현대 미국 비즈니스 환경의 조건을 감안할 때 이는 의미가 있습니다. 젊은 노동자들은 CFPB (Consumer Financial Protection Bureau), FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 및 여전히 강력한 환경 보호국 (EPA)의 시대에 자라고 있습니다. 금융 서비스, 의료, 전기 통신 및 기타 분야의 새롭고 개정 된 규칙, 규정 및 법률의 유입으로 자격을 갖춘 윤리적 인 개인의 필요성이 증가했으며 규제 당국과 위험 / 준수 전문가에게는 눈에 띄게 유익했습니다. 임금 인상과 새로운 직업 기회를 보았습니다. 미국 노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)은 직업이 2024 년까지 3 % 증가 할 것으로 예상하고 약 8,700 개의 새로운 일자리를 창출 할 것으로 전망했다.

중요 컴플라이언스 담당 임원은 중요성 및 재무 영향 측면에서 최고 경영진 (CFO) 및 최고 경영자 (CEO) 중 일부 임원에 대해 순위를 매 깁니다. 적절한 준수 환경으로 인해 Uncle Sam의 만남이 유지되기 때문입니다. 덜 준비된 경쟁 업체에 비해 눈에 띄는 이점을 제공합니다.

이것은 금융 분야에서 점점 더 사실입니다. 2016 년 컴플라이언스 일자리를 가장 많이 찾는 산업은 가스 / 전자, 투자, 증권 및 상품 거래, 가스 분배, 전자 부품 제조 및 의약품을 포함했습니다. 각 산업의 평균 평균 임금은 연간 81 달러를 초과했습니다. 이 분야의 일자리는 부족하고 경쟁이 치열합니다.

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직무 설명

준법 감시인 또는 관리자 직책은 다양한 업계에서 사용할 수 있지만 준법 감시인 직책을 맡은 개인의 직무와 책임은 유사합니다. 모든 준법 감시인의 주된 임무는 회사가 합법적이고 윤리적으로 운영되고 모든 해당 산업 규정을 준수하도록 보장하는 것입니다. 이 직무는 특정 업계의 현행 규정 및 윤리적 기준에 대한 심층 분석으로 시작됩니다. 준법 감시인은 이러한 규정을 해석하는 방법과 해당 규정이 회사의 비즈니스 운영에 어떻게 부합 하는지를 이해해야합니다.

법규를 이해하는 것 외에도 준법 감시인은 해당 산업의 윤리적 관행 및 표준에 대한 올바른 지식을 갖추고 있어야합니다. 대부분의 부문에서 이론적 인 윤리적 행동을 구성하는 규범이 있지만 실제로 윤리는 종종 준법 감시인이나 관리자의 해석에 달려 있습니다. 윤리 통역의 필요성 때문에 준법 감시인은 회사의 기본 가치를 이해하여 표준 절차를 수립하고 이행하는 것이 중요합니다.회사의 윤리적 기준에 대한 지속적인 검토는 모든 준법 감시인의 직무에 필수적입니다.

준법 감시인은 또한 준수 행동 및 윤리적 절차에 관한 정보를 경영진, 직원 및 C 스위트 임원들과 공유합니다. 규제 부담이 높은 산업 분야에서 준법 감시인은 회사 직원에게 규정 준수 프로그램을 개발, 개선 및 배포하는 데 상당한 시간을 소비합니다. 예를 들어, 금융 서비스 업계의 컴플라이언스 담당자는 직원들이 포괄적 인 규정을 준수하는 방법을 자세히 설명하는 지속적인 교육 및 교육 프로그램을 비롯하여 자금 세탁 방지 정책에 관심을 기울이고 있습니다. 마찬가지로 보건 시설에서 근무하는 준법 감시인은 시설의 환자를 보호하기위한 공개 및 사생활 보호법에 초점을 맞춘 교육 프로그램을 만들고 보급하는 데 상당한 시간을 할애 할 수 있습니다.

컴플라이언스 담당 임원을 지낸 개인은 기업이 당면한 현재 및 미래의 위험을 검토 할 책임이있다. 비즈니스 또는 산업별 위험에 관한 정보는 노출을 최소화하기위한 내부 통제를 수립하기 위해 고위 임원에게 전달됩니다. 준법 감시인은 위험을 줄이기위한 절차와 함께 조직이 당면한 리스크를 지속적으로 검토하여 회사가 리스크를 효과적으로 관리 할 수있는 좋은 위치에 있어야합니다.

교육 및 훈련

준법 감시인 또는 관리자로서의 직위는 일반적으로 보급형으로 간주되지 않습니다. 학사 학위는 일반적으로 최소 요구 사항이며, 일부 고용주는 법학 학위 또는 경영학 석사 학위 (MBA)와 같이 고급 학위를 요구할 수 있습니다. 특히 상위 직급 자격을 취득하는 것이 좋습니다.

