미국에서만 BMO 웰스 인스티튜트 (BMO Wealth Institute)에 따르면, 여성은 개인 재산으로 14 조 달러를 통제하고 있으며, 그 수는 2020 년까지 22 조 달러로 증가 할 것으로 예상됩니다.

더 많은 여성이 높은 순자산 가치와 높은 순자산 가치를 달성함에 따라 문제는 그들이 관리하고있는 부를 잘 관리하는 방법이됩니다. 특히 근로 여성은 포트폴리오를 감독하기가 어려울 수있는 몇 가지 고유 한 장애물에 직면 해 있습니다. 전문 자산 관리 서비스를 찾는 것은 여러 가지 이유로 현명한 해결책입니다.

여분의 시간 압박

여성의 역할은 시간이 지남에 따라 극적으로 변화했지만, 사실 그들은 종종 보살핌의 측면에서 더 많은 책임을지게됩니다. 미국 신탁 조사에 따르면 여성 순자산의 71 %가 보육에 대한 책임을 공유하고 39 %는 노인에 대한 보살핌을 제공합니다. 같은 설문 조사에서 71 %의 여성이 자신의 가구에 대한 투자 의사 결정권자라고 답했습니다.

회사에서 높은 자리를 지키고있는 여성의 경우, 가족과 일을 조화 시키면 주식을 선택하거나 어떤 뮤추얼 펀드가 가장 좋은 비용 비율을 가지고 있는지 알 수있는 여지가 거의 없습니다.

투자 스타일 및 위험 허용 성을 이해하는 숙련 된 재무 고문과 협력하면 자산 기반 유지에 필요한 시간을 최소화 할 수 있습니다.

다양한 투자 목표

남성과 여성은 여러 수준에서 다르며 투자 방법도 예외는 아닙니다. Spectrem Group의 조사에 따르면 여성의 55 %는 높은 순자산의 46 %와 비교하여 보장 수익률을 제공하는 투자를 선호합니다. 동시에 남성의 50 %는 여성의 36 % 만 동의하면서 자신의 투자에 대한 일상적인 관리에 관여하는 것이 편안하다고 답했습니다. 더 많은 통찰력을 얻기 위해

3 여성 투자자를위한 자산 관리 규정

을 읽으십시오. 남성보다 여성이 더 많은 것으로 나타났습니다. 재무 고문은 78 % 대 61 %였습니다. 고문관에서 찾은 내용에 관해서는 여성이 친구, 가족 또는 동료가 그 사람을 추천했는지 여부에 더 큰 가치를 두었습니다. 그들은 또한 기존의 금융 서비스 브랜드가 남성보다 더 자주 변화하는 경향이 있습니다. 그들이 어떻게 그들의 부를 분배 하는가에 관해서는, 높은 순수 자산 가치가 더 안전한 투자로 이끌립니다. 스펙 렘에 따르면 여성들은 머니 마켓 어카운트, 예금 증서 (CD), 심지어 주식, 뮤추얼 펀드 또는 교환 트레이드 펀드 (ETF)를 통한 당좌 예금을 선택할 가능성이 더 높았다.그렇게하면 손실 가능성이 줄어들지 만 성장 잠재력도 제한됩니다. 자세한 내용은

여성 투자자가 수익을 창출하는 방법

을 참조하십시오. 자산 관리자는 전반적인 투자 전략에 맞는 기회 영역을 정확히 파악하여 수익을 잃지 않도록 할 수 있습니다. 자산 관리자가 제공하는 것

여성의 순 자산 가치가 높은 실수 중 하나는 지속 가능한 자산을 건설 할 때 터널 비전을 개발할 때 여유가 없다는 것입니다. 소수의 투자 유형에만 초점을 맞추면 다각화가 이루어지지 않을 경우 포트폴리오의 균형을 벗어날 수 있습니다. 그것이 부 매니저가 도움이되는 곳입니다. 귀하의 고문은 $ 200, 000 또는 그 이상의 순 가치가있는 공인 투자자를 대상으로하는 대안 투자에 대해 귀하를 안내 할 수 있습니다. 예를 들어, 헤지 펀드와 사모 펀드는 수익성있는 결과를 얻을 수 있지만, 투자로 독점적으로 비행하는 경우 이러한 자산 클래스에 진입하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 귀하의 자산 관리자와 함께 공인되지 않은 투자자가 이용할 수있는 것 이상으로 새로운 투자 경로를 탐색 할 수 있습니다. (이 주제에 대한 더 자세한 내용은

주식 시장에 대한 대안 투자

참조)

결론 전문 자산 관리 자문을 필요로하는 여성 순자산이 강세를 보일 수있는 강력한 사례가 있지만 인간의 고문이나 로보 어드바이저가 더 합리적인가? 로보 어드바이저는 비용 절감과 효율적인 관리 서비스를 제공하지만 대부분 ETF에만 중점을 둡니다. 다양성과 개인화 된 터치 사운드가 더 매력적이라면 인적 자원 고문에게 돈을 쓰는 것이 더 나은 투자 일 수 있습니다.

두 옵션의 장점과 단점을 비교하면 가장 적합한 옵션으로 안내 할 수 있습니다. (추가 지침은

여성 투자자를위한 로보 대 인간 고문

참조)