적극적인 뮤추얼 펀드 매니저가 시장을 이기기 위해 특정 발행사를 분석하는 데 시간과 자원을 투입하는 반면, 수동 뮤추얼 펀드 매니저는 장기적으로 주식 시장의 놀라운 역사적 성과를 이해합니다. 수동 주주는 총 주주 수익을 직접적으로 손상시키는 과도한 연구에 투자자 비용을 지출하는 대신 색인 전략을 사용합니다. 비용이 절감되고, 관리자 오류가 완화되며, 역사적으로 수익이 상당합니다.

뱅가드 설립자 인 잭 버그 (Jack Bogle)는 1975 년에 첫 번째 지수 뮤추얼 펀드를 만들었습니다. 프린스턴 (Princeton)에서 공부하는 동안 Bogle은 대부분의 활성 뮤추얼 펀드가 S & P 500이라는 광범위한 주식 지수를 밑돌았다는 사실을 발견했습니다. 높은 펀드 비용과 비용이 장기 투자자 수익을 크게 감소시키는 것으로 나타났습니다. 그의 혁명적 인 개념은 간단했습니다. 제한된 비용으로 광범위하고 다양한 포트폴리오를 추적하는 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구성하십시오.

뱅가드는 저비용 인덱스 뮤추얼 펀드의 유명한 왕이다. 시장 전체에서 훌륭한 옵션이있다. Investment Company Factbook에 따르면 순자산 뮤추얼 펀드 자산은 2015 년에 16 조 달러에 그쳤다. 뮤추얼 펀드 자산의 증가는 수동 지수 공간에서 발생했다. 인덱스 펀드 펀드의 순자산은 2010 년과 2014 년 사이에 두 배 이상 증가했으며 2008 년 이후로는 거의 4 배가되었습니다. 2014 년 12 월 현재 인덱스 펀드 자산의 82 %가 인덱스 주식 펀드에 투자되었습니다.

적극적인 자금조차도 치열한 가격 경쟁에 직면하여 비용 비율이 감소한 것으로 나타났습니다. 다시 말해 적극적이고 공격적인 자금의 주주라도 수동 지수 공간의 효율성으로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

2016 년을 기점으로 매력적인 수동적 펀드 옵션이 많이 있습니다. 이들 각각은 최근 실적, 올 인 원가, 폐쇄 위험, 예상 거시 경제 동향과의 호환성 및 관리에 대한 확신과 같은 몇 가지 핵심 기준에서 성능에 따라 선정되었습니다. 소극적 투자는 장기 투자자를 위해 고안된 것이므로이 목록은 거래 포트폴리오에 완벽하게 부합하지 않을 수 있으며, 일부 펀드는 동료와 비교하여 유동성으로 어려움을 겪을 수 있습니다.

뱅가드 S & P 500 펀드

발행자 : 뱅가드

운용 자산 (AUM) : 221 달러. 30 억

2015 년 연초 (YTD) 실적 : -0. 71 %

비용 비율 : 0. 17 %

뱅가드의 S & P 500 뮤추얼 펀드는 Jack Bogle의 창작이다. 그것은 U에서 가장 큰 상장 주식 500 개를 추적합니다.S. 교환; 주식은 S & P위원회에서 선정하며 대형 캡 핵심 공간을 잘 표현하는 경향이 있습니다. 많은 S & P 500 기금 모금이 1975 년 이후 급증했지만 Vanguard S & P 500은 가장 효율적이며 가장 효율적입니다. 이것은 S & P 500 또는 S & P 400 펀드 중 유일합니다. 많은 다른 사람들이 인정받을 가치가 있지만, 동일하거나 거의 동일한 포트폴리오를 가진 뮤추얼 펀드를 보여주는 것은 불필요 할 것입니다.

투자자 주식 클래스는 금 분석가 메달과 함께 4 성급 모닝 스타 등급을 얻기에 충분하도록 2012 년에서 2015 년 사이 평균 매년 평균 13.69 %의 수익을 냈습니다.

