이자율이 상승하면 채권 가격이 하락합니다. 채권 기금에 투자하는 투자자는 현재의 낮은 지불금을 초과하는 자본 손실을 경험할 수 있으므로 채권 자금은 피해야합니다.

경제는 중대한 변화의 징조없이 느리지 만 꾸준한 성장기를 거치고 있습니다. 변동성이 커지면서 주식 시장은 서서히 상승했다. 이것은 퇴직자 보호 기가 위험에 처할 때가 아닙니다. 여러 부문에 걸쳐 투자를 확산시키고 견실 한 배당금을 지급하는 회사에 투자하는 뮤추얼 펀드 그룹에서 다각화되기에 좋은시기입니다.

Oppenheimer Fund는 Mass Mutual의 자회사로 2015 년 12 월 현재 89 개의 뮤추얼 펀드로 2,220 억 달러를 관리합니다. 오펜하이머는 장기 투자에 대해 높은 평판을 얻고 있습니다. 이 펀드는 모든 유형의 자산 클래스를 포괄하며 평균 비용을 지불합니다. 이 뮤추얼 펀드 중 5 개는 다양한 퇴직 저축과 안정적이고 안정적인 수익을 보장합니다.

상승 배당 기금

상승 배당 기금 (Rising Dividends Fund)은 훌륭한 경영, 매력적인 Valuation, 안정적인 수익을 창출하는 회사에 투자합니다. 미래에 배당을 늘릴 것으로 보이는 기업을 선택합니다. 배당금을 늘리면 주가가 상승하고 투자자에게 수익이 증가합니다. 이 펀드는 주로 중대형 (mid-cap)에 노출 된 대형 회사 인 미국 기업에 투자됩니다. 5 년 연간 총 수익은 11.85 %입니다.

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지분 소득 기금

지분 소득 기금은 평 균 배당보다 많은 저평가 회사를 찾습니다. 목표는 소득과 일부 주요 성장을 제공하는 것입니다. 또한 전환 사채와 우선주에 투자하여 추가 소득과 투자자를위한 다각화를 도모 할 수 있습니다. 이 펀드는 주로 중형주와 소형주로 나누어지는 3 분의 1 투자금을 가진 대형주 미국 주식에 투자됩니다. 5 년 연간 수익률은 10 % 52 %이며 배당 수익률은 3 %입니다. 높은 수익률 덕분에이 펀드는 Roth IRA 투자에 좋은 선택이되었습니다.

메인 스트리트 펀드 (Main Street Fund)

메인 스트리트 펀드는 평균 성장 이상을 가능케하는 경쟁 우위를 가진 더 큰 규모의 미국 기업에 투자함으로써 자본 성장에 중점을두고 있습니다. 메인 스트리트 펀드의 지분 중 일부는 배당금을 지불하지만 펀드의 초점이 아닙니다. 성장은 인플레이션에 대처하기 위해 앞으로 인출을 늘릴 수 있기 때문에 은퇴 저축의 중요한 부분입니다. 펀드의 5 년 연간 수익률은 13 %입니다. 52 %

Capital Appreciation Fund

Capital Appreciation Fund는 대기업의 성장 투자에 관한 것입니다.펀드의 투자 중 많은 부분이 다양한 기술 회사에 있습니다. 이를 통해 투자자들은 경제에서 가장 빠르게 성장하는 부문 중 하나에서 잠재적 인 이익을 안전하게 얻을 수 있습니다. 투자자는 위험 부담없이 성장의 혜택을 누립니다. 펀드의 5 년 연간 수익률은 13 %입니다.

Global Opportunities Fund

중소형주 및 외국 주식에 대한 노출없이 균형 잡힌 포트폴리오는 완성되지 않았습니다. 글로벌 기회 기금 (Global Opportunities Fund)은 소형주와 중형주에 강력하게 투자함으로써 제공됩니다. 보유 주식의 절반 이상이 외국 기업에있다. 그것은 변동성 또는 시장 침체기의 기간에 포트폴리오에 안정성을 제공하기 위해 방어적인 대형주에 펀드의 일부를 투자합니다. 펀드의 5 년 연간 수익률은 10.48 %입니다.

포트폴리오 균형

이 5 개의 오펜하이머 펀드 간의 투자자의 최상의 투자 배분은 퇴직 시점에 따라 다릅니다. 퇴직 후 15 년 동안은 퇴직 저축을 기금간에 균등하게 분배 할 수 있습니다. 투자자가 5 년 이내에 퇴직 한 경우 상승 배당 기금과 지분 소득 기금간에 75 %의 분배가 이루어지며, 나머지 25 %는 메인 스트리트 펀드, 캐피탈 액심 기금 및 글로벌 기회 기금으로 나뉘어집니다 .