이 계획에 걸린 사람들은 벌금, 면허, 면허 취소 및 기타 제재를받을 수 있습니다.

그러나 징계를받은 후 중개인 및 계획 담당자는 어떻게됩니까? 시카고 대학과 미네소타 대학교의 교수 팀이 실시한 연구에서 나온 대답은 당신을 놀라게 할 것입니다.

많은 부정직 한 중개인에게 일어나는 일에 대해 읽어보십시오. 귀하가 직접 또는 자신의 업무를 위해 고용하는 것을 확실히하는 데 도움이 될 수 있습니다. (999) 브로커에 관한 진실

조사를 통해 징계를받은 브로커는 종종 다른 직업을 찾는 데 어려움이 거의 없음을 보여줍니다 . 이 연구는 FINRA (브로커 및 기획자를위한 자체 규제 기관)와 수수료를 받고 유가 증권을 판매하는 회사에 등록 된 중개인에 중점을 둡니다. FINRA에 등록 된 중개인 중 44 %가 이전 직위에서 해고 된 지 1 년 이내에 또 다른 직업을 찾았습니다. 그리고 징계 조치 나 소송의 대상이되는 중개인과 계획가 중 절반 정도만이 직업을 상실하므로 궁극적으로 어떤 방식으로 징계를받는 모든 중개인이나 계획 담당자 중 약 4 분의 3이 비슷한 또는 동일한 위치에서 일하고 있음을 의미합니다. 그 때부터 1 년.

본 연구는 FINRA 데이터베이스에서 징계 및 고용의 역사에 대한 연구 결과를 10 년 전으로 거슬러 올라갑니다. 징계 조치는 결정적으로 결정되고 확정되었으며 해고되지 않았거나 결과가 아직 보류중인 사례로 분류됩니다. 이러한 경우에 저지른 위반 사항에는 부적절한 투자 권고, 적절한 고객 승인없이 거래, 고객, 회사 또는 규제 기관에 대한 중대한 정보 누락 및 누락 등이 포함됩니다. (관련 독서는

재무 고문으로부터 기대할 수있는 윤리적 기준

참조)

본 연구는 SEC 또는 주정부에 직접 등록되어 있고 FINRA에 답변하지 않은 등록 투자 자문관 (RIA)을 대상으로하지 않습니다. 이 연구에 따르면 모든 증권 라이선스 금융 전문가의 약 7 %가 징계 기록을 보유하고 있으며 많은 사람들은 캘리포니아 주 팜 비치 (Palm Beach) 및 몬테레이 (Monterey)와 같은 장소에 집중되어 있습니다. 징계를받는 중개인이 가장 많습니다 역사는 시러큐스 근처의 매디슨 카운티에있다.Y., 모든 유자격 라이센스 직원 중 1/3 가량이 흠집을 낸 기록을 가지고있었습니다. 바둑판 무늬 과거를 가진 중개인은 대기업뿐 아니라 독립적 인 중개인 - 딜러를 사용하는 소규모 소매 회사에서도 볼 수 있습니다. 고문에게 숙제 수행하기 소비자는 고용하기 전에 함께 일할 생각이있는 중개인 및 계획가에 대한 배경 조사를해야하지만 많은 사람들은 그렇게하지 못합니다. FINRA의 대변인 인 Ray Pellecchia는 "연구자는 올바른 검색 도구를 사용하지 못하는 경우가 많습니다. 연구자가 데이터를 얻은 BrokerCheck를 개인이 직접 사용하는 것이 좋습니다."(관련 읽기 : 고문은 어떤 수수료를 지불합니까?

및

고문은 귀하의 최대 이익을 위해 찾으십니까?

)

중개인은 이름 검색 또는 CRD 번호를 사용하여 브로커를 찾을 수 있습니다 필요한 경우 고객과 잠재 고객에게 제공합니다 .FINRA가 아닌 SEC에 등록 된 사용자는 필요할 경우 자동으로 사용자를 SEC 사이트로 리디렉션하기 때문에이 데이터베이스를 사용하여 찾을 수 있습니다 BrokerCheck는 브로커가 징계 조치에 이르기까지 다양하지만, 지난 10 년 동안 브로커가 고용 된 모든 회사, 비즈니스 라이센스가있는 주 및 라이센스 시험을 치른시기 및 통과 여부도 나열합니다. CFP 표준위원회 소비자가 모든 CFP 자격증을 소지 한 수련생에 대한 배경 조사를 할 수있는 검색 기능을 웹 사이트에 가지고 있습니다. 이것은 실무자가 행한 유가 증권 또는 보험 관련 위반뿐만 아니라 FINRA 또는 SEC보다 더 높은 수준의 행동 규범을 지명 한 CFP 규칙 또는 윤리 강령의 위반을 유발합니다. 소비자는 보험 면허 소지자의 징계 내역을 면밀히 검토 할 수 있습니다. 주 보험 국장에게 전화를하면 면허 인이 범한 모든 위반 사항에 대해 유사한 기록을 보유하게됩니다. 결론 브로커 또는 재무 계획가가 그늘진 과거를 가지고 있는지 여부를 알아내는 것은 어렵지 않습니다. 많은 훈련 된 중개인이 다시 일하기 위해 얼마나 쉽고 빠르는지를 배우는 것은 놀라운 일입니다 조언하는 고객. 빠르고, 무료 온라인 검색은 징계 및 고용 기록과 중개인 면허의 범위를 포함하여 소비자가 알아야하는 모든 것을 소비자에게 알릴 것입니다. 재정적으로 조언하거나 연습에 동참 할 사람을 고용하기 전에 숙제를해야합니다. (관련 독서는 재정 고문 윤리 문제

참조)