천년 왕국은 상상할 수있는 거의 모든 종류의 사업에 의해 고갈되고있다. 커리어를 구축하고 가족을 시작하는 시점에있는 거대한 인구 통계 그룹은 기업을위한 잠재적 인 수입의 규모가 점점 커지고 있습니다.

모든 세대와 마찬가지로 밀레니엄 세대는 그들보다 앞선 세대와는 몇 가지 다른 방식으로 독특한 특성, 단점 및 선호도를 가지고 있습니다 (3 가지 20 가지 성격의 부모로서, 나는 이것을 증명할 수 있습니다).

AD:

재무 고문이 젊은 투자자 그룹을 법원에 출두하려는 의도가 있습니다. 다음은 몇 가지 생각입니다.

미래의 큰 고객

베이비 붐 세대로부터 상속인으로 오는 30 조 달러의 부의 이전이 예상됩니다. 상당한 금액의이 돈은 현재의 밀레니엄 세대로 갈 것입니다. 이 그룹을 구하고 현재의 재정적 자문을 제공하는 방법을 알아 내면 정통한 재정 고문은 성장할 수있는 위치에 있으며 상속을 받아야 할 때 돌아갈 가능성이 높습니다. (관련 도서는 3 조 달러 자산 전환 혜택을받을 주식 참조)

또한, 몇 천년 계획은 성공적인 경영진과 미래의 고수익 전문가가 될 가능성이 높으며 재정적 자문가를 대상으로 미래의 높은 고객층을 목표로 삼고 있습니다. 다시 말하지만, 이것은 신뢰를 얻고 조언을 제공하기에 좋은시기입니다.

밀레니엄에 관한 조금의 이야기 밀레니엄은 Snapchat, Twitter, Instagram과 같은 다양한 소셜 미디어 플랫폼에서 온라인으로 활동합니다. (999 번 재무 고문은 지금이 그룹을 찾아야합니다. 그리고 더. 그들은 온라인 쇼핑 및 다른 사람들과의 상호 작용에 익숙합니다.

대부분의 사람들처럼 밀레니엄 고객들도 아이들과 이야기하거나 대우하고 싶지 않습니다. 재정 고문으로서, 당신은 그들의 부모가 아니며 그들이 성인 인 것처럼 대우받을 것을 당연히 기대합니다. 실제로, 나의 의견으로 어떤 클라이언트든지에 아래로 말하는 어떤 재정적 인 고문관은 클라이언트로 그 사람을 잃을 가치가있다. 온라인 금융 전문가 (또는 로보 어드바이저)의 성장과 젊은 투자자들의 인기는 우연이 아닙니다. 편리하고 24/7의 가용성으로 다양한 서비스를 이용할 수 있습니다. 마찬가지로, 나는 그들이 온라인 상담가에 의해 이야기 될 가능성이 적다는 사실이 긍정적 인 것으로 인식 될 수도 있다고 생각한다.

많은 밀레니엄 세대는보다 건강하고 단순한 생활 방식을 개발하는데 초점을 맞추고 있으며, 지난 10 년간의 금융 위기 기간 동안 부모가 겪었던 시련과 고난을 목격 한 후 전통적인 재정 고문을 신뢰하지 않는 사람들이 많습니다.(자세한 내용은

최고 재무 고문이되는 법

.) 밀레니엄 및 퇴직 가장 오래된 밀레니엄 세대는 DotCom 흉상 시대를 시작으로 자신의 직업 경력을 시작했으며, 경제 및 시장 혼란으로 이어졌고, 2008 년과 2009 년의 금융 위기가 뒤 따랐다. 그들은 상대적으로 어린 나이에 정리 해고, 어려운 고용 시장 및 기타 도전을 경험했습니다. 18 ~ 34 세의 31 %는 부모와 함께 집에서 삽니다. 이것은 또한 전례없는 수준의 학자금 대출 빚을 갚기 위해 안장 된 세대이기도합니다.

결국, 밀레니엄 세대의 은퇴를 저축 할 수 있습니다. 그들은 젊고 은퇴 할 때까지 수년간 이익을 얻었지만 지난 수년간의 어려운 상황은 퇴직을 위해 저축하고 오랜 시간의 지평을 활용할 수있는 많은 밀레니엄 세대의 능력을 저해하고 있습니다.

은퇴 : 어느 세대가 가장 좋은 보호 단체인가? ) 또한, Fidelity Investments 설문 조사에 따르면 20 대 근로자의 40 % 이상이 401의 일부 또는 전부를 현금으로 환산 한 것으로 나타났습니다 (k)는 작업을 전환 할 때 설명합니다. 30 대의 근로자들은 약간 더 나은 성과를 거두었습니다.

밀레니엄 투자자들이 은퇴를 준비하고이 그룹에 관련된 재정 계획 조언을 제공하는 능력이이 세대와 함께 일할 재정 고문에게 잠재적으로 큰 기회입니다. 현재 소유주와 고위 어드바이저가 은퇴 한 후에 주변을 찾고있는 기업의 경우, 이것은 젊은 금융 투자 자문단을 젊은 투자자 그룹과 조화시키고 이들이 함께 성장할 수있는 완벽한 방법 일 수 있습니다. (관련 독서는

변화하는 인구 통계학 및 활용 방법

참조) 일부 도구 및 인프라가 이미있을 수 있습니다. Fidelity는 Robo-Advisor 회사 인 Betterment 및 Learnvest와 Fidelity에서 구금 된 고문에게 이러한 서비스를 제공하기 위해 계약을 체결했습니다. 이것은 젊은 고객을 상대 할 준비가 된 플랫폼을 제공 할 수 있습니다. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp 44.56-0.58 %

Highstock 4. 2. 6

)과 Vanguard Group은 플랫폼에서 유사한 서비스를 제공하지만 이러한 오퍼링은 (2015 년 1 분기 현재, Schwab은 자체 로보 어드바이저를 시작할 준비를하고 있습니다). (자세한 내용은 재정 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 .)

결론 밀레니엄은 시대가오고 있으며, 직업과 함께 계속 나아가고 가족을두고 은퇴를 생각합니다. . 약 8000 만 명의 강세를 보이는이 회사의 규모가 크기 때문에 많은 재무 고문 및 재정적 자문 회사가 고객으로 법정에 서기를 원할 것입니다. 밀레니엄 세대와 함께 일하면서 도전과 기회가 제공됩니다. 한편, 밀레니엄 세대는 향후 30 년 동안 베이비 붐 세대와 나이 든 투자자로부터 이전 될 것으로 예상되는 30 조 달러에 달하는 부의 30 조 달러의 수혜자가 될 것입니다.반면에, 상대적으로 적은 밀레니엄은 현재 많은 재정적 자문가들이 가지고있는 최저치를 충족시킬 것이다. 똑똑하고 잘 아는 고문은 새로운 고객에게 이익이되고 고문에게 유리한 방식으로이 신흥 그룹을 지원하는 전략을 고안합니다. (관련 독서는 Gen X 클라이언트를 방해 할 때가되었습니다 및 자선 기부 붐을 계획하는 방법 참조)