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점점 더 채권에 찬성합니다. 또한 과도기 기간 동안 목표 - 일자 기금은 주식과 채권 간의 배분뿐만 아니라 다른 유형의 주식 및 채권 간의 배분도 변경할 수 있습니다.

목표 일 펀드

목표 일짜 펀드는 펀드 매니저가 리 밸런싱 작업을 수행하면서 은퇴를위한 다양한 포트폴리오를 원하는 투자자에게 매력적인 옵션입니다. 투자자가 원하는 퇴직 일에 접근함에 따라, 펀드는 고정 수입 증권 및 단기 금융 시장 펀드와 같이 보수적 인 투자를 선호하여 자산 배분을 재조정합니다. 목표 일 기금 재조정으로 투자자의 특정 연령에 적합한 다양한 자산 배분을 달성합니다. 그러나 투자자들은 다각화와 재조정이 타이밍을 올바르지 않고 쇠퇴하는 시장에서 펀드의 균형이 맞지 않을 경우 손실로부터 보호하지 못한다는 점을 명심해야합니다.

포트폴리오 재조정

투자자의 초기 단계에서 일반적인 목표 일기 기금은 주식이 더 많은 경향이 있기 때문에 고정 수입 증권에 약 10 %, 주식에 대해 90 %를 배분합니다 채권과 비교할 때, 더 긴 시야를 가지고 더 높은 위험 허용치를 가지며 더 높은 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다. 주식 배분은 국내 주식과 국내 주식의 비율로 나누어지며, 국내 주식은 대부분의 주식 배분이 이루어집니다.

퇴직 일 약 20 ~ 25 년 전에 목표 일 기금은 자산을 채권으로 재조정함으로써보다 보수적 인 포트폴리오로 점진적이고 원활한 전환을 시작합니다. 목표 일에 투자자는 보통 채권에 45 %, 주식에 55 %를 할당합니다. 또한 목표 날짜 기금은 위험이 적은 경향이있는 고품질 채권 및 단기 준비금에 더 많은 자금을 할당합니다.