피델리티 인베스트먼트는 세계에서 가장 큰 브랜드 관리 투자 회사 중 하나입니다. 2015 년 9 월 30 일 현재 Fidelity는 2 천 4 백만 고객과 5 조 달러 이상의 자산을 보유하고 있습니다. 보스턴에 본사를 둔이 회사는 1946 년 Edward Johnson II가 창안했으며 미국 최대 자산 관리 회사 중 하나가되었습니다. Fidelity는 중개인 계좌 및 자격있는 계좌에서부터 뮤추얼 펀드, ETF 및 관리 계정과 같은 투자 상품에 이르기까지 다양한 고객에게 다양한 옵션을 제공합니다.

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피델리티의 가장 인기있는 투자 상품 중 일부는 12 개의 자유 기금입니다. 목표 일 기금 (TDF)이라고도하는이 투자는 투자자가 투자 요구를 충족시킬 수있는 단일 기금을 제공하도록 고안되었습니다. 이 기금은 투자자의 은퇴 연령에 초점을 맞춘 자동 재조정 기금을 제공합니다. Fidelity의 웹 사이트에는 투자자가 가장 적합한 Freedom Fund를 선택하는 데 도움이되는 편리한 도구가 있습니다. 투자자는 은퇴하기 전의 년 수를 선택할 수 있습니다. 일단 제출되면, 각 펀드가 특정 연도를 묶어두기 때문에 적절한 펀드가 선택됩니다. 예를 들어, 30 세의 나이가 65 세에 은퇴하기를 원하면 오늘부터 35 년이됩니다. 이 웹 사이트에서이 도구를 사용하면 은퇴 할 때까지 35 년을 입력하면 가장 좋은 기금이 Freedom Fund 2050이 될 것입니다. 이러한 기금을 가지고있는 이점은 투자자가 은퇴에 가까워짐에 따라 기금이 자동으로 균형을 유지하여 보수적으로 변하는 것입니다.

Fidelity Freedom 2005 Fund (FFFVX)는 퇴직자와 위험 및 변동성에 대한 내성이 낮은 사람들을 위해 고안된 가장 보수적 인 포트폴리오입니다. 펀드 매니저 인 앤드류 디어 도프 (Andrew Dierdorf)와 브렛 수 숀 (Brett Sumsion)은 펀드의 주요 목표를 자본 이득의 2 차 목표로 높은 현재 소득을 추구하도록 만들었습니다. 현재의 소득을 높고 변동성이 낮은 상태로 유지하기 위해이 펀드는 대부분이 자산 클래스에서 60 %가 넘는 채권 및 머니 마켓 펀드에 투자됩니다. 나머지 40 %는 국내 및 국제 주식에 투자됩니다. 비용 비율이 56 % 인 경우, 투자자는 2003 년 창립 이래 연평균 4.36 %의 수익률을 기록한 펀드에 노출 될 수 있습니다.보다 중요한 두 가지 조치는 기금의 낮은 베타 0.36과 표준 편차는 4.67이므로 전체 시장보다 위험 부담이 적고 변동성이 적으며 위험 투자자를 대상으로합니다.

Fidelity Freedom 2030 Fund (FFFEX)

Fidelity Freedom 2030 Fund는 15 년 후에 은퇴를 계획하는 투자자를위한 것입니다. 이는 펀드에 중등도 이상의 위험 프로필을 제공합니다.이것으로, 기금은 이전 2005 년 기금과는 다른, 공평에 상당히 더 많은 것을 가지고 있습니다. 현재 포트폴리오의 거의 60 %는 국내 주식 펀드에 투자되고 25 %는 국제 주식 펀드에 투자됩니다. 나머지 15 %는 채권과 단기 금융 시장으로 구분됩니다. 이 자산 배분을 통해, 펀드는 2030 년에 접근함에 따라보다 보수적이되어 단기간에 평균 이상의 수익을 기대할 수 있습니다. 성과 수준에서 펀드는 투자자에게 연간 평균 수익률을 6.48 % 연간 수익 0.75 %의 투자자는 자기 관리가 가능하고 다각화 된 포트폴리오를 얻을 수 있습니다.

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

목표 날짜순에 가장 적극적인 펀드 Fidelity Freedom 2060 기금입니다. 비용 비율이 0.78 % 인 경우 펀드는 주식 시장에 가장 많이 노출되었습니다. 현재 포트폴리오의 거의 65 %가 국내 주식에 투자되고 28 %는 국제 주식에 투자됩니다. 나머지 7 %는 채권 및 단기 금융 시장에 투자됩니다. 이 배분은 투자자들에게 장기 성장을위한 가장 큰 기회를 제공하지만 더 많은 변동성에 노출시킵니다. 보다 높은 리스크 내구성과 더 긴 투자 기간을 가진 투자자는 2060 년 자유 기금으로 은퇴 비용 절감을 지원해야합니다.