금융, 경제 및 투자에 대한 기본적인 지식을 갖고 있다면 커다란 출발을 할 것입니다. 그러나 다양한 법률과 규정이 또한 다루어 지므로 공부가 훨씬 더 어려워집니다. (직업 전환에 대해 생각하는 경우

재무 경력을 성공적으로 전환하는 6 단계 ) 자습서 :
중개인 및 온라인 거래

시리즈 65가 필요한 사람은 누구입니까?

많은 금융 회사는 등록 된 대표자가 현재 및 잠재 고객에게 투자 자문을 제공하도록 요구합니다. 시리즈 65는 후보자의 금융 개념 이해를 테스트하고 투자 조언을 제공하고 수수료를 청구 할 수있는 자격을 부여합니다. 대부분의 주 증권 감독 당국은 Series 65를 투자 자문 대표 (IAR)가되기위한 최소 요건으로 설정했습니다.

등록 된 투자 자문 회사 (RIA)는이 대표자에게 현재 및 잠재 고객과 상호 작용할 것을 요구합니다. 따라서 현재 재정 고문 직책을 찾고 있다면 Series 65가 이력서의 자산이 될 수 있습니다. 당신이 아직 그것을 가지고 있지 않다면 당신이 고용되면 얻을 수있는 요건이 될 수 있습니다. 또한 공인 재무 플래너 (CFP) 나 공인 투자 상담사 (CIC)와 같은 포괄적 인 지정 및 인증서보다 덜 어려운 테스트입니다. 재무 지정에 대해 자세히 알아 보려면

재무 설계가 모두 작성되지 않았 음 )

시리즈 65가 필요없는 사람은 누구입니까?

재무 분야의 직무 범위에 따라 시리즈 65가 필요하지 않거나 불충분 할 수 있습니다. 시리즈 65는 투자자에게 투자 조언 제공 및 논의 비용을 청구 할 수있는 권한을 부여합니다. 수수료를 청구하지 않고 정기적으로 유가 증권에 대한 조언을 제공하지 않는 경우 Series 65 라이센스를 취득 할 필요가 없습니다. 그러나 이것은 드문 경우입니다. 기타 인증서 및 라이센스는 Series 65 대신에 충분한 교육으로 간주 될 수 있으며 소지자가이 시험을 치르는 것을 면제합니다. 예를 들어 공인 재무 플래너 (CFP) 자격증, 재무 분석가 (CFA) 지정, 전세 금융 컨설턴트 (ChFC), 개인 금융 전문가 (PFS) 또는 공인 투자 카운슬러가있는 경우 대부분의 주에서는 Series 65에서 면제됩니다 CIC).

또한 Series 7 및 Series 66을 보유하고있는 경우 대부분의 주에서는 적절한 교육으로이를 수락하고 Series 65 시험은 필요하지 않습니다. 드물 긴하지만 대표는 Series 65 시험에서 면제를 신청할 수 있으며 투자 고문 대리인이 될 수 있지만 현장에서 15 년에서 20 년의 경험이 필요할 수도 있습니다.규제 기관과 굳건한 관계에 있어야하며 면제 대상인지를 확인하기 위해 주 규정을 항상 확인해야합니다. (귀하의 직업에 가장 적합한 지명이 더있는 경우,

CFP, CLU 또는 ChFC - 어느 것이 가장 좋습니까? ) 자격

귀하는 재정 지원을받을 필요가 없으며 재정 지원을받을 필요가 없습니다 FINRA (Industry Regulatory Authority) 회원사가 시리즈 65 시험에 등록하고 응시할 수 있습니다. 그것은 등록을 위해 기입해야하는 양식에 영향을 미칩니다. 그러한 회사가 후원하는 경우 양식 U4를 작성하여 제출해야합니다. 그러나 귀하가 회원사에 고용되어 있지 않은 경우, 등록하려면 U10 양식을 작성해야합니다. 이 시험은보다 기본적인 시험 중 하나이며 시험을 치를 수있는 다른 전제 조건이 필요하지 않습니다. 등록을 마친 후에 다시 등록해야 120 일 이내에 시험에 응시할 수 있으며 시험 창이라고합니다. 시험에 실패하면 30 일을 기다린 후 시험을 다시 볼 수 있습니다. 그러나 세 번 실패하면 180 일을 기다려야합니다. 그 후에 다시 등록 할 수 있습니다. 응시자가 취할 수있는 시험의 양에는 제한이 없습니다.

The Series 65 시험 내용

시험은 종결 된 책으로 다음과 같은 주제를 다룹니다. 경제 및 비즈니스 정보

• (14 %) : 경제적 순환, 재무보고 및 위험 유형 투자 차량 특성
• (24 %) : 고정 수입, 주식 및 기타 증권을 포함한 투자 유형 및 이들을 평가하는 고객 투자 권장 및 전략
• (31 %) : 고객 유형, 세금 고려 사항, 고객 프로필 및 위험 이해 및 포트폴리오 이론 적용 법률, 규정 및 지침
• (31 %) : 연방 증권법, 규정, 윤리적 행동 요건 및 통과

65 시험은 FINRA 회원이 후원 할 필요가없는 몇 가지 시험 중 하나입니다. 이는 재무 및 투자 경력을 쌓거나 이력서를 작성하려고 할 때 특히 유용합니다. 시험을 치르기 전에 개별 후보자는 관리기구 (FINRA)에 등록하기 위해 U10 양식을 제출할 수 있습니다. 또는 후보 기업이 U4 양식을 제출할 수 있습니다. 둘 다 FINRA의 웹 사이트에서 전자 방식으로 할 수 있습니다 : http : // www. finra. org.

후보자는 130 개의 질문에 10 개의 질문과 10 개의 질문을 답하고 시간 제한을 180 분으로합니다. 그것은 전자적으로 이루어지며 점수는 시험 직후에 표시되며 각 섹션에서 점수가 내려집니다. 합격으로 간주 되려면 후보자는 72 %의 정확성이 필요하며 이는 130 개 중 정답이 94 개입니다.

결론

시리즈 65 균일 투자 고문 변호사 시험은 여러 주에서 투자 조언 및 서비스 비용. 후보자가 투자 고문 대표가 될 수있는 자격이 부여됩니다. 다른 고급 요구 사항도 적절하다고 생각할 수 있지만이 시험은 고객과 일대일 협조하고 금융 업계에 진출하기위한 준비 과정입니다.(귀하의 금융 경력 경로에서 더 많은 방향을 제시 할 수 있도록 금융 산업에서 귀하의 틈새를 찾아라. )