월스트리트 상인이나 주식 중개인으로서 직업을 결정하는 데 문제가 있습니까? 각각은 증권 매매와 관련이 있지만, 각각의 성격이 크게 다르며, 이러한 변화는 어떤 직업이 당신에게 가장 잘 어울리는지를 결정하는 데있어 모든 차이를 만들 수 있습니다. 이 기사에서는 이러한 차이점과 상인이나 브로커가되는 방법을 살펴볼 것입니다 (경로는 똑같은 요구 사항으로 비슷하게 시작됩니다. 그런 다음 성향과 기회에 따라 선택할 수있는 기회가 생깁니다. 다른 한편으로 직업).

중개인과 무역상은 무엇을하나요? 브로커와 증권 거래자가 증권을 거래하는 동안 브로커는 자신을 대신하여 또는 유가 증권 회사 나 중개 회사를 대리하는 판매 대리인이기도합니다. 그들은 개인 고객, 소매 고객, 기관 고객 모두의 명단을 얻고 유지 관리 할 책임이 있습니다. 반면에 거래자는 대규모 투자 관리 회사, 거래소 또는 은행에서 일하는 경향이 있으며 해당 회사가 관리하는 자산을 대신하여 증권을 매매합니다.

중개인은 고객과 직접 접촉하며 고객의 희망에 따라 유가 증권을 매매합니다. 일부 회사는 고객이 재무 계획을 세우거나 은퇴 계획을 세우거나 포트폴리오 다변화를 다루거나 보험 또는 부동산 투자에 대한 자문을 제공 할 수도 있습니다 (대형 와이어 하우스와 같은 경우). 그들은보다 정교한 고객을 위해 주식과 채권뿐만 아니라 뮤추얼 펀드, ETF 및 기타 소매 상품 및 옵션을 취급합니다.

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반면에, 거래자는 투자 회사에서 포트폴리오 관리자 (또는 관리자)의 희망에 따라 증권을 사고 파는 경향이 있습니다. 상인에게 특정 계좌가 개설되어 고객에게 가장 잘 맞는 (즉 돈을 벌 수있는) 투자 전략을 창안 할 수 있습니다. 거래자는 주식, 부채, 파생 상품, 상품 및 외환 등 다른 시장에서 일하고 있으며, 투자 또는 자산 클래스의 한 유형을 전문으로 할 수 있습니다.

브로커는 고객에게 주가 변동에 대한 정보를 제공하는 데 많은 시간을 투자합니다. 또한 중개인은 고객 기반을 확대하기 위해 많은 시간을 보냅니다. 이들은 잠재 고객을 감기에 부름으로써 자신을 소개하고 자신의 배경과 능력을 보여 주거나 다양한 투자 주제에 대한 공개 세미나를 개최함으로써이를 수행합니다.

브로커와 트레이더 모두 증권 분석가의 조사를 통해 고객 또는 포트폴리오 관리자에게 증권을 사고 파는 권고안을 제시합니다. 그러나 거래자는 종종 자체 조사 및 분석을 수행합니다. 거래 층에서 제안 및 주문을 외치는 개인의 구식 고정 관념에도 불구하고, 오늘날 대부분의 거래자는 전화 또는 컴퓨터 화면 앞에 자신의 시간을 보내 성능 차트를 분석하고 거래 전략을 연마합니다. 모두 타이밍에.

실수는하지 마라. 중개인과 상인 모두 높은 에너지 수준을 갖는 경향이있다. 그들은 일반적으로 멀티 태스킹에 능숙하며 빠르게 진행되는 고압 환경, 특히 시장 개방 시간 인 오전 9시 30 분에서 오후 4시 EST 사이에 대처할 수 있습니다.

월 스트리트 상인되기

이제이 개요를 살펴보면 월스트리트 상인 (금융 서비스 산업의 비유적인 의미에서 '월스트리트'가되는 것; 디지털 시대에는 상인들이 어디서나 일할 수 있고 할 수 있습니다.) 우리가 거래 전문직에 초점을 맞추 겠지만 중개인이되는 길 (배경 및 교육)은 거의 동일합니다. 특히 오늘날의 금융 산업에서 엔트리 레벨 직책을 기꺼이 받아 들일 필요가 있습니다. 바람직한 기업에서 열립니다.

하지만 우선, 교육에 대해 이야기 해 봅시다. 옛날 옛적에, 상인은 독학하는 품종의 더 많은 것일 수 있었다; 하지만 요즘 4 년제 대학 학위는 기본적인 요구 사항입니다. 평판 좋은 금융 기관이나 회사에서 일하고 싶다면 적어도. 대부분의 거래자는 수학 (특히 회계), 금융, 은행, 경제 또는 비즈니스 분야의 학위를 소지하고 있습니다. 리버럴 아트 유형은 상인으로서 성공적인 직업을 가질 수는 없습니다. 연구 및 분석 사고를 장려하는 모든 분야는 미래의 유용한 기술을 개발합니다. 하지만 실수하지 마라. 수고가있는 재정, 비즈니스 문제는 직업의 큰 부분이며, 당신은 그들에게 편안 할 필요가있다. MBA를 취득하기 위해 몇 명의 지망생이 계속됩니다.