Fidelity 스파르탄 부동산 인덱스 펀드

발행자 : Fidelity

AUM : 570 달러. 8 백만

2015 년 YTD 성과 : 2. 01 %

사업 비율 : 0. 23 %

대부분의 인덱스 펀드는 여러 부문에 투자하지만, 부문 별 투자자에게도 훌륭한 옵션이 있습니다. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund는 다우 존스 미국의 Select Real Estate Securities Index에 대해 자산의 80 % 이상을 기부합니다. 상승하는 이자율에 대한 우려는 펀드의 단기적 잠재력의 일부를 제한하지만 장기 투자자는보다 효율적이고 생산적인 부동산 펀드를 찾기가 어렵습니다. 부문 별 초점은 전반적인 위험을 증가 시키지만, 일년에 11 % 이상의 평생 수익률은 이러한 위험을 상쇄합니다.

Shelton NASDAQ-100 지수 직접 펀드

발행자 : Shelton Capital Management

AUM : $ 278. 9 천 9 백만 달러

2015 YTD 성과 : 7. 19 %

비용 비율 : 0. 49 %

The Shelton NASDAQ-100 지수 직접 펀드는 가장 저렴한 인덱스 펀드가 아닙니다. 뱅가드 평균 인덱스 펀드는 30 베이시스 포인트 (bps) 저렴합니다. Shelton NASDAQ-100 지수 직접 펀드는 NASDAQ 100 지수의 성능을 재현하고자합니다. NASDAQ 100 지수는 기술에 크게 비중을 둡니다. 자금과 금융 주식에서 멀리 떨어진다. 이로 인해 원하지 않는 섹터 종속성이 생깁니다. 기금 자산의 거의 50 %가 기술 회사에 전념하고 있습니다.

다소 높은 수수료와 다양성의 부족에도 불구하고이 뮤추얼 펀드는 애널리스트들의 찬사를 불러 일으켰으며 2010 년 이래로 S & P 500 대 4 대 1을 앞 지르고 있습니다. 5 년 및 10 년 기간 동안 해당 카테고리에서 가장 높은 규모의 대형 모기지 성장 기금으로 남아 있으며 1,500 개 이상의 기금이이 범주에 속합니다.

2015 년 12 월 현재이 뮤추얼 펀드는 모닝 스타 (Morningstar)와 S & P 캐피털 IQ에서 5 개의 별을받습니다 (5 단계). TheStreet의 채점 시스템은 A +를 수여하며 US News는 10 점 만점에 9 점을 부여했습니다. Lipper 등급 시스템의 5 가지 범주에서 Shelton NASDAQ-100 지수 직접 기금은 Lipper Leader로 4 가지 범주로 나뉘며 다섯 번째 카테고리에서 4 점 만점에 5 점을 얻었습니다.

뱅가드 중간 지수 펀드

발행자 : 뱅가드

AUM : 670 억 달러

2015 년 YTD 성과 : -3. 6 %

비용 비율 : 0. 23 %

중견 자본 투자자를위한 거대하고 상대적으로 저렴한 뮤추얼 펀드, 뱅가드 미드 캡 인덱스 펀드는 CRSP U를 추적합니다.S. Mid-Cap 지수는 금융, 산업재, 기술 및 소비재에 대해 기울어 져있다. 2010 년 이후 평균 11.08 %의 수익률을 보였습니다.

중소형 펀드는 S & P 500을 추적하는 대형 펀드보다 변동성이 큽니다. 불확실한 경제 상황에서 투자자들은 위성이나 달러로 평균 비용으로 구입하는 것을 고려하고 싶습니다.

뱅가드 밸류 인덱스 펀드

발급 기관 : 뱅가드

AUM : 37 달러. 90 억

2015 년 YTD 실적 : -3. 2010 년과 2014 년을 포함한 큰 시장 확대시기에 가치 펀드는 성장 펀드보다 뒤쳐지는 경향이 있습니다. 그러나 성장 기금의 변동성은 부진한 주식 기간 동안 나타나기 쉽다. 2016 년은 형성 될 것으로 보인다. 뱅가드 밸류 인덱스 펀드는 싸고 낮은 회전율과 다양한 가치를 지니고 있습니다.

위기에 처한 기업이 320 개가 넘는 포트폴리오를 보유하고 있으며, 빠르게 성장하는 대형 캡 파트너와 비교할 때 높은 배당금을 지불하고 근본적으로 저평가 된 CRSP 미국 대형 CAP 가치 지수를 추적합니다. 이 펀드는 리퍼 (Lipper) 5 개 카테고리 모두에서 리퍼 리더 (Lipper Leader) 지정을받는 소수의 펀드 중 하나입니다.