재정 고문은 무엇을합니까? 기본적인 요구 사항은 그들이 수행하는 금융 분야의 기술적 지식이지만, 진정한 전문 역량은 훨씬 더 많은 것을 요구합니다. 실제로 재무 고문은 직업을 효과적으로 수행하기 위해 많은 모자를 사용해야하며이 분야를 경력으로 간주하는 사람들은 고문의 일상 생활이 실제로 원하는 것을 연구해야합니다.

금융 업계에서 일하는 사람이라면 성공적인 고문이되기위한 첫 번째 단계는 자신이 일하고자하는 금융 분야의 모든 측면에서 건전한 교육을 얻는 것입니다. 이는 학사 또는 석사 학위, 공인 재무 설계사 지정과 같은 전문 인증 또는 특정 유형의 금융 상품에 중점을두고 자하는 사람을위한 라이센스 또는 2 개가 될 수 있습니다. 그러나이 분야의 실제 교육은 이러한 단계를 거쳐야 시작됩니다. (자세한 내용은 재무 계획을위한 최고의 학교 참조)

삶의 날

보통 평균 재정 고문의 날은 일찍 시작되며, 종종 저녁 시간으로 진행됩니다. 특히 업계에서 새로운 사람들을 위해. 전형적인 고문의 일일 일정은 대개 다음을 포함합니다 :

• Prospecting -이 방법과 금액은 고문의 상황에 따라 크게 달라집니다. 새로운 사업 계획을 세우지 않은 새 전문가는 매일 적어도 절반의 시간을 추천 네트워크를 개발하거나 장래성있는 잠재 고객을 직접 방문하여 포장 방식으로 포장하는 것이 좋습니다. 전망이 좋은 따뜻한 시장에서 시작하는 사람들은이 사람들과 상호 작용하는 데 상당한 시간을 할애 할 것입니다. 예를 들어, 다른 회사에서 오랫동안 근무한 새로운 고문은 비즈니스를 창출하기 위해 회사 직원을위한 이벤트 후원에 집중할 수 있습니다. 다른 현대적인 방법은 강력한 디지털 존재감을 확립하고 블로그를 작성하는 것입니다. (자세한 내용은 이미 고문이있는 잠재 고객에게 도달하는 방법 )
• 현재 고객 서비스 - 고문이 비즈니스 서를 작성함에 따라 초점이 점차 이동하기 시작합니다 신규 사업 인수에서 현재 고객 서비스에 이르기까지 많은 기존 고문은 고객 포트폴리오를 검토하고, 고객 문의에 응답하며, 새로운 비즈니스로 나아 가기 전에 미해결 문제를 해결함으로써 하루를 시작합니다. 잘 알려진 컨설턴트는 훌륭한 서비스를받는 고객이 행복한 고객 (추천 대상자)이기 때문에 이러한 접근 방식이 새로운 비즈니스를 창출하는 가장 좋은 방법이라고 말합니다. ( 좋은 시간과 나쁜 시간 을 통해 고객을 유지하기
• 참조) 관리 업무 - 이는 종종 고객 서비스의 범주에 속할 수 있지만, 모든 예비 고문은 컴플라이언스 보고서, 고객 레코드 업데이트, 무역 티켓 처리 및 기타 기록 관리 절차와 같은 관료적 인 업무를 처리하는 업무 일의 중요한 부분입니다.성공적인 고문 대다수가 지속적으로 머리 부분에 상당히 많은 양의 세부 사항을 유지할 수 있다고 여기에서 이야기해야 할 것입니다. (자세한 내용은 재무 고문이 고객을 잃는 방법
• 을 참조하십시오.) 재무 계획 - 명백한 것처럼 보일 수 있지만 핵심 제품 및 서비스를 고객에게 제공해야 할 시간이 필요합니다 - 그리고 이것은 때때로 당신의 스케줄에 맞추기 어려울 수 있습니다. 재무 계획 또는 세금 프로그램에 데이터를 입력하는 것은 길고 지루한 과정 일 수 있으며 세부 사항에주의를 기울여야합니다. 데이터 입력 부분을 수행하기 위해 다른 사람에게 돈을 지불하는 사람조차도이 프로세스를 면밀히 모니터링해야합니다. ( 재무 계획 : 돈
• 에 관한 것입니다.) 평생 교육 - 금융 계획의 불가피한 요소는 산업 또는 자격증 교육 요구 사항을 단순히 만족시키는 것 이상으로 크게 갈 수 있습니다 투자 및 제품 연구를 포함합니다. 많은 유가 증권 및 보험 차량은 매도인이 매수자를 매각하도록 승인하기 전에 구체적인 훈련이 필요합니다. 일부 고문은 전문 주제를 다루는 1 주일간의 세미나에 참석하거나 고객이 필요로하는 수준의 서비스를 제공하기 위해 새로운 지정을 계속해서받습니다. 이것은 시간이 걸릴뿐만 아니라 경우에 따라서는 비쌀 수도 있습니다. (더 자세한 내용은 평생 교육을 계속 받으십시오

