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재조정 및 다변화를 포함하여 투자 계정의 성과를 유지하는 데 사용되는 다양한 도구가 있습니다. 둘 다 중요하지만 재조정 및 다변화는 올바르게 구현 될 때 투자자에게 다양한 이점을 제공합니다. 리 밸런싱은 투자 계정 내에서 특정 자산 배분을 유지하는 프로세스입니다. 다양 화는 투자자의 위험을 줄이기 위해 포트폴리오 내에 투자를 혼합하는 과정입니다. 포트폴리오가 균형을 맞출 수 있으려면 먼저 포트폴리오를 다각화해야합니다.

다각화는 투자 계정에 포함 된 자산의 혼합으로 성과의 잠재적 인 변동성을 조장하는 데 도움이됩니다. 투자자는 주식, 채권 및 현금과 같은 다양한 유가 증권을 활용하거나 이러한 투자 유형에 초점을 맞춘 다른 분야 또는 지역을 추가하여 다각화 할 수 있습니다. 잘 다각화 된 포트폴리오는 다양한 자산 클래스 간의 다양한 상관 관계로 인해 변동성을 유지할 수 있습니다. 주식은 채권 투자와 반비례 관계가 있기 때문에 두 가지 유형의 증권을 포트폴리오에 보유하면 안정성이 향상됩니다. 주식의 실적이 좋지 않은 경우 채권은 일반적으로 안정적이거나 가치가 상승하고 있습니다.

재조정은 다각화가 실행 된 후에 이루어지며, 투자자의 계좌가 선택된 자산 배분을 유지하도록 보장하기 위해 사용됩니다. 포트폴리오 내의 단일 투자가 다른 투자 선택보다 우월 할 때, 계정은 균형이 맞지 않는다고합니다. 이 성과는 시간이 지남에 따라 전체 자산 배분이 투자자가 처음 선택한 것과 다른 투자 성과에 더 무거운 가중치를 부여합니다. 리 밸런싱은 포트폴리오 관리자 나 투자자가 실적이 우수한 자산의 일부를 매각하고 그 수익으로 포트폴리오의 다른 증권의 주식을 구매할 때 발생합니다. 원래 자산 배분을 유지하려면 분기 별 재조정이 권장됩니다.