"집중된 다양성" 호모몬 (oxymoron)은 어때? 그러나 이것은 정확히 섹터 펀드가 개별 주식과 광범위한 인덱스 기반 뮤추얼 펀드 및 ETF (Exchange-Traded Fund) 사이의 격차를 해소함으로써 제공하려는 것입니다. 이 기금은 개별 섹터를 선택하여 투자 할 수있게하고 개별 주식을 선택할 때 발생할 수있는 회사 특정 위험을 피할 수있게합니다. 그러나 어떤 부문을 선택해야합니까? 이 기사에서는 금융 산업에 투자하는 섹터 펀드와이 섹터의 ​​증권이 투자자에게 제시 할 수있는 장단점을 살펴 봅니다. (기본으로 시작하려면 부문 기금 소개 참조)

왜 금융 부문 펀드에 투자합니까? 금융 부문은 신용 상품 및 예금 계좌 이상입니다. 이 분야는 투자, 보험, 모기지, 금융, 파생 상품, 벤처 캐피탈, 회계 등을 포함하며 부동산과도 얽혀 있습니다. 한 국가의 경제 복리와 재정적 인 힘을 위해 필수적인 산업입니다. (이 분야에 대한 더 자세한 정보는 은행의 발전 참조)

금융 펀드는이 부문에서 포트폴리오가 노출되지 않는 투자자에게 시장 참여를 용이하게합니다. 그들은 또한 다르게 가능한 것보다 금융 산업 내에서 더 다변화의 척도를 제공 할 수 있습니다. 일부 금융 뮤추얼 펀드는 은행이나 모기지 같은 금융 산업의 특정 하위 분야에 중점을 둡니다. 다른 것은 더 넓은 범위를 다루고 산업 내의 여러 하위 분야에 투자합니다.

가장 효율적인 다각화를 위해 기획자는 잠재적 인 섹터 펀드와 고객의 현재 포트폴리오 사이의 중첩 가능성을 면밀히 검토하여 선택한 금융 펀드가 이미 보유하고있는 가장 적은 주식을 다른 펀드가 보유하도록해야합니다 클라이언트가 소유 한 자금. 예를 들어, 주요 금융 대기업의 주식은 많은 주류 성장 및 / 또는 성장 및 소득 펀드에서 종종 발견되므로 특정 하위 부문에 투자하는보다 전문화 된 금융 펀드가 고객을보다 효율적으로 다양화할 수 있습니다. (투자의 노출 수준 관리에 대한 자세한 내용은

다각화 소개 를 참조하십시오.) 과거 실적

금융 부문은 본질적으로 세계 다른 지역의 경제 활동을 반영합니다. 어떤면에서 국내외의 다른 부문의 상승과 하락은이 부문의 성과에 직접적인 영향을 미친다. 이는 2003-2008 년 모닝 스타 금융 서비스 펀드 지수와 1998 년 이후 거래 된 스탠더드 앤드 푸어스 파이낸셜 셀렉트 섹터 SPDR에 모두 반영되었습니다. 두 지수의 과거 실적은 금융 부문이 일반적으로 주류 지수 다우 존스 산업 평균 지수 (Dow Jones Industrial Average)와 S & P 500 지수도 마찬가지다.역사적인 성과는 금융 부문이 전체 시장보다 약간 휘발성 이었음을 보여 주었지만, 기술이나 에너지 분야와 같은 다른 분야보다 변동성이 적습니다. 그러나 순환 분석의 측면에서 볼 때, 금융 펀드는 경제 전반에 접하게 크게 움직였습니다. 민감한 부문 펀드 투자 다른 부문과 마찬가지로 금융 부문 펀드에 대한 익스포저를 모색하는 투자자는 이미 다변화 된 주류 포트폴리오를 보유하고 있지 않는 한 그렇게해서는 안됩니다. 금융 펀드를 포트폴리오의 일부로 만드는 투자자는 또한 시장의 타이밍 특정 부문이 시장 전체를 분석하는 것보다 위험하고 어려울 수 있음을 인식해야합니다. 소액 섹터 펀드는 펀더멘털이 넓은 펀드보다 성격이 훨씬 강하다. 좁은 관심이 은행이나 저당과 같은 특정 산업에 영향을 줄 수있는 경제 사이클에 더 취약 해지기 때문이다. 모닝 스타 (Morningstar)는 투자자가 특정 섹터에 대한 노출을 포트폴리오의 5 %로 제한한다고 제안합니다. 특정 부문 또는 전체 포트폴리오 중 달러 - 평균 평균 또는주기적인 포트폴리오 재조정과 같은 자산 배분 전략의 사용을 적극 권장합니다. 이 방법은 섹터 펀드 고유의 높은 변동성을 효과적으로 줄이고 포트폴리오 비용을 최소화 할 수 있습니다.

비용 및 수수료

섹터 펀드 투자자는 모닝 스타 (Morningstar)에 따르면 일반적으로보다 일반적인 범주의 펀드보다 높은 판매 비용 및 섹터 펀드에 대한 연간 비용을 면밀히 모니터링해야합니다. 모닝 스타 (Morningstar)는 주력 펀드 (주력 펀드 또는 소득 펀드)와 같은 주류 펀드에있는 자산 기반이 부족하기 때문에 섹터 펀드 (다른 카테고리)는 다른 펀드보다 많은 비용이 드는 경향이 있다고 규정합니다. 결과적으로 대규모 자금으로 제공 할 수있는 경제적 규모의 가격 책정을 누리지 못합니다. 시장 타이밍 전략에 참여하는 투자자는 금융 부문 내에서 다각화를 제공하지만 주식과 같은 거래를 할 수있는 재정적 SPDR 및 ETF의 세계를 탐구하는 것이 현명 할 것이며 전통적인 개방형 펀드보다 훨씬 저렴하게 구매할 수 있습니다. 선한 일, 나쁜 일, 추악한 일들

다른 모든 종류의 펀드와 마찬가지로 여러 가지 우수한 재정적 보조금과 피할 수있는 패자가 있습니다. 펀드 (Fund)의 투자 철학과 포트폴리오 관리 기법은 수십 년간의 정보와 함께 투자자에게 제공됩니다. 투자 자금 검색을 통해 적절한 금융 펀드를 찾는 것이 가능합니다. 장기적으로 견실 한 성과를 보이고 S & P 500과 같은 다른 유사한 펀드 또는 지수와 비교하는 투자를 찾고 싶을 것입니다. 과거 실적이 미래를 예측하지는 않는다는 사실을 명심하십시오. 또한 판매 수수료 후에 금융 펀드 수익을 찾으십시오. 그러면 실제보다 실제적인 수익률을 얻을 수 있습니다. 많은 에이전시 및 뮤추얼 펀드 교육 웹 사이트가 개별 펀드를 평가하므로 투자자가 쉽게 이용할 수 있습니다.이러한 도구를 사용하면 금융 부문 내에서 투자 할 투자를 선택할 수 있습니다. ( 뮤추얼 펀드 특집
참조)

결론 금융 부문 펀드는 금융 산업 내에서의 노출을 모색하려는 투자자에게 적합합니다. 전체 또는 특정 하위 섹션. 금융 부문의 성과는 주류 시장을 따라가는 경향이 있지만, 투자자는이 부문의 상단이나 하단을 잡으려고 할 때주의해야합니다. 금융 부문을 포함하여 시장의 특정 부문에 과도하게 노출되면 투자자가 과도한 위험과 변동성을 겪을 수 있습니다.