이러한 부유 한 소비자들은 부지런한 문제, 즉 재원을 보존하고 성장시키는 최선의 방법을 알고 있습니다. 최근에는 대규모 부유층이 자산 및 자산 관리를 위해 두 가지 선택을했습니다. 하나는 인간 재정 고문 또는 스스로 할 수있는 방식입니다. 오늘날 다양한 재정적 자문 옵션을 통해 가장 부유 한 사람들에게 더 많은 돈 관리 기회가 열려졌습니다. 실제로 급상승하는 부유 한 계층에 맞는 여러 가지 로보 어드바이저가 있습니다. 그들 중 일부는 기술 지원 투자 관리 플랫폼과 함께 인간 재정 고문에 대한 액세스를 결합합니다.

로보 어드바이저를 선택할 때 대량 풍요 로움에 대한 주요 고려 사항은 재무 관리의 필요성을 평가하는 것입니다. 금융 자산에 대한 투자 포트폴리오 관리자를 찾고있어 스스로 관리하거나 많은 재정적 인 고문이 부담하는 일반적으로 높은 수수료를 지불 할 필요가 없습니까? 그렇다면 로보 어드바이저가 현명한 선택 일 수 있습니다. 특별히 맞춤화 된 옵션을 읽어보십시오. (관련 독서는

로보 어드바이저 및 인적 자원 고문 : 함께 일하는 방법

참조) 풍부한 로보 어드바이저 - 대량 충동을 목표로하는 최소 투자 금액을 요구하는 로보 어드바이저가 여러 명 있습니다. Rebalance IRA는 중산층에서 출발하여 부유층에게 진입하는 투자자에게 좋은 출발점입니다.

재조정 IRA는 퇴직 자산에 집중합니다. 금융 안전에 대한 최선의 길은 은퇴를 막연하게 만들어주는 것입니다. 인간의 손길로 시작됩니다. 회사는 초기 전화 대화를 통해 고객을 자격을 갖춘 재무 고문과 연결하여 위험 허용 오차 및 향후 목표를 결정합니다. 현재 상황과 미래의 포부를 평가 한 후 고문은 저액 거래소의 주식 및 채권으로 구성된 투자 포트폴리오를 만듭니다. 다양한 투자는 리스크를 최소화하면서 수익을 향상 시키도록 설계되었습니다.

회사는 Charles Schwab와 Fidelity와 파트너 관계를 맺고 있습니다. 즉, 투자자가 중개 회사에서 서비스를 사용하도록 계정을 보유해야한다는 의미입니다. 이름에서 알 수 있듯이, Rebalance IRA는 귀하의 투자를 초기 할당액에 맞추기 위해 투자 한 자금을 균형을 조정합니다. 매년 귀하의 고문과상의하여 투자 목표를 달성 할 수 있는지 확인하십시오. (

Robo-Advisors : 울트라 리치의 새로운 친한 친구

참조)

Rebalance IRA는 최소 100,000 달러의 투자 자산을 필요로하며 수수료를 0으로 청구합니다. 관리 자산 (AUM).이는 많은 고소득 재정 고문과 유리하게 비교됩니다. 그것은 잘 알려진 투자 관리위원회 인 Burton Malkiel과 Charles D. Ellis (잘 알려진 투자 정신과 저자 2 인)에 의해 관리됩니다.

Rebalance IRA는 저비용 ETF에 초점을 맞추어 전반적인 비용을 낮추고 잘 연구 된 수동 투자 접근법을 이용합니다. (자세한 내용은 Robo-Advisors가 고문의 최악의 악몽입니까? )

두 가지 다른 옵션

재무 고문을 이미 배치 한 경우 다음과 같은 로보 어드바이저에 액세스 할 수 있습니다. Jemstep은 최근 투자 관리 회사 Invesco가 인수했습니다. Jemstep 플랫폼은 많은 조언자를 통해 흰색 라벨이 붙어 있으며 재무 자문과 함께 전산화 된 투자 관리 시스템을 제공합니다. 귀하의 고문이 이미 Jemstep을 사용하고 있으며 관리 비용이 AUM의 1.00 %에서 0.49 % 사이라면, 귀하는 계속 숙박을 원할 수 있습니다. 개인 자본은 대량 풍요를위한 또 다른 옵션입니다. 자격있는 재정 고문을 포함하는이 분야별 투자 접근법을 이용하려면 고객이 최소 25,000 달러의 투자 자산을 포크로 써야합니다. 수수료 체계는 Rebalance IRA보다 조금 더 높게 시작합니다 - AUM의 79 %이고 자산 수준이 높아짐에 따라 하락합니다. 결론

대량 풍요로운 계급의 고객은 위에 열거 된 저비용의 잘 알려진 컴퓨터 지원 투자 관리자를 활용하여 재정적 성공을 향한 자신의 길을 계속 이어 나가는 것이 실제로 도움이 될 수 있습니다. (관련 자료는

Robo-Advisor 등급에 합류 할 더 많은 기업

참조)