여행자가 호텔을 찾을 수있게 도와주고, 옐프는 식당을 찾는데 도움을 주며 Angie 's List는 가사 노동자를 찾는 데 도움이되지만 재정 고문의 리뷰를 제공하는 웹 사이트는 거의 없습니다. SEC는이 문제에 대한 규칙을 개정함으로써 고문단은 다양한 기존 앱 및 신생 기업에 대한 리뷰가 증가 할 것으로 예상 할 수 있습니다. 이러한 검토를 처리하는 것은 금융 자문 업무의 운영에서 점점 더 중요한 단계가 될 수 있습니다.

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온라인 리뷰를 볼 수있는 장소, 리뷰를 개발하는 모범 사례 및 전체 프로세스를 둘러싼 SEC 규정을 살펴 보겠습니다. ( 다가오는 신탁 규칙 : 고문 및 고객 영향 참조) 온라인 고문 리뷰 찾기

소비자가 재무 고문에 대한 온라인 리뷰를 찾을 수있는 곳이 몇 군데 있지만, 옐프 (Yelp)와 같은 인기있는 온라인 리뷰 앱과 월렛 허브 (WalletHub)와 같은 틈새 금융 앱을 포함합니다.

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NerdWallet은 재무 고문이 방문자의 질문에 대답 할 수있게하는 가장 인기있는 웹 사이트 중 하나입니다. 이러한 답변의 질을 바탕으로 금융 고문은 옵션을 찾는 방문객을 위해 평가되고 조직됩니다. 이것은 고객 리드의 원천이 될 수있는 틈새 금융 커뮤니티 내에서 신뢰를 구축하는 좋은 방법입니다.

재정 고문을위한 또 다른 인기있는 리뷰 사이트는 2012 년 2 월 에볼루션 파이낸스가 출시 한 WalletHub입니다.이 웹 사이트는 신용 카드에서 은행 서비스에 이르기까지 다양한 금융 상품 및 서비스에 대한 리뷰를 소비자에게 제공합니다. 이것은 급속하게 성장하고있는 재정 고문 리뷰의 소스로서 검색 엔진에서 순위를 매기고 있습니다.

많은 소스가있는 문제는 많은 리뷰가 없다는 것입니다. 레스토랑은 매일 수백 명의 손님에게 서비스를 제공 할 수 있지만 리뷰를 남길 수는 있지만 일반적인 금융 고문은 한 번에 100 명의 고객 만 가질 수 있으며 지금까지는 리뷰를 요청할 수 없었습니다. 또한 많은 온라인 리뷰 웹 사이트는 소수의 활동적인 사용자 또는 나쁜 경험이 있고 퇴행하고자하는 사람들로부터 대부분의 리뷰를 생성합니다.

고객과의 대화 방법에 대한 고문 팁

SEC 규정 검토를 통 해 증권 거래위원회 (SEC)는 오랫동안 온라인 리뷰에 대한 비평을 해왔다. 재정 고문. 위태로운 소비자 생활을 통해 규제 당국은 이러한 검토가 조작 될 수 있고 남용 가능성이 커질 수 있다고 우려했다.

"999" "등록 또는 요구 된 투자 고문의 사기, 사기 또는 조작 행위, 사업 또는 사업 과정 […]을 구성 할 원래 규칙은 이와 관련하여 매우 명확합니다. 분석가, 보고서 또는 기타 서비스와 관련하여 직접 또는 간접적으로 투자 고문과 관련하여 어떤 종류의 증언을 언급하는 내용을 [간 자문 법]에 따라 직접 또는 간접적으로 출판, 유통 또는 배포 할 수 있도록 등록해야합니다 그러한 투자 자문가가 제공 한"

좋은 소식은 SEC의 투자 관리 부서가 최근 몇 년 동안 소셜 미디어를 둘러싼 규칙을 완화했다는 것입니다. 재무 고문은 검토 내용을 통제 할 수 없거나 리뷰 작성자가 어떤 방식 으로든 보상을받지 않고 모든 검토 (긍정적 및 부정적)가 게시되고 고문이 자신의 서비스를 홍보하지 않을 경우 검토를 실시 할 수 있습니다. 리뷰 (예 : 회원 평가)가 나타나는 페이지. (관련 독서는

제안 된 DoL 규칙 : 재무 고문에게 어떻게 영향을 미치는지

참조)

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이 규칙은 고문이 타인이 게시 할 수있는 내용을 통제 할 수없는 Facebook 페이지 및 기타 미디어가 허용 될 수 있음을 제안합니다. 캐치는 고문관이 증명서 규칙의 위반을 위험에 내 맡기기없이이 페이지에 어떤 매매 내용도 배치 할 수 없다이다. 리뷰 육성 모범 사례

온라인 리뷰를 포용하는 가장 좋은 방법은 기존 고객으로부터 온라인 리뷰를 적극적으로 개발하는 것입니다. 이렇게함으로써 재무 고문은 자신의 비즈니스가 SEC의 규칙을 위반하지 않고도 정보를 바탕으로 한 결정을 내릴 수있는 충분한 온라인 리뷰를 클라이언트에 제공 할 수 있습니다.

- 리뷰 수 :

단일 별점 5 점을 가진 재무 고문은 아무도없는 고문보다 더 유리한 위치에 있습니다. 전혀 평가하지 않았다. 그러나 100 리뷰와 4 성급 등급의 고문은 방문자가 더 인기가 있다고 인식 될 수 있습니다.

전체 등급 :

특정 리뷰 웹 사이트에서 동료와 관련하여 정의 된 온라인 리뷰의 중요도에 도달 한 재무 고문은 전반적인 평점과 2 차적으로 리뷰의 내용을 기준으로 경쟁하게됩니다.

리뷰 내용 :

• 더 긴 리뷰가 유용한 파이낸셜 어드바이저는 간단한 평가 및 / 또는 짧은 리뷰를 가진 경쟁자보다 선호 될 수 있습니다. (관련 읽기에 대해서는 클라이언트 잃는 것이 항상 나쁜 것은 아님
• 참조) - 금융 컨설턴트는 고객에게 서비스 및 실적에 대해 좋아하는 점을 이야기 한 다음 대기실에 iPad 또는 태블릿을 제공하고 고객에게 퇴근 할 것을 요청함으로써 온라인 평가를 향상시킬 수 있습니다. 그들이 기다리는 동안 검토. 물론, 고문은 보상으로 해석 될 수있는 어떠한 것도 제공해서는 안되며, 부정적인 의견도 삭제하지 말아야하며 고객이 개인 정보를 게시하지 못하게해야합니다.
• 결론 온라인 리뷰는 소비자가 최고의 레스토랑에서 배관공까지 모든 것을 찾을 수있는 인기있는 방법이지만 조언자를 찾는 것은 어려웠습니다. SEC의 마음이 바뀌면서 고문 검토는 인기있는 리뷰 웹 사이트와 틈새 금융 웹 사이트에서 수년 동안 더욱 두드러 질 수 있습니다. 재무 고문은 이러한 새로운 시장 영역을 목표로 온라인 리뷰를 개발할 수 있지만 그렇게 할 때는 신중하게 규칙을 따라야합니다. (관련 독서는 재무 고문을위한 쇼핑을 참조하십시오. )