4 월 15 일이 왔고 갔지만, 국세청 (Internal Revenue Service)이 지불 한 얼마만큼의 돈에 대한 기억이 분명히 남아 있어야합니다. 마찬가지로 귀하의 세금 부담을 줄이기 위해 더 많은 일을해야한다는 것을 깨달아야합니다.

부유 한 투자자가 세금 감면을 줄이는 한 가지 방법은 지방 채권을 이용하는 것입니다. 미국의 지방 정부에서 발행 한 거의 모든 채권은 연방, 주 및 지방세에서 면제됩니다. 특히 채권을 발행하는 관할 구역 거주자의 경우. 논리적으로 볼 때 시청에서 사람들로부터 돈을 빌려주는 것이 다소 바람직하지 않다는 것입니다.

2013 년 말 연준 (Fed)은 악명 높은 양적 완화 정책을 마무리하기 시작할 것이라고 발표했다. 연방 채권 매입 프로그램의 범위를 축소하는 것은 금리 움직임에 대한 예측 가능한 효과를 가져야하며, 2014 년 2 월에 새로운 FRB 의장이 나서서 채권 채권이 다시 돌아오고 있습니다. 그러나 지방 채권으로 구성된 자산 클래스는 매우 광범위합니다 - 2057 년에 성숙한 정크 품질 푸에르토 리코 판매 세금 금융 회사의 판매 세 수익 채권, 캘리포니아 지역의 AAA 등급 협회, 비영리 법인의 금융 기관, 후순위 수익 채권은 금년 말에 만기가 도래합니다 - 더 구체적이지 않고 시립 채권을 투자로 제안하는 것이 어렵거나 불가능합니다.

ETF의 장점

다행스럽게도, 투자 관리 회사는 평소와 같이 한 걸음 앞서 나가고 있습니다. Muni 채권 교환 거래 펀드는 공공 사업 프로젝트에 자금을 지원하면서 다각화를 유지하는 것을 용이하게합니다. 현재 무언의 채권 ETF가 앞으로 가장 성공적 일지 예측할 수는 없지만 차기 세금 계산서가 만기 될 때 우리는 적어도 세금 친화적 인 투자에 자신을 드러내는 신중하고 창조적 인 방법을 찾을 수 있습니다.

가장 큰 무니 채권 ETF 중 하나는 iShares 2017 AMT-Free Muni Bond 펀드 (NYSE Arca : MUAF)입니다. "2017"은 구성 요소가 성년 인 연도를 나타냅니다. 미국 뉴스 앤 월드 리포트는 무니 채권 펀드 가운데 2999 번째 펀드

를 선정했다. 그것은 겨우 1.5 % 이상 변동합니다. 이것은 어느 방향 으로든 당신이 무니 채권 ETF에서 희망하는 것입니다. 이 펀드는 3 개 주를 제외한 527 채권을 보유하고 있습니다. 어느 한 본드도 전체의 85 % 이상을 차지하지 않습니다. 그 구성 요소 중 가장 작은 구성 요소는 각각 펀드의 순자산 가치의 0.004 % 미만을 차지하며, 너무 많은 다양 화가 있는지 궁금해 할 수 있습니다.

좋은 ETF를 만드는 것은 무엇입니까? 분명히, 반환하지만 너무 일반적인 질문에 대한 대답은 너무 모호합니다. 지난 해 2,000,000 달러에 달하는 페니 주식을 찾는 것은 그리 어렵지 않지만 그런 주식은 "좋은"투자의 정의에 정확하게 부합하지 않을 것입니다. 다른 문제 중에서도 미래의 가격 인상 가능성은 희박합니다 .우리가 투기를위한 투자보다는 투자에 대해 진지하게 생각한다면, 우리는 성과가 좋은 ETF를 다음과 같이 정의 할 수 있습니다. ^{· 유사한 목적을 가진 다른 ETF보다 우위에 있음,} · 낮은 사업 비율.

물론 일부 애널리스트는 다른 기준을 고려합니다. 다각화가 가장 좋습니다. 그러나 거의 모든 ETF의 구성을 살펴볼 때, 우리는 절충 주의적 ETF가 될 수있는 한계에 다 다르고 있습니다.

목표에 근거한 구매

평가 및 비교할 때 ETF의 목표는 매우 중요합니다. ETF를 통해 가치가 상승하기를 원한다면 (또는 당신의 셔츠를 잃을 위험이 있습니다) 레버리지 형 ETF를 구입하십시오. 무니 채권 ETF에 관해서도 사람들은 다시 자본 증식을 위해 투자하지 않습니다. Muni 채권 ETF 투자자들은 돈을 넣기에 안전한 곳을 찾고 있습니다. 1 %의 이익 또는 1 %의 손실도 35 %의 세금 징수액을 상회합니다. 다시 말하면, 좋은 무니 채권 ETF가 무엇인지를 결정할 때 기준으로 "비슷한 목표를 가진 다른 ETF를 능가하는 것"을 무시할 수 있습니다. 증거가 필요하다면 지난 해 최고의 뮤 니드 채권 ETF 인 iShares 단기 AMT-Free Muni 채권 (뉴욕 증권 거래소 : SUB

SUBiSh ShrtTrm Nat105. 64 + 0.11 % > Highstock 4. 2. 6

로 작성 됨) - 그 기간 동안 소지자에게 97 %를 반환했습니다. 가장 가까운 경쟁자는 62 %를 반환했습니다.

35 %의 손해가없는 채권 채권 ETF를 다음에서 분리 할만큼 충분하지 않은 경우, 두 가지 사실을 알려야합니다. 첫째, 우리는이 하위 클래스의 매우 작은 차이점을 다루고 있으며 둘째, 비용 비율이 이제 모든 것이됩니다. 하나의 이상치를 제외하고, 지방채 ETF의 비용 비율은 예측 가능한 범위 내에서 작동합니다. 일부 투자 운용 회사는 0.35 %를 부과하고, 그 중 대부분은 0.2 %를 부과합니다. "경제"무니 채권 ETF의 경비 비율과 그 초과 지출이 많은 고령자의 ETF 비율이 너무 커서 (무니 채권 ETF 간의 수익률 차이와 비교할 때), 정확하지만 무색 인 권고안은 다음과 같다. 가장 낮은 사업 비율로 무니 채권 ETF를 매입하는 것. 2 %의 비용 비율을 가진 4 가지가있다. 2 % : · SPDR Nuveen Barclays Capital Muni Bond (뉴욕 증권 거래소 : TFI TFISPDR Nuv Blmbrg49. 04 + 0.12 % Highstock 4. 6999) 999 · SPDR 누벤 바클레이즈 캐피탈 단기 무니 본드 (뉴욕 증권 거래소 : SHM

SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00 %

Highstock 4. 2. 6 · SPDR Nuveen S & P VRDO 시립 채권 (뉴욕 증권 거래소 : VRD) (VRDO는 변동 금리 요구 채무를 말하며, 이는 이자율이 주기적으로 재설정되고 보유자가 동등한 금액으로 현금을 낼 수 있음을 의미합니다. · Van Eck Short Municipal Index ETF (뉴욕 증권 거래소 : SMB SMBVanEck Vct FSM17.48-0.6 %

Highstock 4. 2. 6 로 작성) 무니 채권 ETF는 부자가되지 않습니다. 그들의 장점은 다른 곳에 있습니다. 기억해야 할 중요한 점은 위의 무니 채권 ETF 중 어느 것에 든 세금은 0 %로 유지된다는 것입니다. IRS가 다른 곳에서 육체를 얻을 수있게하십시오.