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뮤추얼 펀드에는 주식 만 보유하는 주식 펀드 또는 주식형 펀드가 있습니다. 그러나 채권, 단기 채무 증권, 주식 또는 이들 모두의 조합을 보유 할 수있는 다른 유형의 펀드가 많이 있습니다.

주식 기금

주식 기금은 다양한 종류가 있지만 각 기금은 공개 시장에서 거래되는 지분 증권으로 만 구성됩니다. 주식 펀드는 배당 소득이나 장기적인 성장 또는 최적의 세금 효율성 달성과 같은 특정 투자자 목표를 충족 시키도록 설계 될 수 있습니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 주식 펀드는 과거 실적, 발행 기관의 미래에 대한 예측 및 주식의 수익성에 대한 펀드 매니저의 판단에 따라 다른 주식에 투자합니다.

배당금은 예를 들어 주주가 만족할만한 연간 소득을 보장받을 수 있도록 매년 배당금을 지불하는 주식에만 투자합니다. 반대로 세금 효율적인 주식 펀드는 배당금 보유 주식에 대한 투자를 피합니다. 왜냐하면이 소득이 투자자를 위해 생성하는 세금 부담 증가 때문입니다.

기타 펀드 유형

뮤추얼 펀드에는 채권 펀드, 머니 마켓 펀드 및 균형 펀드 등 주식을 포함하거나 포함하지 않는 세 가지 기본 카테고리가 있습니다. 채권 펀드 나 머니 마켓 펀드도 주식 시장에 대한 투자를 포함하지 않습니다. 그러나 균형 잡힌 자금에는 일부 주식을 포함한 자산 클래스가 혼합되어 있습니다.

이름에서 알 수 있듯이 채권 펀드는 기업 또는 정부에서 발행 한 장기 채무 증권에만 투자합니다. 그러나 주식 펀드와 마찬가지로 채권 펀드는 다양한 투자 목표에 맞출 수 있습니다. 예를 들어, 고수익 채권 펀드는 종종 정크 본드 (Junk Bond Bond Bond)라고 불리는 매우 낮은 등급의 채권에 투자하고 성숙 될 때까지 위험 자산을 보유하는 것보다 구매 가격 이상으로이 유가 증권을 판매함으로써 최대한의 수익을 창출하려고합니다. 배당금과 마찬가지로 일관된 수입 창출에 초점을 맞춘 자금은 매년 고정이자 액을 지불 할 수있는 매우 안정적인 채권으로 구성된 포트폴리오와 함께 구매 및 보유 전략을 채택합니다.

머니 마켓 펀드는 가장 높은 등급의 정부, 지방 자치 단체 및 기업이 발행 한 매우 위험 수준이 낮은 단기 부채 증권에만 투자합니다. 이 펀드는 보안 상 유명하지만 낮은 위험 자산의 비용이 높기 때문에 다른 펀드보다 훨씬 낮은 수익률을 제공합니다.