미국 펀드 및 뱅가드 펀드는 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 매니저 중 2 인입니다. 두 회사 모두 좋은 리서치를 제공하면서 마케팅 자금의 반대 방향을 가지고 있지만 연구에 대한 자부심과 고객 중심으로 자부심을 갖고 있습니다. 모든 수익률 비교는 2016 년 1 월 1 일 기준 각 펀드 순자산 가치 (NAV)를 기준으로합니다.

미국 펀드

미국 펀드는 개인 소유의 자본 그룹의 한 부문입니다. 1931 년에 설립 된 캐피탈 그룹은 로스 앤젤레스에 본사를두고 있으며 미국에서 7 번째로 큰 자산 관리 회사입니다. 관리 자산 3 조 (AUM). American Funds는 주식, 지분 소득, 자산 배분 및 고정 수입 클래스에 대한 선택권을 제공합니다. 특정 은퇴 연금을 대상으로하는 자산 배분 펀드는 회사의 높은 등급의 전문성 중 하나입니다. 펀드는 가치에 관심을 기울이고 이직률을 낮게 유지하는 포트폴리오 관리자가 적극적으로 관리합니다.

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American Funds는 광고하지 않습니다. 그것은 전통적인 중개인 및 재정적 인 고문관에게 임무를 보상해서 그것의 기금을 시장에 내 놓습니다. 이러한 수수료를 지불하기 위해 자사의 펀드는 프론트 엔드로드, 백엔드로드 및 높은 비용 비율을 조합하여 청구합니다. A 클래스 주식은 5.75 %의 최대 프런트 엔드로드를 가지므로 5 년 수익률을 연간 1 % 이상 줄입니다.

뱅가드 펀드

뱅가드 펀드는 상호 소유 한 뱅가드 그룹의 한 부문이다. 뱅가드 (Banguard)는 1975 년 설립되어 펜실베니아의 밸리 포지 (Valley Forge)에 본사를두고 있으며 미국에서 2 번째로 큰 자산 운용사로 AUM 3 조 달러 이상을 보유하고 있습니다. 회사 고유의 구조로 인해 뮤추얼 펀드의 주주는 회사의 실제 소유자가됩니다. 모회사는 자산 관리 수수료가 낮은 형태로 모든 잠재적 이익을 펀드에 반환하여 뮤추얼 펀드 업계에서 가장 낮은 비용 비율을 제공합니다. Vanguard는 American Funds와 동일한 범위의 자산 클래스에 걸쳐 자금을 제공합니다.

뱅가드의 뮤추얼 펀드는 모두 무부하이며 12b-1 수수료가 없습니다. 회사는 광고를하지만 기금을 추천하는 중개인이나 재무 고문에게 수수료를 지불하지 않습니다. 포트폴리오 관리자는 투자 관리에 수동적 인 접근 방식을 취합니다. 많은 자금은 특정 시장 지수를 직접 추적하도록 설계되었습니다.

성장 펀드 비교

미국 펀드의 성장 펀드 오브 아메리카 (AGTHX)는 자본 확충에 초점을 둔 대형 자본 펀드입니다. 포트폴리오 매니저는 활성 주식 선택을 연습합니다. 펀드는 사업 비율이 0.65 %이고 이직률은 29 %입니다. 연 환산 된 총 수익률은 3 년 동안 10.9 %, 5 년 동안 9.94 %, 10 년 동안 5.82 %입니다.

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뱅가드 성장 지수 펀드 (Vanguard Growth Index Fund, VIGRX)는 또한 대형주에 대한 투자를 통해 자본 성장을 추구합니다.이 펀드는 미국 주식 시장의 총 자본금의 85 %를 차지하는 주식을 포함하는 CRSP 미국 대형 CAP 성장 지수를 추적합니다. 펀드는 사업 비율이 23 %이고 이직률이 9 %입니다. 투자자에게 3 년 동안 11.72 %, 5 년 동안 11.18 %, 10 년 동안 7.7 %의 연간 총 수익률을 제공했습니다.

뱅가드 성장 지수 펀드의 수익률 상승은 비용 비율의 42 % 차이를 초과합니다. 미국 성장 기금 (Growth Fund of America)의 주식을 구매하기 위해 프런트 엔드 판매 수수료를 지불 한 투자자는 훨씬 더 불리한 입장에 처했을 것입니다. 비교는 다른 자산 클래스 펀드와 유사합니다.