2199 년 999 년으로 나아가면서 재정 고문은 현재의 인구 통계 및 시장에 뒤지지 않는 새로운 방법을 모색합니다. 최신 기술의 많은 부분을 비즈니스에 효과적으로 통합 할 수 있습니다. 2015 년에 성장하고자하는 고문은 새해 결심에 다음과 같은 아이디어를 포함시켜야합니다. ^Specialize 모든 유형의 고객을 수용하려고 노력하는 많은 고문 중 하나 인 경우 당신이 다양한 고객을 효과적으로 관리하는 데 필요한 시간뿐만 아니라 당신이 따라야 할 지식과 훈련의 범위에 좌절감을 느낍니다. 시장의 더 좁은 부분에 초점을 맞추면 더 효율적으로되고 경쟁에서 벗어날 수 있습니다. 의료 전문가, 중소기업 소유주, 민간인 또는 군부 공무원 및 상황에 대한 전문 지식을 보유한 고문이 더 성공적으로가는 경향이있는 기타 유사한 분야와 같이 집중할 수있는 많은 분야가 있습니다. (관련 독서는

전문가에게 재정 고문이 필요합니다

참조) 실제로 성공적인 컨설턴트 중 상당수는 이전에 고객의 분야에서 일 해왔다. 당신이 재정에 들어가기 전에 다른 직업에서 어떤 물질적 인 시간을 보냈다면, 당신이했던 것과 똑같은 문제에 직면 해있는 고객을 찾기 위해 거기에서의 경험을 고려해보십시오. 그들과 공감할 수있는 당신의 능력은 이것을 복제 할 수없는 다른 고문들보다 당신에게 우위를 제공 할 수 있습니다. (관련 독서는 재정 계획 : 노년층 전문

참조)

기술, 신뢰 및 전이 디지털 세계는 고문이 Skype, 채팅 및 화상 회의와 같은 오디오 및 영상 매체를 통해 고객과 의사 소통하는 것이 점점 더 쉽고 편리 해지고 있습니다. 이러한 도구를 사용하여 기술적으로 능숙한 고객과 연락을 취하지 않으면 중요한 계획 기회를 놓칠 수 있습니다. 특히 젊은 고객은 컴퓨터, 태블릿 또는 스마트 폰을 통해 재정에 대한 온라인 액세스를 제공 할 수있는 고문을 찾고 있습니다. 은행, 투자 및 기타 금융 비즈니스를 수행하기 위해 자신의 계정 (자신과 가지고 있지 않은 은행 계좌 포함)을 모두 합산 할 수있는 포괄적 인 대시 보드를 제공하는 웹 사이트는 기술적으로 유익한 정보를 유치 및 보유하는 데 긴 시간을 할애 할 수 있습니다. 정통한 고객. (관련 독서는 실습을 향상시키고 자하는 고문을위한 조언

참조)

그러나 자동화의 수준은 원조와 마찬가지로 귀하의 실습에 많은 방해 요인이 될 수 있습니다.로보 어드바이저는 전통적인 기획 회사의 다음 주요 경쟁의 물결을 대표하며 이러한 자동화 된 프로그램이 제공 할 수있는 서비스는 계속해서보다 효율적이고 전문화 된 비용으로 계속 절감 될 것입니다. 그러나 기술만으로는 결코 제공 할 수없는 한 가지는 신뢰입니다. 자신의 희망과 꿈을 알 수 있도록 고객과의 관계를 구축하고 기술을 위협 할 수없는 충성스러운 고객 기반을 유지하는 데 도움이 될 것입니다. (

재정 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조) 포괄적 인 계획이나 부동산 계획과 같은 인간 평가가 필요한 하나 이상의 추가 서비스를 추가하면 컴퓨터 알고리즘으로 복제 할 수없는 이점을 제공하여 고객에게 가치를 높입니다. 후자의 서비스는 세대 간의 격차를 고객과 이어주는데도 도움이 될 수 있습니다. 앞으로 수십 년 동안 엄청난 양의 부를 여러 세대에 걸쳐 이전하게 될 것입니다. 구 고객의 자녀 또는 다른 상속인을 만나는 것이 아니라면, 사업을 많이 잃을 위험이 있습니다. Generation X 및 Millennial 고객은 부모님과 매우 다른 세계관을 가지고 있으며 기술에 대해 훨씬 더 편안합니다. 그들은 당신을 많은 경우에 그들의 유일한 고문관으로 여기는 경향이 적기 때문에 필요할 때 건전한 조언을 분배 할 수있는 능력이 성공에 중요한 요소가됩니다. (관련 자료는

재무 고문단이 지금 당장이 그룹을 찾아야 함

참조) 내부 관점에서 본다면 귀하의 비즈니스는 직원 및 비즈니스 모델만큼 성공적 일 수 있습니다. 있다. 귀하의 업무에서 비즈니스가 어떻게 처리되어야하는지에 대한 구체적인 지침이 없다면, 이것이 정밀 점검을위한 시간입니다. 계정 열기 및 닫기, 전송 및 롤오버 프로 시저, 거래 배치 및 클라이언트 정보 수집 및 저장과 같이 필요한 모든 작업에 대해 체계화 된 워크 플로를 구현하여 실습을 간소화 할 수 있습니다. 이를 통해 사무실에서 원활하고 효율적인 운영을 보장하고 수익성을 높일 수 있습니다. 팀의 각 구성원이 자신의 역할이 무엇인지 철저히 이해하고 피드백을 주저하지 않도록하십시오. 역할을 잘 알고 직무를 효율적으로 수행 할 수있는 직원은 일상적으로 처리해야하는 두통의 수를 크게 줄일 수 있습니다. (관련 자료는

재무 계획 수립을위한 주요 단계 참조) 결론

금융 계획 직업은 점점 더 빠른 속도로 진화하고 있으며, 실패한 사람들은 현재 추세를 따라 잡아야합니다. 이 기사에 수록된 아이디어는 실전을 한 차원 높일 수있는 몇 가지 방법 일뿐입니다. 비즈니스를 향상시킬 수있는 방법에 대한 자세한 내용은 Financial Planning 매거진 웹 사이트 www. 재정 계획. com.(관련 독서는

최고 재무 고문의 경영 팁 참조)