머니 마켓, 예금 증서 (CD) 및 채권 등 최소 위험 투자 옵션에 대한 포트폴리오 배분. 채권 범주에서 단기 채권은 짧은 기간과 그 이후의 가까운 현금 상태로 인해 채무 증권 위험 스펙트럼의 안전한 끝 부분에 놓이게됩니다. 기간이나 만기일이 짧으면 신용 위험이 낮아지고 이자율 위험은 낮아지며 둘 다 상승하는 금리 시장에서 유리합니다. 투자자는 은행이 발행 한 현금이나 현금으로 보유하고있는 것보다 단기 채권 투자에서 약간 더 많은 돈을 벌 수 있습니다. 그러나 단기 채권은 중간 또는 장기 채권 보유와 비교하여 시간이 지남에 따라 인상적인 수익률을 제공하지 않습니다.

보수적 인 투자자의 경우 단기 채권은 포트폴리오 내에서 경험되는 변동성을 효과적으로 줄이므로 매력적입니다. 단기 채권은 자본 보존 투자 목적을 충족 시키지만 최적의 성과를 달성하려면 다각화가 필요합니다. 단기채에 투자하는 뮤추얼 펀드는 이러한 다양 화를 제공하여 투자자들이 다양한 유형의 발행자, 산업 및 지역에 걸쳐 고품질의 단기 채권 보유에 투자 할 수있는 기회를 제공합니다.

Vanguard 단기 투자 등급 기금

Vanguard 단기 투자 등급 기금은 1982 년에 설립되어 투자자들에게 현재의 수입을 제공하여 최소한의 가격 변동성을 유지하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 펀드 매니저는 상당 수준의 펀드 자산을 고품질의 고정 수입 증권에 투자하며 단기 및 중급 부채 문제는 80 % 이상입니다. 펀드는 현재 53 달러를 관리합니다. 2015 년 12 월 현재 투자자 자산은 2 억 2 천만 달러로 연간 10 %의 수익률로 57 %의 수익을 올렸습니다.

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펀드는 지역 노출, 신용 등급 및 채권 발행자 유형의 다양성을 제공합니다. 대부분의 펀드 자산이 미국에 투자되는 동안,이 펀드는 캐나다의 부채 증권에 3.73 %, 호주는 2.76 %, 영국은 2.75 %, 네덜란드는 2.02 %. AAA 등급의 채권은 27.04 %, BBB 등급의 채권은 21. 19 %, AA 등급의 채권은 14 %의 순으로 나타났습니다. 36 %. 뮤추얼 펀드는 현재 기업 믹스의 57.1 %를 차지하고, 20 %는 증권화 채권, 8.9 %는 국채로 구성되어있다.

펀드의 사업 비율은 0.2 %로 카테고리 평균보다 훨씬 낮습니다. 투자자는 선행 판매량없이 주식을 살 수 있으며, 주식이 회수되면 비용은 부과되지 않습니다.최소한 3,000 달러의 초기 투자가 필요합니다.

DFA 단기 장기 포트폴리오 확장

DFA 단기 장기 포트폴리오는 2009 년 3 월에 설립되어 투자자들에게 채무 증권의 최대 총 수익을 제공하고자합니다. 펀드 매니저는 투자 등급의 품질이라고 여겨지는 고정 수입 증권에 포트폴리오의 최소 80 %를 투자합니다. 펀드의 자산 중 최대 25 %가 미국 재무부 채권, 지폐 또는 메모 또는 연방 기관 및 수단의 채무에 투자 될 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 3 달러를 관리합니다. 960 억의 투자 자산으로, 2015 년 12 월 현재 연간 수익률은 1.9 %입니다.

펀드 매니저는 다양한 지역, 발행사 및 품질에 걸쳐 지분을 다각화합니다. 투자 구성의 대부분은 미국에서 69. 27 %, 호주에서는 4.49 %, 캐나다에서는 4. 22 %, 영국에서는 3. 39 %, 프랑스에서는 3/22에 집중되어 있습니다. 22 %. 기업 발행자는 포트폴리오의 81. 39 %를 차지하고 정부 채무 증권은 8.44 %를 차지합니다. 최대 가중치는 A 등급 채권이 37. 74 %로 가장 높았고 BBB 등급이 28.0 %, AA 등급 채권이 18.33 %, AAA 등급 채권이 15. 38 %로 나타났다.

뮤추얼 펀드는 사업 비율이 0.2 %로 카테고리 평균보다 낮으며, 투자자는 선불 또는 이연 판매 수수료없이 주식을 구입할 수 있습니다. 최소 초기 투자는 필요하지 않습니다.

피델리티 단기 채권 기금

피델리티 단기 채권 기금은 1986 년 3 월 설립 초기에 투자자에게 높은 수준의 현재 소득을 얻고 자한다. 자본 관리를 염두에두고 펀드 매니저는 포트폴리오의 80 % 이상을 투자 등급의 채무 증권 또는 환매 조건부 증권에 투자합니다. 펀드 매니저는 Barclays 미국 1-3 년 정부 / 신용 채권 지수의 전체 이자율과 유사한 이자율을 산출하는 투자 조합을 제공하는데 중점을 둡니다. 창업 이래, 기금은 $ 5를 축적했다. 320 억 자산으로, 2015 년 12 월 현재 10 년 연간 수익률은 2. 06 %입니다.