다른 부문의 준법 감시인은 기업 준수 및 윤리 학회 (SCCE)를 통해 공인 된 준법 및 윤리 전문 프로그램 (CCEP)을 수료 할 수 있습니다. CCEP는 성공적인 시험 합격과 함께 집중적 인 전제 조건 과정에 참여해야합니다. ECOA (Ethics and Compliance Officer Association)를 통해 유사한 지정 및 인증 과정을 이용할 수 있습니다.

기술 및 자격 요건

일반적으로 모든 준수 근로자는 분석적, 조사 및 의사 결정 기술이 필요합니다. 명백한 이유가 있기 때문에, 담당관이 규정 준수 능력에서 봉사하고자하는 산업 분야에서 일하는 경험이있는 것이 가장 좋습니다.

두 명의 준법 감시인은 똑같은 문제에 직면하지 않으며 직무의 본질은 모든 임원이 영원한 학생이되는 것과 같습니다 : 규정 변경은 지속적으로 이루어집니다. 엔지니어링, 법률 및 화학 분야의 학위는 경제, 재무 및 관리와 함께 규정 준수 이력서 작성을위한 훌륭한 자산입니다. 금융 분야에 종사하는 사람들은 증권 면허를 소지해야 할 수도 있습니다 (자세한 내용은 아래 참조). 관련 분야의 전문 자격증도 좋은 선택입니다.

Salary

BLS의 2016 년 통계에 따르면,이 글을 쓰는 시점에서 최신 규정 준수 전문가의 연봉은 37 달러, 630 달러에서 105 달러, 206 달러이며, 시간당 임금은 18 달러입니다. 09에서 50 달러. 61. 준법 감시인 직위의 저소득층 근로자는 과거 직장 경력이 거의 없거나 자신이 일하는 산업과 직접적인 관련이없는 정도의 직책을 유지할 가능성이 더 큽니다. 고소득 근로자는 종종 재직 기간이 길거나 사업, 회계, 법률 또는 금융 분야에서 고급 학위를 취득했습니다. 물론 대규모 기관에서 근무하는 사람들은 부가적인 C-Suite 임원들과 비슷한 수준의 보상을 담당하는 최고 준법 감시인을 통해 총 보상 패키지를 늘리는 부가 급여 혜택을 이용할 가능성이 더 큽니다.

진로>

거의 모든 분야에서 준법 직업이 있으며, 이는 준비하기가 어려운 직업 경로가 될 수 있습니다. 예를 들어, HSBC

HSBCHSBC Hldgs48에서 근무하는 준법 감시인. 26-0. 19 % Highstock 4. 2. 6 또는 Wells Fargo는 Dow Chemical 또는 Exxon Mobil에서 근무하는 준법 감시인과는 다른 책임과 교육 요구 사항을 가지고 있습니다. 갈망하는 컴플라이언스 전문가는 열정이나 숙련도가있는 산업을 파악해야하며, 산업계의 실제적 및 규제 적 장애물을 이해해야합니다. 식품, 화학, 보건 및 금융과 같은 특정 산업은 법규 준수 부서의 성장에 기여하고 있습니다. 그러나 준수 직원을위한 새로운 일자리의 대다수는 개인 사업이 아닌 공공 부문에서 나옵니다. 공공 부문 준수 경력

BLS에 따르면, 준법 감시인의 상위 3 명의 고용주는 연방 정부, 주정부 및 지방 정부입니다. 실제로 지방 정부 (OES 지정을 가진 자)는 비록 낮은 임금을 받고 있지만 사기업 및 보험 회사 (25, 390)보다 많은 준법 감시인 (2016 년 현재 28,210 명)을 고용합니다.

주정부 및 지방 공공 부문의 규정 준수 업무는 일반적으로 민간 부문보다 낮은 시작 급여로 제공되지만 혜택 및 고용 안정은 훨씬 우수합니다. 콜로라도와 미네소타와 같은 공공 혜택이 상대적으로 낮은 주조차도 개인 고용주와의 평균 혜택 패키지를 크게 앞서고 있습니다. 근본적으로 실업 보험 형태를 추가하는 공공 부문 직무에서 해고되기가 어렵습니다. 따라서 공공 부문 일자리를 신청하는 것은 번거로울 수 있지만 규정 준수에 관심있는 사람들에게는 여전히 좋은 선택입니다.

금융 업계의 컴플라이언스 경력

앞서 언급했듯이 금융 산업은 컴플라이언스 관련 경력에 관심이있는 사람들에게 익숙한 분야입니다. 은행, 중개업 또는 투자 관리 회사의 컴플라이언스 부서는 모든 직원과 임원이 SEC (Securities and Exchange Commission) 규정뿐만 아니라 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 규정을 준수하도록 노력합니다.

금융 컴플라이언스 란 무엇입니까?

금융 회사의 준법 감시인 또는 준법 감시인이되는 방법을 자세히 살펴 보려면 먼저 해당 업무가 수반하는 것이 무엇인지 이해하는 것이 중요합니다. 기업의 컴플라이언스 담당자의 임무는 회사와 직무 내용에 따라 다르다.

회사가 최소 순자본 규칙을 준수하는지 확인합니다.

