2016 전자 통신 적합성 조사 보고서 는 규정 준수 격차와 기업이해야 할 일을 강조합니다. 주요 결과

다음은 보고서의 주요 결과입니다. (더 자세한 내용은

재정 고문을위한 주요 준수 두통 참조)

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컴플라이언스를 감독하는 것이 그 어느 때보 다 중요하지만 업무 또한 더욱 어려워지고 있습니다. 의무를 이행하기 위해 컴플라이언스 팀은 인적 자원, 정보 기술 및 마케팅 인력으로 테이블에 앉고 있습니다.

• 전보다 더 많은 방법으로 의사 소통 할 수 있습니다. 소셜 미디어, 문자 메시지 및 인스턴트 메시지는 컴플라이언스 주변을 확장하는 채널을 제공합니다. 감독이 부족한 경우 회사는 컴플라이언스 위험에 노출 될 수 있습니다.
• 컴플라이언스 부서는 커뮤니케이션 감독 관행이 유지되지 않는다고 우려하며, 현재의 접근 방식은 조직의 위험을 식별하지 못하고 회사에 가장 큰 위험을 초래하는 영역에 효율적으로 자원을 집중시키는 데 실패하고 있습니다. 메시지 검토는 특별한 관심사입니다.
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Smarsh 연구는 전자 통신의 보존 및 감독을 살펴본 것으로, 6 년째입니다. 규제에 대한 정밀 조사와 새로운 커뮤니케이션 채널에 적응하는 것과 같은 문제가 매년 발생하지만 새로운 트렌드는 새로운 과제를 안겨줍니다. "정책, 집행 및 보존 격차가 여전히 높기 때문에 회사는 탐지되지 않은 사기, 오류 및 규제 시행 벌칙에 취약합니다."라고 Smarsh는 말합니다.

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그런 처벌이 커지고 있습니다. 스 마쉬 대변인은 전자 통신 사건과 관련된 금융 산업 규제 당국 (Financial Industry Regulatory Authority)에 의해 내려진 벌금이 6 달러였던 2008 년과 2015 년 사이에 두 배 이상 증가했다고 말했다. 2 백만. 설문 조사에 따르면 전자 통신 규정 준수와 관련된 다섯 가지 주요 관심사는 규제 당국의 엄격한 감시, 감독 의무에 대한 직원 개인 정보 보호의 균형, 새로운 커뮤니케이션 채널의 출현, 전자 메시징 플랫폼에 의한 사이버 보안 위협 및 충족할만한 인적 자원 준수 감독 요구. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

FINRA on Record Year of Fines .) 또한 이러한 리소스는 규정 준수 기능에 의해서만 부담되지 않습니다. Smarsh는 응답자의 65 %가 규정 준수 기능이 전자 발견 또는 기타 비즈니스 목적에 대한 요청을 처리 할 책임이 있다고 말했습니다.응답자의 10 % 미만 만 향후 12 개월 내에 리소스가 크게 증가 할 것으로 예상했습니다. 4 분의 1 이상은 예산 부족이 가장 중요하다고 응답했으며, 38 %는 인적 자원의 부족이 우려라고 응답했다. 이는 작년 30 %에서 증가한 수치이다.

컴플라이언스 경계 (Compliance Perimeter)

컴플라이언스 경계 (Compliance perimeter)의 확장에있어 주요 관심사는 조직에서 사용하는 전자 채널 및 장치 세트로, 관리 정책, 보존 및 감독이 필요하다는 점입니다. 그러나 메시지가 업무 기록인지 아닌지를 결정하는 내용은 내용입니다. 즉, 규정 준수 담당자는 개인용 장치 또는 소셜 미디어 계정을 비롯한 다양한 유형의 통신을 감독해야합니다. Smarch는이 분야에서 몇 가지 진전을 보였습니다. 웹 컨퍼런싱 플랫폼을 관리하는 정책을 시행하는 기업의 수는 2016 년 61 %로 2015 년 50 %에서 증가했다. 그러나 "이러한 차이는 끝나지 않았다"고 결론 지었다. 새로운 통신 채널을 위해 보관 또는 감독 시스템을 보유한 기업의 비율은 정체 상태에 머물렀고 경우에 따라 2014 년에서 2016 년까지 하락했습니다.

위험 요인

응답자의 48 %는 소셜 미디어가 최고의 채널이라고 응답했습니다 인식 된 준수 위험. 소셜 미디어가 금지되어 있다고하더라도 상당수의 응답자가 금지 조항이 효과가 있음을 증명할 수 있다는 자신감은 거의 없다고 답했습니다. 스마일 (Smarsh)는 소셜 미디어를 허용하지만 소셜 미디어를 보관하지 않는 회사는 의무를 이행하지 않을 수도 있다고 경고했다.

결론 999 증권 회사는 투자자를 보호하기위한 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)의 규칙에 따라 전자 비즈니스 통신을 최소한 3 년간 WORM 형식으로 보관해야하며, 서신 및 내부 커뮤니케이션에 대한 검토 그러나 메시지 양과 새로운 채널이 기하 급수적으로 증가하면 보유 및 감독의 격차는 피할 수없는 것으로 간주됩니다. 스티븐 스 마쉬 (Stephen Smarsh) 최고 경영자는 "솔직히 말해서 감독이 망가졌다. (자세한 내용은 :

SEC는 벌금이 평평하게 유지됨에 따라 기록 번호가 시행됨

)