1975 년에, 그것은 첫번째 소매 인덱스 펀드의 출시로 저비용 투자에 세계를 소개했습니다. 그 이후로 Vanguard는 인덱스 펀드의 가장 큰 공급자가되었으며, 모든 인덱스 또는 시장 세그먼트를 추적 할 수있는 기금을 보유하고 있습니다. 1992 년에는 VBINX (Vanguard Balanced Index Inv)를 주식 및 채권에 60/40으로 분할하여 중간 자산 배분 펀드로 도입했습니다.

다음은 일부 펀드 하이라이트와 함께 Vanguard Balanced Index Inv의 개요입니다.

투자 목표

펀드는 투자자가 적절한 자산 배분을 통해 주식과 채권에 모두 노출 될 수 있도록 저비용으로 설계되었습니다. 펀드는 주식 및 채권에 대한 60/40 분할 할당을 기준으로 두 개의 인덱스를 추적합니다. 재고 부분은 CRSP US를 추적합니다. 총 주식 시장 지수는 미국의 거의 모든 주식으로 구성됩니다. 시장에 진입하여 높은 수준의 다변화를 달성 할 수 있습니다. 채권 부분은 Barclays US를 추적합니다. 집합 플로트 조정 채권 인덱스.

투자 운용

펀드의 경영은 두 개의 그룹으로 나뉘어진다 : 주식 인덱스 그룹과 고정 수입 그룹. 지분 구성 요소를 관리 할 때 관리자는 추적 오류를 줄이기위한 그룹의 기술을 지속적으로 조정하려고합니다. Vanguard Equity Index Group은 미국을 대상으로하는 인덱스 펀드를 관리합니다. 및 국제 시장. Christine Franquin은 2012 년부터이를 권고 한 Balanced Index Fund의 교장입니다. 그녀는 2000 년부터 포트폴리오 매니저로 있습니다. Franquin은 벨기에 Universitire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen에서 예술 학사 학위를 받았습니다. 그녀는 매사추세츠 주 클락 대학교에서 재정 과학 석사 학위를 취득했습니다.

뱅가드 채권 그룹은 모든 금융 시장, 채권 및 안정적 가치 포트폴리오를 감독합니다. 또한 일관된 성능을 위해 총 수익 관리 및 인덱스 샘플링 기술을 지속적으로 개선하기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. Joshua C. Barrickman (CFA)은 2013 년부터 펀드에 조언을했으며 1999 년부터 포트폴리오 관리를 담당해 왔습니다. Ohio Northern University에서 학사 학위를, Lehigh University에서 경영학 석사 (MBA)를 취득했습니다. Christopher Wrazen은 포트폴리오 관리 분야에서 7 년의 경력을 쌓아 2015 년부터 공동 매니저로 일했습니다. Wrazen은 West Chester University에서 학사 학위를, Drexel University에서 MBA를 받았습니다.

투자 포트폴리오

2016 년 2 월 3 일 현재이 뱅가드 펀드는 25 달러입니다. 12,000 개 이상의 지분에 60 억 달러의 자산 운용 (AUM)이 확산되었습니다.펀드는 주식 분배율 60 %, 고정 수익 증권 40 %를 투자 분할 분할 내에서 유지하려고 시도합니다. 애플, AAPL, Exxon Mobile Corporation, MSFT, Johnson & Johnson, Alphabet, Inc. (GOOGL) 등이있다. 고정 수입 배분에는 미국 내 무거운 가중치가 포함됩니다. 정부 채권 및 투자 등급 회사채.

투자 실적

지난 10 년 동안 펀드는 5.97 %, 지난 5 년 동안 7.64 %를 반환했습니다. 2016 년 3 월 2 일 현재 배당 수익률은 2.02 %입니다. 그것의 비용 비율은 0. 23 %는 그것의 종류에서 가장 낮은 것의 것입니다.

투자 포트폴리오에서의 펀드의 역할

적절한 배분으로, 뱅가드 밸런스드 인보이스는 적당한 수준의 위험으로 겸손한 자본 이득과 현재 수입을 추구하는 투자자에게 핵심적인 지주로 간주 될 수 있습니다. 이 펀드는 전문 펀드 매니저가 배정 결정을 내리는 것을 선호하는 투자자에게 가장 적합합니다. 펀드는 수동적으로 관리되며, 이는 일년 내내 많은 직책 변경이 없다는 것을 의미합니다. 펀드는 주식과 채권 모두에 대한 위험 노출이 있기 때문에 시장 상황에 따라 주가가 변동될 수 있습니다. 투자자는이 밸런스드 인덱스 펀드를 장기 투자로 간주해야합니다.