기술은 우리가 삶을 관리하는 방식의 많은 부분을 변화시키고 있습니다. 특정 분야 중 하나 인 Fintech는 우리가 재무를 처리하는 방식을 변화시키고 있습니다. 금융 기술의 약어 인 Fintech는 모바일 전용 투자, 피어 투 피어 대출, 로보 어드바이저 및 그 밖의 모든 것을 포함합니다. 새로운 기술과 마찬가지로 인간이 동일한 작업을 수행 할 수있는 가능성이 있습니다. 최근 몇 년 동안 로보 어드바이저가 출현함에 따라 이러한 두려움은 재정적 인 조언자들 사이에서도 잘 나타났습니다. 그러나 Citigroup Inc의 최근 fintech 보고서에 따르면 로보 어드바이저는 전통적인 고문을 강화하고 부자들은 재정 관리와 관련하여 항상 인간적 접촉을 선호한다고 결론 지었다.

FinTech가 금융 기관을 티핑 포인트로 만드는 디지털 중단 (Digital Disruption) 보고서에 따르면 고액 순자산 고객과 정교한 투자자는 여전히 훌륭한 구식의 정면 대결을 원한다고 결론 지었다. 돈을 관리하는 것과 관련하여 면밀히 상담하십시오. Citi는 로보 어드바이저의 이점을 인정하고 금융 서비스 회사가 로보 형 서비스를 제공 할 수있는 좋은 기회가 있음을 인정합니다. 로보 어드바이저가 현재 자산 약 200 억 달러를 관리하고있는 것으로 추산되는 씨티 보고서는 로보 기술이 인적 자원 고문이 자신의 업무 수행에서보다 생산적으로되고 더 많은 고객에게 서비스 할 수 있도록 도움을 줄 것이라고 주장했다. (더 자세한 내용은 로보 어드바이저와 인간 접촉 : 더 나은 협력? )

전통적인 투자 어드바이저의 생산성을 향상시키는 자동화의 예로서 로보 어드바이스의 출현을 볼 수 있으며, 직업 대체의 위험이 큰 상황은 볼 수 없습니다. 더 높은 순 자산 가치 또는보다 정교한 Citi 분석가는 보고서에 다음과 같이 기록했다. "Citi 보고서는 또한 로보 어드바이저가 대량 시장에 호소력을 가지며 개인에게 적합하기 때문에 투자자들은 우리의 시각에서 항상 얼굴을 보며 조언을 구할 것이라고 말했다. 예를 들어 고객은 자동화 된 플랫폼에서 시작할 수 있으며보다 맞춤화 된 서비스가 필요하고 자산을 늘리고 인적 재무 고문으로 마이그레이션 할 수 있습니다. (예 : 고객이 자산을 적게 사용하면 고문이 고객을 확보 할 수있는 새로운 도구가 될 수 있습니다. 더 자세한 내용은

Robo-Advisors와 함께 자산 관리자를 설립하십시오.

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"부자가 더 많은 것을 찾지 못하게하는 부유층 값 비싼 하이 터치 투자 조언, 우리는 로보 어드벤틱의 형태로 기술을 보았다. e는 유용한 솔루션을 제공합니다 "라고 말합니다. 많은 조언 회사의 경우 로보 어드 바이 스 제공은 향후 고객 확보를위한 유용한"손실 리더 "도구가 될 수 있습니다. 풍성한 고객으로, 많은 사람들이 미래에 완전한 맞춤식 조언 서비스가 필요하도록 자신의 자산이 확장 될 것으로 예상됩니다."

지난 해 FutureAdvisor를 인수 한 Blackrock, 뱅가드 (Banguard)와 Charles Schwab (Charles Schwab Corp.)는 로보 어드바이저 플랫폼을 도입 한 대형 금융 서비스 회사 중 하나입니다 (자세한 내용은 > Blackrock의 Roboadvisory Entry가 의미하는 것

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고객이 추가 수준의 서비스가 필요한 단계에서 생활 할 때, 경험이 풍부한 금융 전문가가 옵션을 선택하고 결정을 내릴 수 있기를 바랍니다. 로보 어드바이저는 제공 할 수 없습니다. 단호한 재무 계획은 자산 배분 이상으로 잘됩니다. 중요한 결정을 내리고 자산을 할당하면 로보 어드바이저가 세금 감면 수확과 같은 작업을 인계하고 관리 할 수 ​​있습니다. 로보 어드바이저 (자세한 내용은 Schwab의 새로운 Robo-Advisor Service Explained 참조)

최종 결론 Citi의 보고서는 로보 어드바이저가 전통적인 " 인간 "피나 부자들은 항상 전통적 조언과 하이 터치 서비스에 대한 필요성을 느낄 것이라고 강조했다. 또한 고문은 로보 어드바이저를 새로운 고객을위한 잠재적 인 모집 장으로 여겨야합니다. (자세한 내용은 로보 어드바이저와 함께하는 사람은 누구입니까?

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