투자 조합에는 국내 및 해외 발행 기관이 포함되며, 미국 발급 기관은 85. 14 %, 영국은 4. 28 %, 일본은 1. 96 %, 캐나다는 1. 54 %입니다. 기업 채무 증권은 포트폴리오의 41.13 %를 차지하고 그 다음으로 증권화 된 이슈가 29.4 %, 정부 이슈가 20.33 %로 나타났습니다. 이 펀드는 AAA 등급의 이슈에서 48.6 %를 투자하여 채권 보유에 초점을 맞추고 있지만 A 등급 채권에 대해서는 29.56 %, BBB 채권은 14.61 %로 나타납니다.

뮤추얼 펀드는 대부분의 단기 채권 뮤추얼 펀드에 따라 비용 비율이 0.45 %입니다. 투자자에게는 선행 또는 지연된 판매 부하가 부과되지 않으며 최소 2,500 달러의 초기 투자가 필요합니다.

Schwab 단기 채권 시장 기금

Schwab 단기 채권 시장 기금은 1991 년 설립이 시작되었으며, 펀드 매니저는 투자자에게 높은 수입을 제공하고자합니다.이 뮤추얼 펀드는 벤치 마크에서 발견 된 채무 상품에 상당한 양의 포트폴리오 자산을 투자하여 Barclays 미국 정부 / 신용 : 1-5 년 지수의 성과를 추적합니다. 펀드 매니저는 다양한 만기가있는 고정이자, 변동 이자율 변동 이자율 카테고리의 투자 등급 채무 상품에 중점을 둡니다. 뮤추얼 펀드는 389 달러를 관리합니다. 투자 자산 9,700 만개, 2015 년 12 월 현재 연간 수익률은 1.69 %입니다.

펀드 매니저는 포트폴리오 자산 중 사자의 지분을 국내 발행 기관에 투자하여 캐나다의 1.61 %, 독일의 1.37 %, 영국의 1. 03 %의 부채 상품에 대한 익스포저를 제공합니다. 정부 이슈는 73 건으로 전체 포트폴리오의 76 %, 기업 이슈가 25 건 95 %를 차지했습니다. 뮤추얼 펀드가 품질에 중점을두고 있기 때문에 Schwab 단기 채권 시장 펀드는 AAA 등급의 채권에 71.33 %의 자산을 투자하고 BBB 등급 채권은 12.72 %, 11 등급의 A 등급 채권이 뒤 따릅니다. 13 %, AA 등급 채권은 3.49 %이다.

뮤추얼 펀드는 사업 비율이 0.29 %이며, 투자자는 당시 선금 또는 이연 된 판매로드 또는 구매 또는 사용 대금을 청구하지 않습니다. 최소한 100 달러의 초기 투자가 필요합니다.

누벤 단기 채권 기금

누벤 단기 채권 기금은 1992 년 12 월에 설립되어 원금 안정성을 유지하면서 현재 소득을 투자자에게 제공하고자합니다. 펀드 매니저는 미국 정부 증권, 상업 및 주택 모기지 담보 증권 (MBS), 자산 유동화 증권 (ABS), 기업 채무 및 지방 채권에 펀드 자산의 최소 80 %를 투자합니다. 창업 이래, 기금은 680 달러를 축적했다. 자산 1,200 만 개, 2015 년 12 월 현재 10 년 연간 수익률은 2.9 %입니다.

펀드 매니저는 지역 노출, 발행자 유형 및 채권 등급 측면에서 보유 자산을 다각화합니다. 펀드 포트폴리오의 대부분은 국내 보유 자산에 투자되어 투자 믹스 중 89.99 %를 차지합니다. 그러나 영국은 2.48 %, 캐나다는 1. 7 %, 프랑스는 1.25 %, 네덜란드는 0.92 %로 다른 국가에 대한 노출이 제공됩니다. 유동화 채무는 포트폴리오의 46. 83 %를 차지하고, 기업 이슈는 43. 9 %로 밀접하게 뒤 따릅니다. Nuveen 단기 채권 기금은 정부 발행 및 지방 채권에 대한 최소한의 노출을 제공합니다. AAA 등급의 채권은 포트폴리오의 30.91 %, BBB 등급 채권은 28.11 %, A 등급 채권은 20.70 %, AA 등급 채권은 8.83 % 순이었다.

사업 비율은 0. 71 %로 부문 평균보다 높습니다. 투자자에게는 새로운 주식 구매로 2.5 %의 선행 판매로드가 부과되지만, 주식을 사용할 때 이연 청구액은 부과되지 않습니다. 최소한 3,000 달러의 초기 투자가 필요합니다.