차례:
- 부유 한 밀레니엄 세대는 잠재력이 높은 동료 (33 %)보다 고문을 고용 할 확률이 더 높습니다 (65 %). 고문이 된 고위직 밀레니엄 중 55 %가 자영업자를 고용했지만 29 %만이 가족 고문을 지킬 계획입니다. 좋은 소식은이 그룹의 거의 70 %가 고문이 재무 관리를 돕길 원합니다. (관련 자료는
- 부유 한 천년 왕국은 현대인 대 고령자를 고문하는 경향이 더 크다. . 이것은 젊은 조언자에게 기회를 제공합니다. 또한,이 그룹의 거의 절반이 여성이며 여성 친화적 인 관행에 대한 필요성이 커지고 있음을 나타냅니다. 잠재적 인 HNW 밀레니엄 중 절반 (58 %)과 조사 대상인 대량 풍요 로움 (55 %)이 그들보다 나이 많은 고문을 선호한다고 답했습니다. (더 자세한 내용은
- 세 그룹 모두 상위 퇴직 우려는 저축보다 오래 지속됩니다. 잠재적으로 부자가되고 부유 한 사람들이 두 번째로 염려하는 점은 수입을 보충하기 위해 더 오래 일해야하고 의료비 지출에 대처해야한다는 것입니다. 부유 한 밀레니엄 세대는 또한 의료비 지출에 뒤이어 노인 부모 나 친척을 보살 피는 일에 관심을 갖고 있습니다.
- Gen X 클라이언트를 방해 할 때가되었습니다
고액 자산가 (HNW) 밀레니엄과 부유층이 될 잠재력을 지닌 천문학 자들은 고객 기반을 키울 재정 고문을위한 현재의 기회를 제공합니다. 그러나 TD Ameritrade의 조사에 따르면 금융 회사는 장래의 HNW Generation Y-ers를 간과하고 있습니다.
Gen Y Investor Insights : Millennial Millionaires of Making은 18 ~ 39 세의 536 명의 투자자를 대상으로 조사했습니다. HNW 밀레니엄은 투자 자산이 $ 500,000 이상이고 HNW 천년기가 투자 자산이 $ 25,000- $ 500,000, 연간 가구 소득이 $ 150, 000 이상인 것으로 정의합니다. 한편 풍요로운 밀레니엄 세대는 연간 가계 수입이 $ 50, 000- $ 149, 000이고 투자 자산이 $ 25, 000- $ 500,000입니다.
밀레니엄은 등록 된 투자 자문가 (RIA)에 오랫동안 의존해온 베이비 붐 세대로부터 수조 달러를 상속받을 것으로 예상되는 것으로 나타났다. "고문은 레드 카펫을 펼치기 전에 차세대가 부유 할 때까지 기다릴 수 없습니다. 이 전환은 지금 일어나고있다 "라고 TD Ameritrade Institutional의 Tom Nally 사장은 성명서에서 밝혔다. "우리의 최근 연구에 따르면 RIA가 아직 많은 부를 가지지는 못했지만 높은 잠재력을 지니고 전문 고문과 함께 일하기를 열망하는 젊은 투자자를 찾는 데 도움이 될 것입니다. "(자세한 내용은 클라이언트 상속 처리 정보 를 참조하십시오.)
고문관 선발부유 한 밀레니엄 세대는 잠재력이 높은 동료 (33 %)보다 고문을 고용 할 확률이 더 높습니다 (65 %). 고문이 된 고위직 밀레니엄 중 55 %가 자영업자를 고용했지만 29 %만이 가족 고문을 지킬 계획입니다. 좋은 소식은이 그룹의 거의 70 %가 고문이 재무 관리를 돕길 원합니다. (관련 자료는
재무 고문단이 지금 당장이 그룹을 찾아야 함 참조)
변화하는 부 인구 학적 - 그리고 그것을 활용하는 방법 ) 천년 왕국이 원하는 것
부유 한 천년 왕국은 현대인 대 고령자를 고문하는 경향이 더 크다. . 이것은 젊은 조언자에게 기회를 제공합니다. 또한,이 그룹의 거의 절반이 여성이며 여성 친화적 인 관행에 대한 필요성이 커지고 있음을 나타냅니다. 잠재적 인 HNW 밀레니엄 중 절반 (58 %)과 조사 대상인 대량 풍요 로움 (55 %)이 그들보다 나이 많은 고문을 선호한다고 답했습니다. (더 자세한 내용은
밀레니엄 고객을위한 재무 고문 안내서 를 참조하십시오.) 전반적으로 밀레니엄 세대는 "유효성 검사기"를 압도하고있다. 이는 고문이 재무 관리를 돕기를 원하지만 의사 결정에 중요한 역할을 할 것으로 기대한다는 것을 의미합니다.
통신 밀레니엄에 관해서는 일반적으로 고문이 접근 가능하고 즉각적인 반응을 보일 것으로 기대합니다. 높은 그물 가치가있는 밀레니엄 세대는 전자 메일과 전화, 직접 회의 및 소셜 미디어에 이르기까지 고문과 통신 할 때 다양한 옵션을 선호합니다. 잠재력이 풍부하고 풍요로운 밀레니엄 세대는 이메일을 더 선호합니다. (자세한 내용은
재무 고문이 소셜 미디어 활용 방법 을 참조하십시오.) 은퇴 우려 상위
세 그룹 모두 상위 퇴직 우려는 저축보다 오래 지속됩니다. 잠재적으로 부자가되고 부유 한 사람들이 두 번째로 염려하는 점은 수입을 보충하기 위해 더 오래 일해야하고 의료비 지출에 대처해야한다는 것입니다. 부유 한 밀레니엄 세대는 또한 의료비 지출에 뒤이어 노인 부모 나 친척을 보살 피는 일에 관심을 갖고 있습니다.
퇴직 : 어느 세대가 가장 좋은 보호 단체입니까? ) 결론 999 재정 실무를 성장시키고 자하는 재정 고문은 잠재적으로 높은 순수 가치의 밀레니엄에 관심을 기울여야합니다 . 그들은 금융 서비스 회사에 의해이 세대에서 가장 간과되는 동시에 가장 큰 잠재력을 제공합니다. (관련 독서는
Gen X 클라이언트를 방해 할 때가되었습니다
및 자선 기부 붐을 계획하는 방법 참조)