밀레니엄 세대는 진정으로 기술과 함께 성장하는 최초의 세대입니다. 2004 년 초에 시작된 Facebook은 사람들이 서로 상호 작용하는 방식을 변화 시켰습니다. 전자 상거래를 통해 온라인에서 물건을 구입할 수 있었으며 스마트 폰을 통해 어디서나 이러한 작업을 수행 할 수있었습니다. 새로운 기술은 비즈니스 수행의 핵심에 사회적 관계를 형성하고 소비자 구매 행동을 크게 변화시키는 방향으로 발전했습니다.

천년 환경 설정이 재정적 인 조언에도 영향을 미친 것은 놀라운 일이 아닙니다. 이 기사에서는 Millennials 고객이 재무 고문에서 무엇을 원하는지, 그리고 고문이 어떻게 효과적으로 고객에게 도달 할 수 있는지 살펴 보겠습니다. Millennials Matter Millennials Matter 이유는 무엇입니까? 미국에 최소한 $ 100 이상 거주하는 15 백만 이상의 풍요로운 밀레니엄 세대가 있습니다 ( Millennials.

의 돈 습관 참조). 최근의 LinkedIn 백서에 따르면 부동산으로 분류 된 풍요로운 밀레니엄 (Allen Millennials) 이외의 투자 가능한 자산의 경우 000입니다. 앞으로 몇 년 동안, 세대는 관리되어야 할 개인적 재산에서 거의 60 조 달러를 물려받습니다. 이것은 금융 자문가가 자본 유입 전에 대상 고객 시장을 젊은 고객층으로 확장 할 수있는 중요한 기회로 해석됩니다.

백서는 풍요로운 밀레니엄을 독립적이고 개방적인 낙천주의 자로 묘사했으며, 사회 중심적이며 배우기를 갈구합니다. 거의 4 분의 3은 앞으로 벌어지는 희생이 미래에 갚을 것이라고 믿고 있으며, 3 분의 1 이상은 월급의 대부분을 절감합니다. 또한 금융 활동을 위해 비 금융 서비스 브랜드를 사용하는 데는 70 %가 개방되어 있으며, 은행의 약 절반은 금융 기관에 충성도가 매우 높습니다.

놀랍게도 2015 년 Corporate Insights 설문 조사에 따르면 놀랍게도 재정 고문 중 30 %만이 40 세 미만의 고객을 적극적으로 찾고 있습니다. 나이든 베이비 붐 세대는 35 세 미만의 자산보다 22 배 많은 자산을 가지고 있기 때문에 자산의 비율에 따라 지불되는 재정 고문은이 젊은 세대에 초점을 맞추지 않았습니다. 그러나 Millennial 세대를 일찍 목표로하지 못하는 것은 앞으로 수 년 동안 값 비싼 실수가 될 수 있습니다. 천년 왕국은 막대한 부를 축적한다. 그들은 또한 이전 세대보다 훨씬 더 부지런한 보호기입니다. 밀레니엄 세대는 지금 세대 X만큼 많은 자산을 보유하지는 못했지만 나이 든 세대가 둥지 알을 낳기 시작하면서 수년 동안 그들의 재물이 급속히 핍니다. 부유 한 밀레니엄과의 관계 고문은 초기 세대가 더 부유 해짐에 따라 배당금을 도로 포장 할 수있었습니다.( 밀레니엄 세대가 가장 부유 한 세대가 될 수있는 방법 )

밀레니엄 세대가 원하는 것

밀레니엄 세대는 금융 서비스 제공 업체를 평가할 때 Gen X와 동일한 요인을 고려하지 않습니다. 예를 들어, Gen Xer는 전통 광고에 더 취약 할 수 있지만 Millennial은 사회적 연결에 의존하는 경향이 있습니다. 밀레니엄 세대는 또한 회사의 리뷰를 온라인으로 조사하여 문제 영역을 파악하고 회사의 사회적 사명이 자신의 가치와 일치하는지 여부를 파악하는 경향이 있습니다. 이는 구매 결정을 내리는 데 점점 더 중요한 요소입니다.

