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'자금 세탁 방지 - AML'은 무엇입니까?

AML (Anti Money Laundry)은 불법적 인 행동으로 소득을 창출하는 행위를 중단시키기위한 일련의 절차, 법률 및 규정을 말합니다. 돈세탁 방지법은 비교적 제한된 수의 거래와 범죄 행위를 다루지 만 그 의미는 광범위합니다. 예를 들어, AML 규정은 기관이 신용장을 발급하거나 고객이 돈 세탁 활동을 돕지 못하도록하기 위해 실사 절차를 완료하도록 계좌를 개설하도록 요구합니다. 이러한 절차를 수행해야하는 부담은 범죄자 나 정부가 아닌 기관에 있습니다.

자금 세탁 방지 법안 및 규제는 시장 조작, 불법 거래 거래, 공적 자금의 부패 및 탈세 등을 포함하는 활동을 대상으로합니다. 이러한 행위를 은폐하려는 활동으로

마약 거래와 같은 행위를 통해 불법적으로 획득 한 돈은 청소해야합니다. 그렇게하기 위해, 돈 세탁업자는 일련의 단계를 거쳐 합법적으로 획득 한 것처럼 보이게합니다. 돈이 어떻게 벌어 졌는지 보여주는 기록이 있으면 범죄자들은 ​​의심을 불러 일으키지 않기를 바란다.

돈을 세탁하는 가장 일반적인 방법 중 하나는 범죄 조직 소유의 합법적 인 현금 기반 비즈니스를 통해 돈을 세탁하는 것입니다. 돈세탁업자는 현금을 외국에 몰래 입금하거나, 조금씩 입금하거나 다른 현금 도구를 살 수도 있습니다. 세탁인은 종종 투자하기를 원하며 중개인은 규칙을 위반하여 더 큰 커미션을 얻습니다.

금융 기관에서 신용을 발행하거나 고객이 자금 세탁 계획에 참여하지 않도록 고객을 조사하기 위해 계좌를 개설 할 수 있도록 허용합니다. 그들은 막대한 액수의 돈이 어디에서 왔는지를 확인하고 의심스러운 활동을 모니터하며 10,000 달러를 초과하는 현금 거래를보고해야합니다. 금융 기관은 AML 법률을 준수하는 것 외에도 고객이이 법을 알고 있는지, 사전에 적극적인 정부 명령.

자금 세탁 방지를위한 국제 표준을 제정 한 1989 년 FATF (Financial Action Task Force)가 결성되면 AML 규칙과 규정이 세계적으로 인정 받게되었습니다. FATF와 같은 집행 그룹의 목표는 법적으로 신뢰할 수 있고 안정적인 금융 시장의 윤리적 및 경제적 이점을 유지하고 증진하는 것입니다. 돈은 제한된 자원이기 때문에 불법적으로 축적 된 돈은 규제가 없기 때문에 자본이 사회 경제적으로 생산적인 산업으로 유입되는 것을 방지한다. 화폐 흐름의 불균형은 또한 필연적으로 화폐의 추가 인쇄로 이어지고 국가 화폐의 구매력에 해를 끼칩니다.통제되지 않는다면,이 인플레이션은 경제를 손상시키고 침식 할 수 있습니다.

돈세탁 방지 조치가 전체 범죄를 감소시키는 방법

돈세탁 조사는 재무 기록을 분석하여 불일치 또는 의심스러운 활동을 분석하는 데 중심을두고 있으며, 이러한 금융 기록은 가해자를 범죄 활동에 묶는 경우가 많습니다. 오늘날의 규제 환경에서는 모든 중요한 금융 거래에 대해 광범위한 기록이 유지됩니다. 따라서 범죄자의 신원을 밝히려 할 때 자신이 관련된 금융 거래 기록을 찾는 것보다 효과적인 방법은 거의 없습니다.

