에 따라 자기 주도, 고문 보조 또는 고문 주도 계약을 선택할 수있는 전 채널 솔루션을 제공하는 재무 고문은 밀레니엄 세대 및 옵션을 선호하는 모든 사람의 자산을 포착 할 수있는 최고의 기회를 제공합니다 .
- fintech의 가장 큰 기여 중 하나는 방대한 양의 데이터를 활용, 분석 및 분류하는 능력이었습니다. 재무 고문은보다 효율적이고 효과적인 탐사를 위해 큰 데이터를 활용하여 시장을보다 정확하게 타겟팅하고 정보를 활용하여 고객 및 잠재 고객을 확보 할 수 있습니다. 투자 측면에서 빅 데이터 분석은 시장 동향을 더 잘 예측하고 매크로 이벤트가 자산 가격에 미치는 영향을 예측할 수있는 능력을 고문에게 제공합니다. 가까운 장래에 투자 결정은 정량 분석을 기반으로 밀리 초 단위로 이루어지며 기술을 사용하는 재무 고문에게 우위를 제공 할 것입니다. 초 고액 순자산 투자자는이 기술을 최대한 활용할 가능성이 높습니다.
로보 어드바이저 (Robo-Advisor) 회사가 보유하고있는 자산이 전통적인 자산 관리 회사가 보유하고있는 수조 달러 중 작은 부분이지만, 시장의 방향은 금융 기술 또는 fintech 솔루션을 사용하는 방향으로 확고 해지고 있습니다. 설립 된 자문 회사의 수가 증가하는 것은 fintech 회사를 인수하거나, 투자하거나, 로보 어드바이스를 뛰어 넘는 fintech 혁신의 맹공격에 경쟁하기 위해 표면 상으로 경쟁하기 위해 표면 상으로 협력합니다. 매년 수십억 달러의 벤처 캐피탈이 fintech에 유입되면서 재무 고문은 맹공격에 맞서 싸울 지 아니면 고객에게 더 나은 서비스를 제공 할 수있는 방법으로 fintech 솔루션을 채택해야 할지를 신속하게 결정해야합니다.AD:
이들은 재무 고문이 fintech 기술을 활용해야하는 네 가지 이유입니다.
책임을 맡고있는 젊은 고객들
2008 년에 두 개의 선도적 인 fintech 회사 인 Betterment and Wealthfront가 직접 소비자 로보 어드 바이스 플랫폼을 출시했습니다. Betterment는 2015 년 말까지 관리 대상 자산이 50 억 달러 이상이었습니다 , 웰스 프론트는 2 달러였다. 60 억 두 회사는 셀프 서비스 디지털 플랫폼에 매료 된 젊은 투자자를 주로 1 천년 그룹에 파견하는 경향이 있습니다. UHNWI (Ulthigh-Net-worth Individual)의 자산을 관리하는 재무 고문은 로보 어드바이저의 즉각적인 영향을 느끼지 않을 것으로 예상되지만, 30 조 달러가 넘는 부의 전환은 다음 15 년. 그들이 어떤 부분을 얻을 것으로 예상된다면, 그들은 fintech 기술의 최첨단에 있어야합니다. Betterment와 Charles Schwab Corporation (뉴욕 증권 거래소 : SCHW
SCHWCharles Schwab Corp44.10-1.23 % Highstock 4. 2. 6 )은 현재 소비자 직접 판매를 모방 한 디지털 어드바이저 플랫폼을 제공합니다 플랫폼을 사용하여 조언을 자동화하지만 금융 전문가를 프로세스의 중개자로 포함합니다. ->
당신이 그들을 이길 수 없다면 그들과 합류하십시오.클라이언트의 기대에 따라 "빠르고, 쉽고 투명하게"fintech 기술의 속도가 가속화되고, 재무 고문 노예 생활을 힘들게하지 마십시오. 자동화 된 디지털 조언을 채택한 재무 고문은 시장 추세를 이용하면서 인적 요소에 상당한 가치를 부여합니다. Robo-advise는 복잡한 재무 계획에 필요한 인간의 상호 작용을 대체하지 않습니다. 고객이 필요에 따라 자기 주도, 고문 보조 또는 고문 주도 계약을 선택할 수있는 전 채널 솔루션을 제공하는 재무 고문은 밀레니엄 세대 및 옵션을 선호하는 모든 사람의 자산을 포착 할 수있는 최고의 기회를 제공합니다 .
독립 컨설턴트는 규모가 필요합니다. 디지털 조언을 제공하는 것 외에도 투자 분야의 fintech 회사는 온 보딩 클라이언트에서 사용되는 많은 프로세스를 간소화하는 백 오피스 및 클라이언트 대면 솔루션을 제공하고 있습니다. 그들의 포트폴리오, 고객 포털 및 규정 준수 관리를 제공합니다. fintech 회사에 투자하거나 fintech 회사를 인수하는 대규모 자산 관리 회사와 협력하는 재무 고문은이 플랫폼에 많은 fintech 솔루션을 통합 할 것으로 예상됩니다. 그러나 독립적 인 재무 고문 인 자문 산업에서 가장 빠르게 성장하는 부문의 구성원은 대기업의 기술 규모가 생존하려면 반드시이를 달성 할 수 있어야합니다. Fintech는 대기업과 소규모 자문 회사 간의 경기장을 평준화하는 효과를 얻을 수 있습니다. Schwab 및 Pershing LLC와 같은 가장 큰 관리 회사 중 일부. 재무 고문을위한 로보 어드바이저 플랫폼을 포함 해 독점적 인 fintech 솔루션을 개발하거나 투자하고 있습니다.
대용량 데이터 활용fintech의 가장 큰 기여 중 하나는 방대한 양의 데이터를 활용, 분석 및 분류하는 능력이었습니다. 재무 고문은보다 효율적이고 효과적인 탐사를 위해 큰 데이터를 활용하여 시장을보다 정확하게 타겟팅하고 정보를 활용하여 고객 및 잠재 고객을 확보 할 수 있습니다. 투자 측면에서 빅 데이터 분석은 시장 동향을 더 잘 예측하고 매크로 이벤트가 자산 가격에 미치는 영향을 예측할 수있는 능력을 고문에게 제공합니다. 가까운 장래에 투자 결정은 정량 분석을 기반으로 밀리 초 단위로 이루어지며 기술을 사용하는 재무 고문에게 우위를 제공 할 것입니다. 초 고액 순자산 투자자는이 기술을 최대한 활용할 가능성이 높습니다.