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뮤추얼 펀드 계정의 소유권은 계좌가 등록되는 방식에 따라 수혜자를 허용 할 수 있습니다. 예를 들어, 뮤추얼 펀드는 401 (k) 또는 개인 퇴직 계좌 (IRA)와 같은 은퇴 계획에 의해 제공됩니다. 수혜자를 허용하는 사망시 이전 (TOD) 등록으로 뮤추얼 펀드 계좌를 소유 할 수도 있습니다. 대학 저축 계좌 또는 529 개의 저축 계좌에도 수혜자가 있습니다.

뮤추얼 펀드 퇴직 계좌 개설

고용주 401 (k) 플랜에 ​​가입하는 등 퇴직 계좌 개설시 신청서가 완료됩니다. 성명, 주소 및 사회 보장 번호를 작성하는 것 외에도 1 차 및 2 차 수혜자의 이름을 기입하기 위해 신청서에 공란이 있습니다. 소유주가 사망 한 경우 수혜자가이 계좌로부터 수익금을 상속 받기 때문에 중요한 결정입니다.

사망시 이전 계좌 개설

뮤추얼 펀드 계좌는 개별 소유 계정으로 개설 할 수 있으며 소유주는 TOD 등록을 사용하여 하나 이상의 수혜자의 이름을 지정할 수 있습니다. 소유자는 평생 동안 계정을 관리합니다. 수혜자로 지명 된 사람들은 소유주가 사망하면 계정을 상속받습니다. 이러한 유형의 TOD 계정에서 자산을 이전하면 유언 검인을 피할 수 있습니다.

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529 저축 플랜 개설

대학 529 저축 플랜은 수혜자를 선택한 계좌 소유자가 소유합니다. 529 계획은 학비가 유자격 교육비로 사용되는 경우 대학을 위해 절약하는 세금 혜택 방식입니다. 소유자가 계정을 관리하고 뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있습니다.