재무 고문으로서의 경력은 광범위한 범주에서 높은 수준의 숙련도를 요구합니다. 재무 고문은 엄격한 라이선스 시험을 완료하고 단순하고 복잡한 금융 상품을 이해하며 독창적 인 전술을 사용하여 새로운 고객을 지속적으로 확보해야합니다.

그러나 현장에서 성공하기 위해서는 영업 및 마케팅에 효과적 일뿐만 아니라 비즈니스에서 최고로 간주되는 재무 고문은 고객과의 협력에서 수익성 높은 직업을 창출하고 유지하는 데 도움이되는 특성을 공유합니다.

당연히 신뢰할 수있는

가장 성공적인 재정 고문은 짧은 시간 내에 잠재 고객과 고객의 신뢰를 얻습니다. 재정적 인 고문관은 그들의 클라이언트의 재정적 인 생활의 몇몇 개인적인 양상에 관여한다. 이것은 종종 주택 구입이나 은퇴를위한 저축과 같은 재정적 성공과 목표를 포함하지만, 일부 고객은 완벽한 재무 배경이나 구체적인 재정적 인 두려움을 가지고 있지 않습니다. 정직과 공개를 통해 고객의 신뢰를 얻을 수있는 고문은 장기간 고객을 유지할 수있는 더 큰 기회를 제공합니다.

훌륭한 청취자

최고의 재정 고문은 신뢰 이외에도 잘 듣는 능력을 소유합니다. 재정 고문과 처음 만날 때 개인은 현재 및 예상 된 가구 소득 수준, 부채 및 저축 계정 잔액 및 현재 포트폴리오 보유액을 공유하도록 요청받습니다. 이 데이터 위에 컨설턴트는 또한 고객이 재무 목표에 도달하기위한 재정적 미래와 전략에 대한 우려 사항에 대한 정보를 수집합니다. 고문은 고객의 고유 한 요구를 충족시키기 위해 적절한 권고를하기 위해이 모든 정보를 처리해야합니다. 최고의 조언자는 고객의 말을 듣고 자신의 상황에 적합한 제품과 서비스를 결정할 타고난 능력이 있습니다.

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다른 사람들에게 공감 함

듣기는 종종 훌륭한 재정적 인 조언자의 특성으로 선전되지만, 다른 사람들에 대한 공감은 중요합니다. 재정 고문을 고용하는 고객은 효과적이고 유익한 방법으로 현재 및 미래의 재정 상황을 관리 할 수있는 자신의 능력에 대해 우려를 나타 내기 때문에 그렇게합니다. 최고의 재무 고문은 각 고객의 감정과 신속하게 연결됩니다. 이는 고객과의 지속적인 의사 소통을 통해 가장 일반적으로 이루어지며 상황과 관련된 주제에 대한 의미있는 고객 교육도 제공합니다.

스트레스에 대한 내성

재무 고문으로서의 경력은 높은 수준의 스트레스를 받았으며, 특히 처음 3 ~ 5 년의 지위를 유지할 때 그렇습니다.재정적 인 고문은 종종 고객의 스케줄을 조정할 필요가 있기 때문에 오랜 시간 동안 일해야합니다. 또한 고문은 새로운 고객을 지속적으로 탐사하는 작업에 직면합니다. 많은 회사들은 고문들이 매달 만나서 고용을 계속해야하는 판매 할당량을 부과합니다. 매월 봉급이나 봉급없이 커미션을 기준으로 일하는 고문은 더 많은 스트레스를 견뎌냅니다. 이러한 각 측면은 직장과 가정 모두에서 스트레스를 유발합니다. 최고의 고문은 스트레스가 많은 환경에 대해 자연적으로 높은 내성을 갖거나 경력을 시작하자마자 관용을 구축합니다.

전체 론적 관점

각 재무 고문은 고객과 함께 일할 때 특정 필요 영역에 집중할 수 있지만, 비즈니스의 최고의 고문은 고객과의 작업에 전체 론적 접근 방식을 취합니다. 퇴직 소득 계획에만 중점을 두는 고문은 부동산 계획이나 대학 기금 목표 달성을 돕는 기회를 놓칠 수 있습니다. 마찬가지로 보험 상품만을 취급하는 고문은 고객의 자산 관리 요구를 간과 할 수 있습니다. 최고의 조언자는 개인의 재정 생활의 모든 측면을 단일 계획하에 통합하기 위해 노력합니다.