지난 몇 년 동안이 옵션을 허용하지 않은 대부분의 IRA 계획 문서는 수혜자가 수혜자의 연속을 지정할 수 있도록 개정되었습니다. IRA 계획 문서 조항에 관해서는 귀하의 IRA 관리자에게 문의하십시오. 귀하의 현재 IRA 관리자가이 옵션을 허용하지 않는 경우 상속 된 IRA를 귀하에게 양도 할 수 있습니다.
1 세대 수혜자의 기대 수명은 항상 사후 분배를 계산하는 데 사용됩니다. 이 규칙은 두 번째 및 후속 세대의 수혜자에게 적용됩니다. 예를 들어, 귀하의 자녀가 계승 된 IRA의 수혜자이고 자녀가 나중에 귀하로부터 상속받은 IRA의 수혜자로 다른 사람을 지명 한 경우, 귀하, 귀하의 자녀 및 수혜자로 지정한 사람은 모두 RMD (Minimum Minimum Distribution) 금액을 계산하는 기대 수명. (퇴직 계획에 관한 더 자세한 정보는 은퇴 계획을 통한 입문 과정 참조, RMD에 대한 더 자세한 정보는 RMD 함정 예방법 참조)
이 질문은 Denise Appleby > (Denise에게 문의)
제 배우자가 IRA의 주요 수혜자입니다. 나는 또한 우발적 인 수혜자가 있습니다. 제 배우자가 IRA 자산을 면세로 IRA에 양도 할 수 있습니까?
IRA의 유일한 수혜자 인 배우자는 IRA를 항상 자신의 것으로 취급 할 수 있습니다. 주 수혜자가 IRA 소유자를 선임하지 않거나 주 수혜자가 자산을 포기하지 않는 한, IRA에 대한 우발 수익자는 고려하지 않습니다.
는 IRA 수혜자가 IRA를 다른 계정으로 넘기고 다른 수혜자를 지정할 수 있습니까?
그것은 IRA 계획 문서의 조항에 달려 있습니다. 일부는 (극소수 임에도 불구하고) 후계자 수혜자의 지정을 허용하지 않습니다. 좋은 소식은 대부분이 그렇다는 것입니다. 수혜자가 후계자 (2 세대) 수혜자를 지정하면 후임 수혜자는 1 세대 수혜자의 기대 여명에 따라 분배를 계속해야합니다.
미국 달러 가치에서 중요한 감가 상각이 투자자의 미국 기반 포트폴리오의 가치에 미치는 영향은 포트폴리오의 내용에 따라 결정됩니다.
즉, 달러가 다른 통화에 비해 가치가 크게 떨어지면 포트폴리오가 전보다 이전보다 더 가치가 있거나 전과 같을 수 있습니다. 이는 포트폴리오에 어떤 종류의 주식이 있는지에 달려 있습니다. 다음 세 가지 예는 투자자의 포트폴리오에 대한 미국 달러 하락의 잠재적 영향을 보여줍니다. 1.