직원이 내부 규정 준수 가이드 라인을 준수하는지 확인합니다.
고객 불만 사항을 해결하고 해결합니다.

• 규제 기관과의 대화 유지
• 영업 활동 및 임의 계좌 검토 및 회사 내의 다른 법무 법인이 증권법을 준수하는지 확인
• 회사가 주 증권 법을 준수하는지 확인
• 재산이 등록되어 있고 필요에 따라 계속 교육 수업을 받았다.
• 회사가 모든 거래 및 시장 규칙을 준수하는지 확인
• 회사를 대표하거나 계류 중일 수있는 중재 사례에 대한 문서를 준비
• 교육 요구 사항
• 1980 년대에 4 년제 학사 학위는 준법 감시국에서 일하기가 덜 필요했다. . 사실, 당시 많은 사람들이 고등학교 졸업장을 받았으며, 대학을 졸업했다하더라도 종종 재정 학위가 없었습니다. 그 당시에는 직원들이 그 일을 배우는 것이 었습니다.
• 모든 것이 바뀌 었습니다. 금융, 관리, 회계, 경제 또는 법률 분야의 학위는 벌지 브래킷 중 하나에 고용되기를 원할 경우 필수입니다. 또한 필수는 아니지만 재무, 회계 또는 경제학 석사 학위는 학사 학위를 소지 한 다른 수많은 후보자와 차별화됩니다. 마지막으로, 법학 학위를 가진 사람들은 이미 법률이 작동하는 방식에 대한 느낌을 가지고있어 종종 많은 중개업의 최고 후보자가되기 때문에 경쟁에 뛰어 들고 있습니다.

NRS (National Regulatory Services Office)를 통해 금융 서비스 및 투자 업계의 준법 감시인으로 진출하고자하는 개인은 투자 고문 공인 컴플라이언스 전문가 자격 증명을 완료 할 수 있습니다. 이 고급 인증 프로그램은 참가자들에게 컴플라이언스 부서에서 일하는 금융 전문가와 관련된 최신 규제 내용을 제공합니다.
증권 라이선스는 무엇인가?

회사는 법규 준수 인력의 면허를 취득하도록 요구할 수 있습니다. 기업들이 준법 인력에게 Series 7 및 Series 63 시험에 응시하도록 요구하는 것은 일반적입니다. 이러한 면허 시험을위한 커리큘럼을 통해 준법 감시인은 증권 업계에 대한 훌륭한 기초와 이해를 얻을 수 있습니다.

기업이 개인을 (후속 조항으로) 후원 할 수있는 기타 라이센스로는 Series 14, Series 26, Series 27 및 Series 39 시험이 있습니다. 이 시험에는 순자본 규칙, MSRB (Municipal Securities Rulemaking Board) 규칙, 고객 계정 유지 규칙, 판매 (및 기타) 감독 역할 및 기록 유지에 대한 이해가 필요합니다.

직업 경험
준법 팀은 때때로 (중개업) 판매 및 거래와 같이 다른 분야 또는 업계에서 근무한 사람들을 고용 할 것입니다. 그러나 규정 준수 등급을 높이기 위해 노력하는 많은 사람들이 무역 정산 또는 운영에있어 광범위한 백 오피스 경험을 갖고있는 것처럼 보입니다. 공정한 금액은 또한 회계에 대한 배경을 가지고 있거나 주요 증권 거래소 또는 필드 감사 또는 심사관으로 FINRA에서 근무했습니다. 그 외에도, 많은 기업들은 후보자가 비슷한 규모와 규모의 회사에서 이전 경험을 갖고 있는지를 살펴볼 것입니다. 이 경험을 통해 개인은 의무 준수 유형의 특성과 종종 분명한 속도를 처리 할 수 ​​있습니다. 대규모 회사 또는 와이어 하우스의 컴플라이언스 담당관의 업무 특성은 소규모 지역 회사의 컴플라이언스 담당자보다 훨씬 복잡합니다.

기술 세트

개인이 위의 요구 사항을 모두 충족하고 종이로 잘 보이더라도 규정 준수 분야에서 성공하기 위해서는 자신이 보유하고 있어야하는 특정 기술 세트가 있습니다. 예 :
개인은 세부 지향적이어야하며 큰 데이터 세트를 짧은 순서로 검토하고 분석 할 수 있어야합니다. 컴플라이언스 담당자는 회사가 모든 FINRA 규칙을 준수하도록해야하므로 정보 (예 : 상세한 거래 활동)를 해독하고 개인 및 / 또는 회사가 규정을 준수하는지 여부를 결정할 수 있어야합니다.

법규 준수 담당자는 영업 및 거래 (및 이와 관련된 규칙)와 같은 다른 업무 및 기능에 대해 자세히 알고 있어야합니다.

최종 결론
모든 개인은 비난을 넘어야합니다. 즉,이 일을 올바르게 수행하려면 높은 수준의 성실성을 유지해야하며 회사의 다른 직원을위한 모범이되어야합니다.