문자 메시지는 매우 대중적인 통신 수단이되었습니다. 퓨 리서치 (Pew Research)에 따르면 일반 사람은 단 12 건의 전화와 비교하여 하루 평균 41.5 건의 문자 메시지를받는 것으로 나타났습니다. 청년은 하루 평균 109.5 메시지를 보내는 훨씬 더 탐욕스러운 사람들입니다. 이는 의사 소통의 형태가 더욱 광범위해질 것이라는 것을 암시합니다.

재정 고문은 텍스트 메시징을 고객과의 중요한 커뮤니케이션 형태로 무시할 수는 없지만 메시지를 감독, 모니터 및 보관하기가 어려워지기 때문에 규정 준수가 훨씬 어려울 수 있습니다. 결국 텍스트 메시지는 전통적인 SMS를 통해 또는 Apple (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1. 26 % Highstock 4. 2. 6 로 작성)과 같은 전화 전용 플랫폼을 통해 발생할 수 있습니다. iMessage 및 Google (GOOG GOOGA 알파벳 1, 028. 39-0. 40 % Highstock 4. 2. 6 ) Android 행 아웃. 이러한 메시지는 랩톱 또는 데스크톱 컴퓨터에서 휴대 전화로 전송되는 경우와 같이 다른 장치로 전송 될 수도 있습니다.

AD:

법률이 어떻게 읽히고 금융 고문이 준수하는지 확인하기 위해 취할 수있는 조치를 살펴 봅시다. (999) 법 해석 NASD 행동 규칙 1910 및 1934 년 증권 거래법의 17 (a) 항에 중개인 및 브로커가 필요합니다. 재무 고문은 해당 증권법 준수를 위해 책임감있게 고안된 직원의 활동을 감독하는 시스템을 수립하고 유지 관리합니다.

AD:

특히, 규칙 3110은 회원의 투자 은행 또는 증권 업무와 관련하여 수신 및 발신 전자 통신 및 내부 통신에 대한 검토를 의무화합니다. 제 17 조 (a) 항은 브로커 - 딜러가 수신 한 최초의 통 신 및 회원, 중개인 또는 딜러가 자신의 비즈니스와 관련하여 보낸 모든 통 신의 사본을 포함하여 최소한 3 년 동안 기록을 유지하도록 요구합니다.

AD:

SEC는 2014 년에 여러 제휴 중개 회사에 특정 관련 인력이 송부 또는 수신 한 문자 메시지를 보관 및 감독하지 않는 것에 대해 위탁했습니다. 이 오류는 BlackBerry Enterprise Server의 잘못된 구성으로 인해 발생했으며 회사는 $ 275,000의 벌금을 냈습니다. 이러한 문제는 문자 메시지가 나중에 참조 할 수 있도록 안전하게 보관되도록 적절한 시스템을 갖추면 피할 수있었습니다. (관련 법규는 다음을 참조하십시오 :

규정 준수 : 유료 기업

) 기술 솔루션 이 법률의 준수를 보장하는 가장 쉬운 방법은 회사에서 승인 한 모든 전자 통신을 수동으로 보관하는 것입니다 장치. BlackBerry와 같은 일부 비즈니스 스마트 폰 제조업체는 통신을 보관하는 엔터프라이즈 소프트웨어 솔루션을 제공합니다.문제는 이러한 솔루션을 사용하려면 직원이 회사 스마트 폰을 사용하여 업무를 수행해야한다는 것입니다. 많은 근로자들이 개인 휴대 전화를 오히려 사용하고 사용합니다.

모바일 컴플라이언스를 비즈니스에보다 쉽게 ​​적용 할 수 있도록 설계된 기술 솔루션이 점점 늘어나고 있습니다. 금융 자문역은 메시지를 보관함으로써 규칙 3110을 준수하는지 확인하고 문제가 발생할 경우 e- 검색을 사전에 능동적으로 보장 할 수 있습니다. 또한 이러한 솔루션 중 다수는 BYOD (bring-your-own-device) 정책을 지원하며 Apple, Google 및 Microsoft를 포함한 여러 플랫폼에서 작동합니다 (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84.30 + 0.19 %

Highstock 4. 2. 6 ). MobileGuard와 MobileIron은 클라우드 기반 또는 사내 구축 형 서비스로 제공되는 SMS 보관, 모바일 음성 녹음 및 보안 메시징 서비스를 제공하는 많은 회사 중 단지 두 곳입니다. 이러한 솔루션은 다소 비용이 많이 들고 구현에 많은 시간이 소요될 수 있지만 불이행에 따른 벌금이나 텍스트 정보가 필요한 소송 중 발견과 관련된 추가 비용보다 훨씬 적습니다. 결론

클라이언트와 금융 전문가 간의 의사 소통 방법 인 텍스트 메시징은 특히 젊은 세대 사이에서 인기를 얻고 있으며 이는 규정 준수를 더욱 중요하게 만듭니다. 문자 메시지의 검토 및 보관을 의무화하는 수많은 증권 규정을 통해 재무 고문은 규정 준수 및 베스트 프랙티스 준수를위한 프로세스를 마련해야합니다. 좋은 소식은 재무 자문 회사에서 프로세스를 쉽게 수행 할 수있는 많은 소프트웨어가 있다는 것입니다. (관련 자료는

SEC 감사 : 재무 고문이 알아야 할 사항

참조)