ETF는 다양한 목적에 맞게 조정할 수있는 유연한 투자로 다양성, 낮은 비용 비율 및 세금 효율성을 제공합니다. 그러나 ETF 투자의 진정한 이점을 얻으려면 전략적으로 사용해야합니다.

1. ETF에 대한 인덱스 투자

전략적 관점에서 볼 때, ETF의 최초이자 가장 명백한 사용은 광범위한 시장 지수에 투자 할 수있는 도구입니다. 주식 측면에는 S & P 500 지수, 나스닥 지수 100, 다우 존스 산업 평균 지수 (DJIA) 및 기타 모든 주요 시장 지수를 반영하는 ETF가 있습니다. 고정 수입 프론트에는 리먼 1 ~ 3 년 재무부, 리만 20 년 재무부 및 리먼 총계 채권 지수를 포함한 다양한 장기 및 단기 채권 지수를 추적하는 ETF가 있습니다.

주요 시장 부문을 포괄하는 ETF를 사용하면 저렴하고 광범위하게 분산 된 인덱스 포트폴리오를 쉽고 빠르게 조합 할 수 있습니다. 단 2 ~ 3 개의 ETF 만 있으면 거의 모든 주식 시장과 채권 시장의 상당 부분을 포괄하는 포트폴리오를 만들 수 있습니다. 거래가 완료되면 다른 인덱스 제품과 마찬가지로 구매 및 보유 전략을 고수 할 수 있으며 포트폴리오는 벤치 마크와 함께 움직입니다.

2. ETF로 장기 포트폴리오를 적극적으로 관리

비슷한 방식으로 광범위한 포트폴리오를 만들 수 있지만 단순히 주요 인덱스 (수동적 관리)를 추적하기 위해 구매 및 보유하는 대신 능동적 인 관리 전략을 선택할 수 있습니다. ETF 자체가 인덱스 펀드 (즉, 포트폴리오를 감독하는 자금 관리자 측에서 적극적인 경영진이 없음을 의미 함)이지만 투자자가 보유 자산을 적극적으로 관리하는 것을 멈추게하지는 않습니다. 예를 들어, 단기 채권이 유례없는 상승으로 설정되어 있다고 생각한다고 가정 해보십시오. 당신은 더 넓은 채권 시장에서 당신의 지위를 매도 할 수 있고 단기적인 이슈를 전문으로하는 ETF를 매입 할 수 있습니다 - 주식에 대한 당신의 기대에도 똑같이 할 수 있습니다. 물론, 주요 시장 지수는 ETF가 제공하는 많은 투자 기회의 일부일뿐입니다. 핵심 포트폴리오가 이미 갖추어져 있다면,보다 특수화 된 ETF를 통해 핵심 자산을 보강 할 수 있습니다. ETF는 다양한 소규모 투자, 부문, 상품, 국제 시장, 신흥 시장 및 기타 투자 기회를 제공합니다. 생명 공학, 건강 관리, REITs, 금, 일본, 스페인 등 거의 모든 분야에서 지수를 추적하는 ETF가 있습니다.

자산 할당에 이러한 틈새 보유액의 작은 지위를 추가함으로써 포트폴리오에보다 적극적인 보완책을 추가합니다.다시 한 번 장기 구매 포트폴리오를 구입하고 보유 할 수 있지만보다 적극적인 거래 기법을 사용할 수도 있습니다. 예를 들어, REIT가 무너지기 시작하고 금이 상승 할 것으로 생각된다면, 거래일 중 언제든지 REIT 포지션에서 금을 얻을 수 있습니다. 3. ETF로 액티브 트레이딩

장기 포트폴리오를 적극적으로 관리하는 것이 당신의 취향에 충분히 매치되지 않는다면, ETF는 팔레트에 여전히 적합한 맛 일 수 있습니다. 장기 투자자들이 액티브 및 데이 트레이딩 전략을 피할 수는 있지만 ETF는 전체 시장이나 특정 시장 틈새로 자주 출입하는 방법을 찾고 있다면 완벽한 수단입니다. ETF는 주식이나 채권처럼 일중 거래하기 때문에 시장 움직임에 따라 빠르게 매매 될 수 있으며, 많은 뮤추얼 펀드와 달리 일정 기간 보유하지 않으면 ETF가 처벌하지 않습니다.

ETF를 거래 할 때마다 커미션을 지불해야한다는 것은 사실이지만,이 비용과 거래의 달러 가치가 충분히 높으면 명목상입니다.

또한 ETF는 일중 거래를하기 때문에 장거리 매수 또는 매도가 가능하며 헤지 전략에 사용되며 마진으로 매수 할 수 있습니다. 주식이나 채권으로 구현할 수있는 전략을 생각할 수 있다면, 그 전략은 ETF와 함께 적용될 수 있습니다. 그러나 단일 회사가 발행 한 주식이나 채권을 거래하는 대신 전체 시장 또는 시장 부문을 거래하고 있습니다. 4. ETF로 감싸기

커미션 기반 거래와는 달리 수수료 기반 투자를 선호하는 투자자를 위해 ETF는 다양한 랩 프로그램의 일부입니다. ETF 랩 제품은 아직 초기 단계에 있지만, 곧 더 많은 것이 나올 것이라는 확실한 결정입니다.

결론

전반적으로 ETF는 편리하고 비용 효율적이며 세금 효율적이고 유연합니다. 그들은 이해하기 쉽고 사용하기 쉽고 빠른 속도로 인기를 얻어 일부 전문가들은 언젠가 뮤추얼 펀드의 인기를 능가 할 것으로 예상합니다. ETF가 귀하의 포트폴리오에서 아직 장소를 찾지 못했다면, 미래에 그들이 할 수있는 좋은 기회가 있습니다.