LinkedIn 백서에 따르면 Millennials의 주요 관심사 중 일부는 다음과 같습니다 : 회사는 사회적 존재감이 강합니까? 그들은 이미 회사와 관계가 있습니까?

가족 중 누구도이 회사를 이용합니까?

회사는 온라인에서 긍정적 인 평가를 받았습니까?

회사는 그들이 추구하는 사회적 사명을 가지고 있습니까? 비영리 피보험자 은퇴 연수원과 세대 동역학 센터 (Centre for Generation Kinetics)가 별도로 실시한 연구에 따르면 밀레니엄 세대 중 88 %는 수수료면에서 투명성을 추구하고 있습니다. 이러한 요인들은 밀레니엄 세대가 수수료를 가장 중요시하는 경향이 있음을 시사하지만, 가능한 한 최저 수수료를 찾는 것보다 투명성에 더 관심이있을 수 있습니다. 다른 말로하면, 그들은 그들이 이용되고있는 것처럼 느끼기 싫어합니다.

• 다른 조사에 따르면 Millennial은 클라이언트 포털 및 모바일 애플리케이션과 같은 최신 기술을 사용하여 어디서나 재무를 추적합니다. (999) 밀레니엄과 연결하는 방법
• LinkedIn 백서는 부유 한 밀레니엄과 연결하고 유익한 실천을 수립하기위한 몇 가지 전략을 권고하고있다. ( 밀레니엄의 공동 뱅킹 습관
• 앞으로 그들로부터. 첫 번째 단계는 떠오르는 풍요로운 밀레니엄과의 관계를 구축하여 강력한 제안을 통해 관계를 형성하는 것입니다. 로보 어드바이저의 급속한 증가는 투명한 수수료와 24/7 액세스로 온라인 및 모바일 서비스를 제공한다는 점에서 전통적인 어드바이저에게 훌륭한 모델이됩니다. 재무 고문은 유사한 기술을 구현하는 동시에 Millennials에게 저축과 투자에 관한 교육에 중점을두고 웹 및 소셜 미디어의 존재를 구축하는 것을 고려해야합니다.
• 두 번째 단계는 신뢰를 쌓고 독립을 가능하게하는 전문가의 조언을 제공하는 것입니다. Millennial 고객은 자산이 적기 때문에 많은 고문은 포트폴리오 관리를 로보 어드바이저에게 아웃소싱하고 다른 영역에서 가치를 창출하는 데 집중합니다. 좋은 예가 Millennials가 우선적 인 부채 상환 및 은퇴 투자를 돕는 것인데 이는 로보 어드바이저가 제공 할 수없는 직접적인 서비스입니다. (자세한 내용은
• 필요에 초점을 맞춤으로써 천년기 고객 유치

.)

마지막 단계는 공유 비전을 세우고 은퇴 전략을 실행하는 것입니다. 종종 이것은 퇴직에 대한 포괄적 인 계획을 수립하고 갱신 된 계획을 유지하는 것을 의미합니다. 위험 평가 도구는 투자자가 자신의 상황에 적절한 수준의 위험을 지닌 포트폴리오를 갖도록하기 위해이 과정에서 유용 할 수 있습니다.또한 분기 별 업데이트는 고객 친화적 인 고객 포털과 함께 고객의 참여와 업데이트 유지에 도움이됩니다. 결론 밀레니엄 세대는 현재 재무 고문을위한 가장 수익성있는 인구 통계가 아닐 수도 있지만, 앞으로 수년 동안 거의 60 조 달러의 재산을 물려받습니다. 이러한 고객은 충성도가 강하기 때문에 고문은 현저하게 더 많은 수익을 올릴 수있는 관계를 구축하기 위해 풍요로운 천년을 목표로 고려해야합니다. 위에서 설명한 전략은이 프로세스에 도움이 될 수 있으며 향후 성공을위한 실천 방법을 제시 할 수 있습니다. (자세한 내용은

천년 기술자가 기술 및 사회 미디어를 투자하는 방법

참조)