인수 할 차세대 재능을 모색하는 것은 매력있는 승계 계획이지만 RIA 4 개 회사 중 3 개 회사는 차세대 소유자를 보유하고 있지 않습니다. 실제로 업계 전체가 2020 년까지 10,000 명의 재정 고문이 부족한 것으로 추산됩니다.

AD:

아직 상속인이없는 재정 고문에게는 유망한 후임자를 모집하고 육성하는 것이 승계 계획의 선택이 될 수 있습니다. Fidelity의

미래 지도자 연구 는 이미 성공적이었고 계속 성장하고있는 젊은 고문과 심도있는 집중 그룹에서 면담을 실시했습니다. 연구 결과는 젊은 어드바이저가 직면하는 도전과 그들이 연습이나 휴가에서 머물게하는 점을 보여줍니다.

"재능을위한 전쟁에 대해 많은 이야기를 들었지만 회사 지도자들이 두 번째 및 세 번째 전투를 첫 번째 전투만큼 진지하게 생각하지 않는다"고 Jylanne Dunne 수석 부사장은 말했다. Fidelity Clearing & Custody Solutions는 성명서를 통해 "영리하고 동기가 부여 된 개인을 모집하는 것이 중요하지만, 당신이 그들을 지킬 수 있고 미래의 지도자로 그들을 키울 수 있습니까?"라고 말했다.

- 3-- >

차세대 고문을 양성하기 위해 차세대 고문을 최선으로 개발하고 유지하는 방법에 대한 피델리티의 3 단계 청사진이 있습니다 (자세한 내용은

-Term Growth. ) 신생 기업 창립을 돕기 위해

새 직업을 시작한 많은 사람들과 마찬가지로 초기 고문은 어려움을 겪고 있으며 흔히 발생하는 보상에는 경력에 따라 다르며 경력 경로가 불확실하고 설립의 어려움 기업은 새로운 고문이 어떤 안정성을 확보 할 수 있도록 도울 수 있습니다. 논쟁 :

후원 팀 구조 :

• 충실도는 새로운 고문이 팀에 포함되어야하며 공식 멘토링 프로그램이 수립되어야한다고 제안합니다. 사회 보장, 의료 및 연금과 같은 핵심 분야에 대한 교육뿐만 아니라 고객 상호 작용 후 일대일 코칭을 지속적으로 제공해야합니다. 이렇게하면 이전 고객과의 신뢰를 구축하는 데 도움이됩니다. 과도한 부담 완화 :
• 사업을 시작하는 것은 종종 막 시작한 고문에게 수년의 예측할 수없는 수입을 의미합니다. 이로 인해 성능에 영향을 줄 수있는 산만 함이 발생합니다. 회사는 샐러리맨 직책을 통해 안전망을 제공하는 것을 고려해야합니다. 그들은 또한 젊은 어드바이저가 하나 또는 두 개의 강력한 영향력 센터에 그들을 소개함으로써 생산적인 탐사 채널을 구축하도록 도울 것입니다. 투명성과 방향성 :
• 자문 회사는 자문 회사가 어떻게 보상을 받는지에 대한 교육과 의사 소통을 제공함으로써 고문이 어떻게 지불되는지 명확히해야합니다. 이것은 그들의 경력을 통해 계속되어야합니다. 하나의 역할에서 다른 역할로 전환하는 데 필요한 결과에 대한 투명한 지침과 함께 명확한 경력 경로가 핵심입니다. ( Advisor 파트너십이 독창성을 상회하는 이유 참조) 최고 출연자 식별 및 투자

피델리티의 연구에 따르면 젊은 분야의 성공적인 고문이 보유한 8 가지 성격과 특성이 밝혀졌습니다. 지속성, 규율, 적응력, 호기심, 사람들의 숙달 및 기업가 정신 등을 포함하여 모든 요소를 ​​포괄합니다. 그러나 이러한 조언자가 서로 다른 방식으로 회사의 문화에 적합하고 성공할 수있는 고문을 찾는 데 도움을 줄 수 있습니다. 연구 결과에 따르면 지도력 잠재력을 지닌 고문은 다음 세 범주 중 하나에 속하는 것으로 나타났습니다.

