금융 플래너가 얼마나 정확하게 정상에 오를 수 있습니까? Investopedia는 미국 내 최고의 투자 비즈니스 마인드에 대해 좋은 조언을 구한 바 있습니다. 재무 설계사가 최고 고문이되기 위해 조언하는 공식은 다음과 같습니다 :

Define Your

David Molnar, Managing Director HighTower San Diego 금융 서비스 회사는 자문위원이 원하는 사람을 파악해야한다고 말합니다. "부자 고문 또는 포트폴리오 관리자가 될지 결정하십시오."우리는 부자 고문을 전체적인 계획 기반 접근 방식을 통해 적절한 자산 배분을 설계 한 다음 개별 계정, 뮤추얼 펀드 또는 둘 다를 통해 자금 관리자에게 일상적인 투자를 아웃소싱합니다. 포트폴리오 관리자는 자산 관리 프로세스에 더 중점을두고 보안을 수행합니다 사내에서 주어진 포트폴리오를 선택하십시오. "

Molnar는 두 가지 분야 중 하나를 고수하는 성공적인 고문의 사례가 많기 때문에이 질문에 대한 옳고 그른 대답은 없다고 말합니다. "하지만 현실은 두 가지를 효과적으로 수행 할 수는 없다는 것입니다. "라고 말하면서"사업에 착수하기 시작하거나 재무 고문 / 기획자로서 경력을 쌓기를 원한다면 실제로는 하나의 선택 만 할 수 있습니다. 효과적인 포트폴리오 관리자이자 시장이 될 시간이 없습니다 새로운 잠재 고객에게 자신을 소개하십시오. "

목표 시장 정의

Molnar는 자산 관리 전문가들이 대상 고객의 일반적인 요구 사항과 우려 사항을 파악한 후 이러한 문제를 해결하는 전문가가 될 것을 조언합니다. 다음과 같은 직접적인 조치를 취하십시오 :

산업 박람회 및 네트워킹 기능에 참석하십시오.

이 지역 사회에 봉사하는 전문가를 만나십시오.

• 자신을 눈에 띄게하십시오. 시장을 안팎으로 파악하십시오. 선수들은 누구입니까? 피해야 할 사람은 누구입니까?
• "다양한 행사와 네트워킹 기능에서 자주 만날수록 더 많은 사람들이 다른 사람들의 전문가로 간주됩니다."라고 그는 덧붙입니다.
• 비즈니스 모델 선택에 신중해야 함

Wayne B. Titus III, 미시간 플리머스 소재 자산 관리 회사 인 AMDG Financial의 고문, 수수료 전용 자문위원으로 자문위원은 최선의 방법을 결정해야한다고 CPA로서의 직업 윤리 강령에 따르면 나는 사실과 외관에서 독립적이어야한다고 주장한다. 나는 믿을 만하다고 생각한다 "고 말했다. 독립적 인 Registered Investment Advisor (RIA)와의 협력을 통해 우리 회사는 가장 독립적이며 객관적인 관점에서 고객을 지원할 수있는 최상의 위치에 있습니다. "

항상 객관적이고 독립적 인 고문이 됨

Titus는 자산 관리자가 조언을 제공 할 수 있다고 말합니다 그것은 다른 관점에서 유래하고 고객은 어디에서 왔는지 명확하게 이해해야합니다."당신은 고객의 목표와 목표를 지원하기 위해 고객과 함께 실질적인 이해의 상충없이 고객과 협력하고 있습니다."그들은 자신이하는 일에 대해받는 책임과 보상의 수준을 명확히 이해합니다. 실제 비용과 혜택 "을 의미합니다."999 투자자가 충성의 의무를 이행하고 법에 따라 최고 수준을 유지해야한다는 사실을 이해하면 많은 혜택이 귀하의 업무에 적용되기 시작합니다. " 자산을 신중하게 관리하는 데 관심이있는 투자자는 시장에서 다른 대안을 선택하기 시작합니다. "고객이되어 고객을 가족 및 친구에게 추천하고 쉽게 소개합니다. 추천은 표준이며 관계 "

Multi-Tasker되기

미시티 기반의 Secure Planning Strategies에서 Minoti Rajput은 공인 재무 기획자로, 자문 연습은 꼭대기에 오르는 열쇠입니다. 같은 일을하고 동일한 유형의 고객과 함께 일하는 것이 피곤할 수도있는 전문 분야가 하나 이상 있습니다. "라고 업계의 베테랑 인 Rajput은 말합니다.

그녀는 정기적으로 다른 금융 서비스 전문가들과 연락을 취할 것을 권고합니다. "서로 배우고 아이디어를 공유하는 것이 좋으며, 스트레스를받을 때 서로를 의지하는 것이 더 좋습니다."

결론

모든 전문가들은 최고의 조언자가 생활을 위해하는 것을 사랑하고 영업 전문가로서 투자 전문가만큼 똑같이 효과적이라고 덧붙였다. 그들은 엘리트 고문이 정기적으로 고객 인수 목표를 수립하고 해당 전략에서 도출 된 리드, 추천 및 영업 기회를 바탕으로 세 심하게 고객을 확보하는 프로세스를 보유하고 있다고 말합니다.

소위 "자문 엘리트 (advisory elite)"는 또한 CFP® (Certified Financial Planner) 타이틀에 금융 석사 학위를 쌓는 것과 같이 여러 가지 인상적인 자격을 보유하는 경향이 있습니다. 고객은 전문가를 좋아하고 조언자가 많을수록 잠재 고객에 대한 인식이 향상됩니다.

위의 모든 것은 엘리트와 평균을 구분하는 유일한 특성은 아니지만 직업의 최상위에 올랐던 부 매니저 목록의 최상위에 있습니다. 똑같이하십시오.

재무 고문이되는 방법에 대한 더 자세한 정보를 원하면 Investopedia의 고문에게 질문하면 사용자 질문 중 하나에 답하여 주제를 다룹니다.