a : 특히 채권 펀드, 머니 마켓 펀드 및 밸런스 펀드는 이러한 펀드 유형이 투자하는 쿠폰 담보 채권으로 인해이자를 지급합니다.

뮤추얼 펀드는 수입을 어떻게 분배합니까?

뮤추얼 펀드는 자본 이득 분배 또는 배당 분배를 통해 주주들에게 소득을 분배합니다. 펀드의 자산으로 얻은이자는 배당금으로 지급됩니다. 수입에 대한 세금 납부를 피하기 위해 뮤추얼 펀드는 최소 1 년에 한번씩 모든 순이익을 주주들에게 전가해야합니다. 그러나 펀드 포트폴리오의 자산이 매월 또는 분기별로이자를 더 많이 지불하면 펀드는 자산의 지급 일정과 일치하는 배당금을 분배 할 가능성이 있습니다.

채권 펀드

채권 펀드는 이름에서 알 수 있듯이 기업이나 정부에서 발행 한 채무에 투자합니다. 모든 채권이 매년이자를 지불하는 것은 아니지만, 대다수가 그렇게합니다. 채권 펀드가 지불하는이자는 포트폴리오의 채권에 의해 생성 된 쿠폰 지불의 직접적인 결과입니다. 펀드가 제로 쿠폰 채권을 포함하지 않는 한, 포트폴리오의 각 증권은 매년 쿠폰 이자율이라는 일정 금액의이자를 지불하고, 펀드 투자에 따라 주주들에게 전달됩니다.

머니 마켓 펀드 (Money Market Funds)

머니 마켓 펀드는 기업 또는 정부 부채에 투자하지만 1 년 미만 만에 성숙되는 매우 단기적인 발행에만 사용됩니다. 이러한 유형의 뮤추얼 펀드는 일반적으로 가장 안정적인 유형의 펀드로 간주됩니다. 왜냐하면 그들은 주로 정부 법안 및 메모 또는 매우 낮은 등급의 회사 부채를 3 개월 미만의 만기일에 투자하기 때문입니다. 채권과 마찬가지로, 이러한 종류의 채무 증권은 주주에게 배당금으로 전달되는 연간이자를 지급합니다.

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이자부 균형 조정 기금

균형 기금은 단순히 채무 증권과 지분 증권을 모두 포함하는 뮤추얼 펀드입니다. 이 기금은 일반적으로 부채 자산과 주식 시장 투자로부터 얻는 배당금의이자로 구성된 배당금 분배를합니다. 채권 및 머니 마켓 펀드와 마찬가지로, 균형 잡힌 펀드는 일반적으로 매년 약간의이자를 지불합니다. 그러나 기금 목표 중 하나가 주주 세금 부채를 최소화하는 것이라면 펀드 매니저는 이자부 부채 나 배당금을 모두 피할 수 있습니다.