아메리칸 펀드는 뮤추얼 펀드 업계에서 관리 자산 (AUM)이 $ 1 인 7 번째로 큰 규모입니다. 뮤추얼 펀드 제품군은 1934 년 이후 투자자들에게 자금을 제공해온 존경받는 남부 캘리포니아에 본사를 둔 글로벌 자산 관리자 인 캐피털 그룹스 컴퍼니 (Capital Group Companies Inc.)의 한 부문입니다.

캐피털 그룹은 주주들에게 제공되는 장기간의 일관된 수익과 자산 관리자의 수명 연장. 대부분의 포트폴리오 관리자는 10 년 이상 자금을 사용했으며 평균 20 년 동안 Capitol Group에 기부했습니다. 이 회사는 평균 이하의 비용으로 알려져 있습니다. 그러나 개인 투자자가 사용할 수있는 주식 클래스는 프런트 엔드 적재 또는 상환 수수료를 부담합니다.

5 개의 미국 펀드는 불안한 투자 환경에서 은퇴 저축 다양 화를 제공하는 데 적합합니다. 모든 기금은 좋은 현재 수입과 자본 이득에 대한 전망을 제공합니다. 각 펀드는 장기간에 걸쳐 좋은 수익을 제공 한 역사가 있습니다. 아래에서 설명하는 모든 수익률과 수익률은 클래스 A 주식의 순자산 가치 (NAV)를 기반으로하며 2015 년 12 월 31 일 종료 기간의 데이터를 사용합니다. 높은 수익률로 인해이 자금은 로스 IRA 또는 다른 IRA에 포함될 수 있습니다 세금 보호 된 은퇴 계획.

미국 펀드 미국 균형 펀드

균형 펀드는 현재 소득 제공, 소득 증대, 장기 자본 증식 및 자본 보존의 네 가지 주요 목표를 가지고 있습니다. 펀드는 주로 투자 등급 채권과 보통주를 구매합니다. 보통주를 구입할 때, 펀드 매니저는 배당금을 지불하고 배당금을 지급 할 가능성이있는 우량 기업을 찾습니다. 포트폴리오 관리자는 순자산의 75 % 이하를 보통주에 투자하는 것으로 제한되며 해외 회사에서는 순자산의 15 %까지 투자 할 수 있습니다.

모닝 스타 등급 펀드는 현재 수익률이 1.68 %이고 낮은 사업 비율은 59 %입니다. 이 펀드는 3 년 동안 10.46 %, 5 년 동안 9.83 %의 연간 수익을 냈습니다.

미국 기금 미국의 소득 기금

미국의 소득 기금은 균형 기금과 매우 비슷하지만 미국 순자산 기금의 더 많은 부분이 채권에 할당되며 그 중 25 %는 채권 기금보다 적을 수 있습니다 투자 등급. 이것은 펀드의 수익률을 3. 14 %까지 끌어 올린다. 일반적으로 펀드는 높은 배당금을 지급하는 보통주와 우선주 및 전환 사채와 같은 지분 증권에 약 60 %의 자산을 투자합니다. 펀드는 0.55 %의 낮은 비용 비율을 가지고 있으며 투자자에게 연간 총 수익의 8을 제공했습니다.3 년 동안 09 %, 5 년 동안 34 %.

미국 펀드 미국의 투자 회사

미국의 투자 회사는 성장 및 소득 기금입니다. 그것의 1 차적 인 목표는 현재 소득의 좋은 비율로 섞인 장기 자본 증진이다. 펀드는 투자 등급 채권에 일부 자산을 투자 할 수 있지만 주로 안정적인 배당금을 지급하고 성장 잠재력을 지닌 회사의 보통주에 투자합니다. 1934 년에 설립 된 American Funds의 가장 오래된 뮤추얼 펀드입니다.

현재 수익률은 0.01 %이고 낮은 사업 비율은 0. 59 %입니다. 투자자들은 1934 년 기금 창립 이래 3 년 동안 13.52 %, 5 년 동안 10.69 %, 12. 07 %의 연간 총 수익을 올렸습니다.

American Funds Washington Mutual Investors Fund

The Washington Mutual Fund 또 다른 성장 및 소득 기금입니다. 이 펀드는 거의 모든 우량주에 투자합니다. 펀드가 투자하는 보통주는 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)에 상장되거나 상장되어야 할 요건을 충족해야합니다. 그것은 술이나 담배 관련 주식에 투자 할 수 없습니다. 이러한 제한은 대부분의 소득 창출 기금이 두 산업 모두에 투자함에 따라 은퇴 계획 포트폴리오에 다양성을 가져옵니다.

포트폴리오 매니저는 펀드 자산의 95 % 이상을 보통주 및 기타 주식 관련 유가 증권에 투자합니다. 그들은 평균 소득보다 높고 배당금을 지급하고 배당을 늘리는 데 오랜 역사가있는 회사를 찾습니다. 펀드의 현재 수익률은 1.95 %이고 비용 비율은 58 %입니다. 이 4 스타 모닝 스타 등급 펀드는 연간 총 수익률이 3 년 동안 13.57 %이고 5 년 동안 12.02 %입니다.

American Funds Fundamental Investors

Fundamental Investors는 꾸준한 수익의 풍부한 역사를 가진 성장 및 소득 펀드입니다. 그것은 가치, contrarian 및 근본적인 분석을 포함하여 전략의 조합을 사용하여 더 freewheeling 기금입니다. 펀드 매니저는 장기적인 성장 잠재력이 저평가 된 기업에 투자하며 이는 또한 대차 대조표가 높고 평균 배당 가능성이 높음. 관리자는 또한 그들이 제시되는 모든 곳에서 성장 기회를 활용할 자유를 누릴 수 있습니다. 펀드의 현재 수익률은 51 %이고 비용 비율은 0.61 %입니다. 투자자들은 3 년 동안 13.9 %, 5 년 동안 11.23 %, 1978 년 기금 창립 이래 12.35 %의 연간 총 수익률을 받았다.