최초의 고객 회의는 가장 친밀하고 포괄적 인 모임 중 하나입니다. 모든 정보를 수집하는 시작 단계는 고객이 귀하를 신뢰하고 극히 개인적인 문제를 공개하기 시작할 때입니다. 따라서 재무 계획 프로세스의 시작 부분에서 어떤 주제에 대해 논의해야합니까? (자세한 내용은 고문 : 초기 고객 회의 준비 참조)

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1. 고객의 미래

5 년 후, 10 년 후 등을 보면서 고객에게 미래에 초점을 맞추어 시작하십시오.

2. 선명도를 얻으려는 당신의 목표

현재와 미래에 그들이 볼 수있는 기회와 도전을 그들에게 물어보십시오. 그들이 모르는 세부 사항을들을 수 있습니다. 3. 그들의 관계

귀하의 고객은 자녀, 부모, 사랑하는 사람, 애완 동물과 어떤 관계가 있습니까? 이렇게하면 노인 부모, 자녀 등을위한 재정적 의무가 누구인지를 알 수 있습니다.

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4. 재정 목표

고객이 달성하고자하는 모든 성과는 무엇입니까? 5. 그들의 가치

고객의 가치는 무엇이며 핵심 이데올로기는 무엇입니까? 예를 들면 : "우리 자녀의 재정적 미래를 위해 제공하십시오."(자세한 내용은

중요한 질문 어드바이저는 신규 고객에게 문의해야 함

) 6. 현재 자산 및 부채 란 무엇입니까?

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개인 자산

개인 정보 수집 < IRA

• 401 (k)
• 연금
• 급여
• 스톡 옵션
• 저축
• 기타 계정
• 부채
• 7. 자문 절차 > 고객이 어떻게 상호 작용하는 것을 선호합니까? 예를 들어, 직장이나 가족 또는보다 관여하는 접근에 집중할 수 있도록 손을 놓는 접근법을 원하십니까? (자세한 내용은
• 고객 감동을 원합니다.
• CPA

변호사

중개인 현재 상담원은 어떤 유형의 고문을 사용하고 있습니까? 9. 재정 문제 어떤 종류의 재정적 문제가 있는지 예 :

과도한 현금 포지션

관리 불능의 계정 및 보유 주식수

• 집중 주식 포지션
• 부적절한 계정 제목
• 소유주 간의 가족 자원 불균형

10. 기타 문제

취소 된 취소 가능 생활 신탁

• 퇴직 수금 계획 수립 조정
• 개인 및 부동산에 대한 대규모 책임 노출
• 목표 및 자원 불일치
• 장기 간병에 대한 노출
• 진정으로 삶의 거의 모든면에서 고객을 알게되면 재정적 인 조언자로서 더 잘 봉사 할 수 있습니다.재정적 인 세부 사항을 정리하고 들었던 것을 함께 모으기 시작하면 고객은 재무 이미지의 조직에 감사하게됩니다. 또한 행동 조정을 시작하면서 미래의 목표가 현재의 행동과 일치하는 것을 보게됩니다. (자세한 내용은

고객 감동시키는 방법 : 첫 번째 모임

참조)

• 패트릭 터커 (Patrick Tucker)는 진정한 가치 측정 부 (True Measure Wealth)
• 의 CEO입니다.