테러리스트, 조직 범죄자 및 마약 밀매자는 불법 활동을 위해 현금 흐름을 유지하기 위해 돈세탁에 광범위하게 의존합니다. 돈을 세탁하는 범죄자의 능력을 버리는 것은 현금 흐름을 차단하여 형사상의 작업을 방해합니다. 따라서 돈세탁과 싸우는 것은 전반적인 범죄를 줄이는 매우 효과적인 방법입니다.

강도, 횡령 또는 절도의 경우 돈세탁 수사 중 밝혀지지 않은 자금이나 재산을 범죄 피해자에게 반환 할 수 있습니다. 예를 들어, 횡령을 덮기 위해 세탁 된 돈이 발견되면 대개 횡령의 출처로 거슬러 올라갈 수 있습니다. 이것이 원래의 범죄를 무효화하지는 않지만 문제의 돈을 적절한 손에 넣고 가해자로부터 배제 할 수 있습니다.

자금 세탁 방지 집행 그룹
재정 운영 태스크 포스는 자금 세탁 방지를위한 국제 표준을 수립합니다. 전세계 국가 및 조직의 지도자들에 의해 1989 년에 설립 된 FATF는 자금 세탁 방지 표준을 설정하고 이러한 표준의 이행을 장려하는 국제기구입니다. 돈세탁은 테러리스트들이 자금을 조달하는 한 가지 방법이기 때문에 돈세탁과 테러가 함께 진행됩니다. 따라서 FATF는 테러 자금 및 국제 금융 시스템에 대한 다른 위협들과 싸우기위한 표준의 수립 및 시행에 전념하고 있습니다. FATF는 2012 년 2 월에 채택 된 일련의 권고안을 개발하여 35 개 회원국과 2 개 지역기구에 돈세탁, 테러 자금 조달 및 무기 확산을위한 금융 지원을위한 포괄적 인 조치를 취할 수 있도록했다. 대량 살상. FATF는 이러한 조치의 이행을 장려하지만 각 회원국의 지도자들은 국가 차원의 조치를 수행합니다. 각국은 자신의 상황에 적합한 조치를 취해야한다. FATF는 권장 된 자금 세탁 방지 조치를 시행하는 데 도움을주기 위해 지침과 모범 사례를 제공합니다. 2000 년에 FATF는 포괄적 인 AML 법을 제정 및 시행하지 못했고 불법적 인 돈벌이 활동에 대한 국제 사회의 참여를 최소화 한 국가를 공개적으로 발표 한 이름과 수치 체계를 사용하기 시작했습니다.

국제 통화 기금 (IMF)은 돈세탁 퇴치에 참여하는 또 다른 국제 그룹입니다. IMF는 189 개 회원국과 함께 2000 년 이후 자금 세탁 방지 노력을 확대 해왔다.

2001 년 9 월 11 일의 사건으로 인해이 분야에서의 IMF 활동이 강화되었고, 테러 자금 지원과 싸우고있다. 그 직후 IMF는 회원국의 테러 자금 방지 국제 표준 준수 여부를 평가하기 시작했습니다.

IMF는 자금 세탁 및 테러 자금 조달이 회원국의 경제에 미치는 영향에 특히주의를 기울입니다. IMF는 돈세탁과 테러 자금 조달을하는 사람들은 법적인 제도적 구조가 약한 국가들을 대상으로 자금을 이동시키기 위해 약점을 유리하게 사용한다고 지적했다. IMF가 회원국들의 돈세탁과 테러 자금 조달을 중단시키는 방법은 정보 교환을위한 국제 포럼 역할을하고 국가들이 이러한 문제들에 대한 공통의 해결책과이를 막기위한 효과적인 정책을 개발하도록 돕는 것을 포함한다. 또한 IMF는 각국의 돈세탁 방지 조치 및 개선이 필요한 분야의 파악에 대한 평가에 기여한다. IMF는 각 회원국의 금융 부문의 강점과 약점을 평가하여 FATF 권고 사항을 준수하고, 법률 및 금융 기관을 강화하는 데 필요한 기술 지원을 제공하며, 감독 정책 개발 과정에서 회원들에게 자문을 제공하는 데 중점을 둡니다. FATF 조치 준수