a : 모든 금융 조직을 통해, 그들이하는 일을 아는 것은 투자 할 곳을 아는 것만 큼 복잡 할 수 있습니다. 증권 거래위원회 (SEC)와 금융 산업 감독기구 (FINRA) (이전에는 미국 증권업 협회 (NASD))는 미국 시장에서 가장 중요한 규제 기관 중 두 곳이지만 범위와 목적이 매우 다릅니다 .

SEC의 주요 임무는 투자자를 보호하고 증권 시장 (거래소 및 장외 시장)의 완전성을 유지하는 것입니다. SEC는 1929 년 10 월 큰 주식 시장 추락의 재난에서 벗어났습니다. 충돌과 우울증 이후 시장에 대한 신뢰는 사상 최저로 떨어졌습니다. 의회는 청문회를 열어 시장의 문제점을 파악하고 시스템에 대한 믿음을 회복해야한다고 결론 지었다. 따라서 1933 년 증권법과 1934 년 증권 거래법이 통과되었습니다. 이러한 행위는 두 가지 주요 원칙을 통해 투자자의 신뢰를 회복하도록 설계되었습니다.

일반인에게 증권을 제공하는 회사는 자신의 사업과 투자와 관련된 위험에 대해 진실해야합니다.

유가 증권 (브로커, 딜러 및 거래소)을 판매 및 거래하는 회사는 모든 투자자를 공정하고 정직하게 대우해야합니다. 이러한 증권법이 통과되면 SEC는이를 시행하기 위해 설립되었습니다. 그들의 초점은 시장에서의 안정성을 증진시키고, 무엇보다도 중요한 것은 투자자를 보호하는 것이었고, 여전히 남아 있습니다.

2. FINRA는 미국 증권 산업에서 가장 큰 자기 규제 기관 (SRO)입니다. SRO는 연방 증권법에 따라 회원을위한 규칙을 만들고 시행하는 회원제 단체입니다. 증권 거래위원회 (SEC)가 감독하는 SRO는 브로커 - 딜러 규제의 선두 주자입니다. 요약하면, SEC는 개인 투자자의 공정성을 보장 할 책임이 있으며 Finra는 실질적으로 모든 미국 주식 중개인 및 중개 회사를 감독 할 책임이 있습니다. 사물의 거대한 계획에서 FINRA는 SEC에 의해 감독됩니다.

더 자세한 내용은

증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)

를 참조하십시오.