.)

Human Element

예상대로, 재무 고문 직무 중 가장 중요한 요소는 고객 관계를 구축하고 관리하는 것입니다. 이것은 탐사 단계에서 전문적인 인상을주는 것으로 시작하여 계획 단계에서 약속 한 것을 제공하고 지속적으로 연락을 유지합니다. 그리고 물론, 이것은 때로는 진정한 도전이 될 수 있습니다. 예를 들어, 부모님에 의해 불명예 된 고객이 당신에게 전화를 걸어 비명을 지르며 비난 할 수도 있습니다. . 고객을 교육하고 올바른 일을하도록 설득 할 수있는 능력은이 비즈니스에서 전반적인 성공 및 잠재적 책임에 상당한 영향을 미칩니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 이들 회사는 재무 자문 고객 중 최고의 회사입니다. )

그리고 고객은 당신이 당신 편에서 지켜야 할 유일한 사람들이 아닙니다. 도매인, 준법 감시인, 규제 당국, 고객 서비스 담당자와 이야기하고 협상하는 방법을 배워야합니다. 필요할 때 도움을 받거나 협력 할 분위기에있을 수도 있고 없을 수도 있습니다. 선의를 유지하는 능력은 큰 불편과 사업 상실과 원활하게 운영되는 실천의 차이를 의미 할 수 있습니다. ( 고문 :이 일반적인 실수를 피하십시오 .)

준비 방법

위에서 설명한 요소 중 일부를 준비 할 때 도움이 필요하다고 생각되면 행동 금융 또는 심리학, 듣기 및 의사 소통 기술, 대중 연설에서 몇 가지 추가 코스 또는 수업을 듣는 것을 고려하고 싶습니다.당신이 독립적 인 고문으로 자신을 위해 사업을하려는 경우, 다음 기업가가 될하는 방법에 약간의 훈련 중 하나를 다치게하지 않을 수 있습니다. 시작하기에 좋은 장소는 당신이 원하는과에 성공하는 동일한 접근 방식을 몇 가지 고문 이야기하는 것입니다. 그들이 일상 업무에서 사용하는 덜 구체적인 기술의 종류와 방법을 정확히 물어보십시오. 학습을 원하는 사람들이 상상할 수있는 모든 주제를 다루는 무료 온라인 코스가 급속도로 늘어나고 있으며, 이는 교육의 대안 분야를 시작하기에 저렴하고 편리한 장소가 될 수 있습니다. ( 행동 재무의 주요 지표 참조) 결론

재무 고문으로서의 귀하의 직무는 투자 포트폴리오를 관리하거나 판매를 마감하는 것보다 훨씬 큰 것을 포괄하게 될 것입니다. 잠재 고객, 마케팅, 고객 서비스, 규정 준수, 관리 및 교육도 일상 업무의 일부가 될 것이므로 이러한 것들을 일정에 효과적으로 통합 할 수 있다면 궁극적으로 비즈니스 성공의 수준을 결정할 수 있습니다. 재정 고문이되는 방법에 대한 자세한 정보와 자료는 재정 계획 협회 웹 사이트 www. fpanet. org, 개인 재정 고문단 전국 협회 www. napfa. org 또는 CFP Board 웹 사이트 www. cfp. 그물. (더 자세한 내용은

고문을 꿈꾸는 여성을위한 직업 정보 참조)