당신이 뱅가드 뮤추얼 펀드로부터 최고의 가치를 얻고 있음을 증명하고 싶다면,이 분석을 독자적으로 완료하는 것이 상대적으로 쉽습니다.

뮤추얼 펀드 분석 및 비교

뮤추얼 펀드 투자의 선택이 너무 많다고 느끼면 상상할 수 없습니다. 1940 년에 투자자는 총 68 개의 뮤추얼 펀드 중에서 선택할 수있었습니다. 2014 년에 뮤추얼 펀드 선택 건수는 7 건으로 923 건으로 2001 년에는 8 건, 305 건의 뮤추얼 펀드가 기록되었습니다.

다양한 옵션을 사용하더라도 잠재적 인 뮤추얼 펀드 투자를 평가할 수있는 몇 가지 간단한 방법이 있습니다. 금융 산업 규제 당국 (FINRA)은 투자 옵션을 직접 비교할 수있는 온라인 도구를 제공합니다. 이 도구는 예상 수익, 수수료 및 판매 비용을 기반으로 예상 이익을 계산합니다.

이 방법은 현재의 뮤추얼 펀드 비용 및 투자에 대한 예상 수익률을 기준으로합니다. 철저한 분석을 위해서는 펀드의 투자 설명서에서 찾을 수있는 펀드의 역사적 수익률을 살펴 봐야합니다. 뮤추얼 펀드 수수료는 다소 복잡 할 수 있으며 연회비 및 구매 및 / 또는 판매 비용 (프런트 엔드 또는 백엔드 부하라고도 함)이 있습니다. 뱅가드 뮤추얼 펀드의 대다수는 연간 비용 만 있지만 뱅가드 채권 및 국제 펀드는 거래를 할 때 구매 및 / 또는 상환 수수료가 있습니다. 이러한 비용을 뮤추얼 펀드 비용 분석에 반영해야합니다.

뱅가드 펀드 수수료

뱅가드 웹 사이트에는 지난 10 년간의 현재 펀드 비용 및 연평균 수익률이 요약되어 있습니다. 평균 주식 뮤추얼 펀드 비용 비율은 1.4 %입니다. 비교하여, 가장 높은 국내 뱅가드 뮤추얼 펀드 비용 비율은 0.66 %로 평균 산업 비용 비율보다 훨씬 낮습니다. 글로벌 투자가 추가 투자 전문성을 필요로하기 때문에 국제 뮤추얼 펀드 수수료는 일반적으로 이보다 높습니다. 뱅가드의 신흥 시장 셀렉트 스톡 국제 뮤추얼 펀드 비용 비율은 현재 0.96 %로 여전히 평균 이하입니다.

뮤추얼 펀드와 ETF 비교

저렴한 투자 옵션을 찾으신다면 뮤추얼 펀드 대신 ETF (Exchange -Traded Fund)를 고려해야합니다. ETF는 일반적으로 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드 대신 투자 지수를 추적하기 때문에 뮤추얼 펀드보다 비용이 저렴합니다. 뱅가드 ETF는 인덱스 펀드 (index funds)라고하며, 수수료는 국내 ETF 및 글로벌 ETF의 경우 0.09 %입니다.

목표 일 자금

또한 뱅가드는 특정 만기일을 염두에두고 구성된 목표 일 자금 (TDF)을 제공합니다.이 기금은 주식, 채권 및 현금을 결합하여 균형 잡힌 퇴직 포트폴리오를 제공합니다. 이 계좌의 위험 금액은 퇴직시기가 가까워짐에 따라 줄어들며, 나이가 들수록 주식 및 채권이 대체됩니다. 업계 평균 TDF 비용은 0.66 %이며, 뱅가드 평균 TDF 비용은 0.1 %입니다.

뱅가드 관리 401 (k) 계획

3. 900 만 명의 미국인이 뱅가드 관리 401 (k) 계획에 참여하고 있습니다. 이러한 투자자 중 하나 인 경우 401 (k) 계정에 제한된 투자 옵션이 있습니다. Vanguard는 일반적으로 개인 투자자에게 위험이 낮은 머니 마켓 펀드에서 위험도가 높은 주식 펀드에 이르는 약 25 개의 뱅가드 펀드 선택권을 제공합니다. 개별 투자 목표를 달성하기 위해 자신 만의 뱅가드 펀드를 선택할 수 있습니다. 이 계좌에서 다양한 투자 옵션을 선택할 수 있지만, 고용주가 Vanguard 401 (k) 플랜에 ​​참여하는 경우 Vanguard 뮤추얼 펀드, TDF 및 ETF로 제한됩니다. 결론

평균적으로 뱅가드의 뮤추얼 펀드 비용은 전국 평균보다 훨씬 낮다. 그러나 저렴한 투자 옵션을 찾고 있다면 ETF 나 TDF가 더 나은 투자 기회가 될 수 있습니다.