자비로운 문제 해결사 :

• 재정 계획 및 솔루션 개발에 동기 부여를받은 자. 그들은 고객과 함께 일하는 것을 좋아하지만 판매 지향적 인 것은 아닙니다. 그들은 탐구적이고 학습을 즐깁니다. 그들은 친근하지만 반드시 외향적 인 것은 아닙니다. 건축업자 :
• 이 조언자는 목표 지향적이고 주도적이고, 외향적이며, 기업가이며, 관계를 구축하는 데 자신감을 가지고 있습니다. 경쟁자 :
• 이 범주에 속하는 고문은 사냥의 스릴을 즐기며 그 일의 일부를 게임이나 도전으로 간주합니다. 그들은 시장을 따르고 주식 시장 승자를 선택하는 것을 좋아하고 재정 계획에 덜 집중합니다. 그들은 돈에 의해 동기 부여됩니다. 이러한 특성을 가진 고문은 다양한 재정적 자문 경력을 갖도록 다양한 생활 경로를 취했습니다. Fidelity는 특정 고문 프로파일 및 경로에 세심한주의를 기울이는 기업이 팀을 적절하게 조정하고 경력을 통해 이러한 상향 및 우발적 인 동기를 부여 할 수있는 인센티브를 제공 할 수있는보다 개인화 된 결정을 내릴 수 있다고 주장합니다. (자세한 내용은

중소기업 고용을위한 고용인 고용. ) 최고의 재능 지원 Excel

일단 최고 재능이 확인되면 회사는이 고문들이 목표를 달성 할 수있는 도구를 갖추 었는지 확인해야합니다 . 이것은 그들이 어떻게 성공을 정의하는지 이해함으로써 시작됩니다. Fidelity는 주도적 인 젊은 어드바이저가 재정적 자유, 독립성, 만족감 및 유연성을 성공으로 간주한다는 사실을 발견했습니다. 이를 위해 자문 회사는 주식 및 소유 기회에 대한 솔직한 논의를해야하며 젊은 어드바이저의 성공을 위해 마케팅 및 사업 개발 지원을 제공해야합니다.

대부분의 젊은 어드바이저는 X 세대와 Millennials와 같은 연령 그룹의 동료를 성공적으로 돌보고 자합니다. 도움을 필요로합니다. 충실도는 젊은 세대를 위해 책을 융통성있게 제공 할 것을 제안합니다. 기업은 또한 젊고 성공적인 고문을 현재의 구 고객의 자녀 및 상속인에게 배정함으로써 부의 기회 이전을 활용하는 것을 고려해야합니다.

젊은 어드바이저는 기술적, 고객 관계 관리 (CRM) 솔루션을 특히 실무의 근간으로 삼고 있습니다. 그들은 회사가 최신 기술을 채택하고 사용할 것으로 기대합니다. 자문 회사는 새로운 도구를 효과적으로 사용하여 고객을 끌어 들이고 새로운 잠재 고객을 확보하는 방법에 대한 지속적인 교육을 제공해야합니다. (관련 연구 자료는

RIA의 대중적인 기술 참조) 업계의 어려움이있을 때, 피델리티는 견고한 관점과 훈련을 갖춘 젊은 어드바이저를 고용하여 기업을 지원할 것을 권고합니다. 이는 노동부 (Department of Labor, DOL)의 신탁 규칙 제안, 수동 투자로의 이동 및 로보 어드바이저의 등장과 같은 주요 영향을 가진 문제에 대한 인식을 제고 할 것입니다.

결론

시간이 올 때 자신의 업무를 대신 할 후계자가없는 재정 고문의 경우, 젊은 모집자를 모집하는 것이 또 다른 승계 계획 경로입니다. 젊은 인재를 유지하고 육성하기 위해서는 회사를 설립하고, 명확한 보상과 진로를 제공하며, 적절한 훈련과 기술로 탁월한 능력을 발휘할 수 있도록 지원해야합니다. (관련 독서는

RIA : 직원을 체재하는 방법 참조)