전공과 상관없이 금융 시장에 관해 가능한 한 많이 배워야합니다. 금융 채널을 보거나

월 스트리트 저널 또는 사이트와 같은 비즈니스 발행물을 정기적으로 보거나 습관적으로 습관을 꾸미십시오. 대학 졸업 후 약간의 도약이 있었지만 현장에 들어가기 전에 상인들이 다른 종류의 일 경험을하는 것은 드문 일이 아닙니다. 그들은 예를 들어 기업의 재무 부서에서 일할 수도 있습니다. 이는 중개인에게는 더욱 사실입니다. 높은 수준의 고객 상호 작용을 감안할 때 이전 판매 경험은 매우 중요합니다.

[다양한 종류의 전문 상인이 있지만, 데이 트레이더는 밤새 자리를 지키는 것보다 일중 거래를하는 데 집중합니다.

시작하기

증권 거래가 이루어지는 월스트리트 회사 트레이딩 데스크에 접근하는 가장 쉬운 방법은 다음과 같습니다. 장소 - 투자 은행이나 중개업에 적용됩니다. 엔트리 레벨 직책으로 시작하십시오 : 주식 분석가 또는 상인을 돕는 사람. 가능한 모든 것을 배우십시오. 많은 금융 회사는 직종 목적의 직종을 위해 인턴십 (때로는 유급, 때로는 제외) 및 연중 장기 훈련 프로그램을 제공합니다. 우리에게 …

중개업자 및 상인에 대한 요구 사항 : 시험 및 라이센스

상인이나 중개인이 금융 산업 규제 당국 (FINRA, 이전 NASD) 주문을 실행하기위한 라이센스.

그리고 라이센스를 얻으려면 FINRA의 테스트 중 일부를해야합니다.

상인이 되려면, 증권 거래인 자격 시험 (지금은 구어체 57 시리즈 시험으로 알려짐)을 통과해야합니다 (최소 70 %의 점수). 거의 4 시간 동안 지속되는이 보고서는 투자 상품, 거래 활동 및보고, 전문적 행동, 규제 요건 및 기록 유지에 관한 125 개의 질문으로 구성됩니다.

중개인이 되려면 General Security Registered Representative Examination (일반적으로 Series 7 시험이라고 함)에서 합격 점수 (72 % 이상)를 받아야합니다. 6 시간, 260 문항의 시험 (250 개의 객관식 및 10 개의 다른 시험) 시리즈 7은 증권 거래위원회 (SEC)의 규칙 및 규정뿐만 아니라 투자 및 투자 제품의 기본 사항을 테스트합니다. 많은 상인도이 시험을 봅니다.

시리즈 7과 57 이외에, 많은 주에서는 통일 증권 대리점 주 법률 시험 (일반적으로 Series 63 시험이라고 함)을 통과해야합니다. 시리즈 63 시험은 또한 주식 시장의 다양한 측면을 테스트합니다. 개인이 FINRA의 면허를 소지 한 경우, 그 사람은 증권 거래소의 회원이며 주식 및 기타 유가 증권을 매매 할 수 있습니다.

이 글을 쓰는 시점에서 일련의 변경 사항이 2018 년 3 월부터 시행 될 예정입니다. SIE (Securities Security Industry Essentials Exam)는 7, 57 및 기타 시리즈 시험의 중첩 부분을 대체합니다 . 응시자는 입력하려는 특정 분야와 관련된 더 작은 "top-off"시험을 보게됩니다. 개혁으로 인해 시험을보다 민주적으로 진행할 수 있습니다. 현재 FINRA에 등록 된 회사가 시험 중 하나를 선택하기 위해 취업하거나 "후원"해야합니다. 후원은 종종 금융 회사의 교육 프로그램의 일부이며 면허를 취득 할 자격이되는 후보자를 조건으로 고용합니다 (변호사가 법조계 졸업생과 함께 변호사 시험에 참여하는 방식과 유사 함). SIE는이 요구 사항을 제거합니다. 단, FINRA 회원사와상의해야 시험을 볼 수 있습니다.

책상 및 바닥에

FINRA에 등록하기 위해 시험에 합격 한 지 2 년이 지나면 라이센스를 취득합니다. 이를 부여하기 전에 백그라운드 검사 (범죄 및 금융), 지문 인식 카드 및 SEC에 등록해야합니다 (귀하가 모든 사업을 수행하지 않는 한).

시험에 합격하고 면허를 취득한 후 빈 책상에 옮길 것을 요청할 수 있습니다. 여기에서는 거래 전략을 개발하고, 거래를 직접 실행하며, 투자 은행 또는 고객의 고객을 대신하여 거래를 수행하는 방법을 배웁니다. 트레이딩 데스크에서는 회사를 가까이서 연구하고 시장에 대한 느낌을 얻을 수있는 기회를 얻게됩니다. 선물 계약이나 주식 또는 채무 증서에서 점차적으로 자신의 틈새 시장을 식별합니다.

그러나 실제 거래 현장에서 과제를 시작하기 전에 FBI에서 상영해야합니다. 월가 거래자들이 정부 증권과 같은 민감한 금융 문제를 다루기 때문에 누출되면 시장 추측과 경제적 간첩 행위로 이어질 수 있다고 국장은 범죄 과거가 있는지 확인합니다.

결론

사람들은 여러 가지 이유로 상인이되기를 원합니다. 돈은 핵심이지만, 자금 조달에 대한 열정과 매력 그리고 투자 자금의 움직임 역시 중요합니다. 사람들을 상대하는 것이 좋으면 브로커의 삶을 선호 할 것입니다. 어느 쪽을 선호하든, 돈이 절대로 잠들지 않기 때문에 빠르게 변화하는 직장에서 번성 할 준비를하십시오.