고객은 재정 고문이 자신의 돈을 처리하도록 신뢰합니다. 재무 고문이 고객과 연결할 수있는 주요 방법 중 하나는 대면 회의입니다.

재무 고문은 무엇입니까?

재정 고문은 고객이 돈을 관리하는 것을 도와줍니다. 고문은 부동산 계획, 투자 관리 및 소득세 준비에 관한 조언을 제공 할 수 있습니다. 존경받는 재무 고문은 고객의 관심을 끌기 전에 고객의 요구를 반영합니다. 전문적인 관계이지만 개인적인 관계이기도합니다. 고객의 돈을 다루는 것은 본질적으로 민감합니다. 재정적 인 고문이 고객의 돈을 잘못하면, 그들은 사람의 생명을 상당히 잃을 수 있습니다.

대면 (face to face)

성공적인 고문 - 고객 관계를 유지하려면 신뢰와 정직이 최전방에 있어야합니다. 2016 년 2 분기에 완료된 John Hancock 투자자 설문 조사에 따르면 고객과 고문 간의 상호 작용을 위해 가장 선호되는 방법은 직접 대면하고 전화와 이메일로 이어집니다. 같은 설문 조사에서 투자자의 31 %는 더 많은 직접 대면 회의를 통해 고문과의 관계가 개선 될 수 있다고 말합니다. 고문이 고객과 대면 할 때, 그 또는 그녀는 신체 언어를 해석함으로써 그 사람이 누구인지 그리고 그 사람의 무언의 필요성에 대한 감을 얻습니다. 재정적 인 고문관은 클라이언트와 얼굴을 마주 할 때 불편 함을 느낄 가능성이 더 높으며 자신의 접근 방식이나 주제를 변경하기 위해 단서를 쉽게 찾을 수 있습니다. 고객은 고문이 자신의 돈을 관리하는 방식에 익숙해 져야합니다. 고문이 고객의 미묘한 기분 변화를 식별 할 수없는 경우 긍정적 인 관계가 형성되지 않습니다.

가상 회의

인류 학자 Ray Birdwhistell이 수행 한 연구에서 사람의 메시지 중 약 35 %만이 자신의 말로 전달되고 다른 65 %는 자신의 메시지를 통해 전달됩니다 신체 언어 및 얼굴 특징. 사람의 메시지가 몸을 통해 전달되기 때문에이 개인적인 모임의 핵심 측면을 무시하는 것은 거의 바보입니다. 기술의 부상으로 전자 회의, 온라인 컨설팅 및 재택 근무가 증가합니다. 재무 고문은 고객 기반을 확대하는 방법으로 인터넷으로 전환했으며 많은 사람들이 이제는 컴퓨터를 통해 회의를 진행합니다. 이렇게함으로써, 그들은 고객과의 관계를 구축하는 핵심 요소를 놓치고 있습니다. 사람의 얼굴 특징이 회의 중에 의심이나 불확실성을 전달할 수 있지만 이러한 감정은 과도한 손가락 두드림이나 발 떨림과 같이 컴퓨터 화면에서는 볼 수없는 방식으로 나타날 수 있습니다.이 신호는 직접 만 직접 볼 수 있으므로 직접 대면하는 회의가 더욱 중요 해집니다.

Millennial Generation

밀레니엄 세대는 기술로 성장해 왔습니다. 간신히, 천년기는 인터넷과 휴대폰 전에 한 번 기억하십시오. 이 세대가 기술적 편의를 위해 재무 고문과의 면담을 처음으로 피하는 것으로 보일 수 있습니다. 그러나 사실은 그 반대입니다. 피보험자 은퇴 연수원과 세대 동역학 센터가 실시한 연구에서 밀레니엄 세대 중 87 %는 스스로 만나게 될 재정 고문을 원했다. 이 통계는 조사 된 다른 세대와 일치합니다. 세대 X는 87 % 였고 베이비 붐 세대는 92 %였다. 밀레니엄 세대는 또한 그 과정의 모든 단계를 "걸어가 길"원했다. 이것은 돈이 어디로 가고 있는지를 정확히 알고 자하는 바람을 나타냅니다. 이 통계는 문자 그대로 손가락 끝에 기술이 적용된 세대를 말하고 있습니다.