피델리티의 뮤추얼 펀드 운영은 1946 년으로 거슬러 올라가며 두 개의 분리 된 운영으로 분리된다. 첫 번째는 Fidelity Investments의 산하에있는 뮤추얼 펀드 제품 계열입니다. 두 번째, 3 부문 Fidelity Management & Research Company는 모든 Fidelity 펀드의 연기 투자 고문입니다. 이 회사는 매사추세츠 주 보스턴에 본사를두고 있지만 전 세계에 사업장을두고 있습니다.

Q2 2015에 대한 Fidelity의 재무 제표에는 관리 자산이 $ 5 이상으로 기재되어 있습니다. 2 조 달러, 관리 자산 (AUM)은 2 달러 이상이다. 1 조 달러로 미국 최대 투자 관리자 중 하나입니다. 전 세계적으로 Fidelity는 관리 자산 측면에서 두 번째로 큰 뮤추얼 펀드 및 금융 서비스 그룹입니다.

설립자 인 에드워드 존슨 2 세 (Edward Johnson II)의 아들 인 네드 존슨 (Ned Johnson)은 피델리티 투자 (Fidelity Investments)의 회장입니다. 존슨 가족은 여러 회원 사이에서 회사 주식의 49 %를 관리하지만 항상 블록으로 투표합니다.

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Fidelity는 공식 ​​회사 웹 사이트에서 EMH (Effective Market Hypothesis)와 MPT (Modern Portfolio Theory)와의 의견 차이를 공개적으로 밝힙니다. 회사는 시장이 항상 모든 증권에 대해 정확하게 가격을 매길 것으로 기대하지 않습니다. 이는 잘못된 가격의 주식을 찾고 적응하는 데 숙련 된 관리자와 훌륭한 연구가 필요하다는 것을 의미합니다.

사실 피델리티는 투자 철학 페이지에서 다른 명사만큼 자주 "연구"라는 단어를 사용합니다. Fidelity의 연구 접근 방법은 실제와 매우 근본적이며 각 분야의 광범위한 수준의 검토와 결합 된 기업과의 현장 접촉을 의미합니다. Fidelity는 고위 경영진, 생산 라인, 유통 경로, 매장 및 모든 통합 라인을 조사하여 가격이 비싸거나 가격이 잘못된 것을 찾습니다.

피델리티의 포트폴리오 매니저는 다른 회사의 투자 매니저보다 이데올로기 적 유연성을 부여 받았다. 각 Fidelity 포트폴리오는 회사의 인상적인 연구 부서가 뒷받침하지만, 그렇지 않은 경우 관리자는 혼자서만 수익을 추구합니다. Fidelity는 역 동성, 다양성 및 유연성을 통해 힘을 얻고 투자자는 다채로운 선택 범위의 추가 보너스를받습니다.

피델리티 웹 사이트는 자금을 검색하고 대다수 (피델리티 제공품)를 거래 수수료없이 검색 할 수있는 훌륭한 장소입니다.Fidelity의 개방성에 대한 좋은 점은 수익, 모닝 스타 등급, 수수료 및 기타 정보를 10 개 이상의 000 개 펀드 중에서 쉽게 비교할 수 있다는 것입니다.

제공되는 자산 클래스

Fidelity의 뮤추얼 펀드 오퍼링의 폭과 경쟁하는 것에 거의 근접하지 않습니다. 2015 년 12 월 현재 모닝 스타는 350 개 이상의 서로 다른 피델리티 뮤추얼 펀드를 열거하고 있습니다. Fidelity 웹 사이트는이 기금을 7 개의 대규모 자산 그룹 (국내 주식, 국제 주식, 섹터, 채권, 자산 배분, 인덱스 및 머니 마켓)과 40 개 이상의 하위 그룹으로 나눕니다. Morningstar 스타일 상자에 익숙한 사람들에게 Fidelity는 9 개의 공간 각각에 주식형 펀드를 제공합니다. Fidelity 웹 사이트가 상품을 성문화하는 데 일조 할지라도 모닝 스타 웹 사이트는 특정 유형의 펀드를 찾고 스타일 상자에 더 익숙한 사람들에게 더 좋습니다.

국내 주식 부문에서 Fidelity는 수십 개의 뮤추얼 펀드를 제공하고 큰 가치, 큰 혼합, 큰 성장, 중소 가치, 중소 혼합, 중소 성장, 소득 지향 등의 범주로 구분합니다. , 어디서나 다양 화가. International Equity는 핵심 국제, 지역 및 단일 국가, 글로벌 및 신흥 시장의 네 가지 하위 범주에 걸쳐 25 개의 서로 다른 펀드가있는 소규모 세그먼트입니다.

기타 지분 옵션은 부문 및 지수 범주로 나뉩니다. 섹터 투자자는 임의, 필수 소비재, 에너지, 건강 관리, 산업재, 금융, 정보 기술, 유틸리티, 통신, 부동산 및 자재로 뮤추얼 펀드를 선택할 수 있습니다.

인덱스 펀드는 매우 간단하게 분리되어 있습니다. 회사는 20 개의 주식형 펀드를 국내 주식과 국제 주식으로 나눕니다.

주식 및 채권이 혼합 된 혼합 또는 균형 투자자는 Fidelity Asset Allocation 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. 이들은 변동성과 위험에 의해 조직되는 경향이 있습니다. 일반적으로 위험 부담이 큰 펀드는 주식 노출이 크고 위험스런 펀드는 채권 노출이 많습니다.

탁월한 자금

당연히 Fidelity의 거대한 제품 라인은 거의 모든 유형의 투자를 다루며 전반적으로 실적 등급을 부여합니다. 모닝 스타 (Morningstar)는 피델리티 펀드의 많은 팬이다. 2015 년 12 월 현재 5 개의 전반적인 Morningstar 평점을 가진 18 개의 Fidelity 뮤추얼 펀드가있었습니다. 18 개 펀드 중 9 개는 순수 주식형 펀드 (채권 익스포저 없음) 였고 나머지 4 개 펀드는 주식과 채권이 혼합되어있었습니다.

18 개의 피델리티 5 성급 펀드 중 5 개 펀드가 1 년 실적에서 상위 5 %를 차지했습니다. 그 중 5 개 중 3 개는 순수한 주식 출자였습니다 : Fidelity Select IT 서비스 포트폴리오 펀드, Fidelity Select Retailing 포트폴리오 펀드 및 Fidelity Select Biotechnology 펀드였습니다. Fidelity Select Retailing Portfolio Fund 및 Fidelity Select Biotechnology Fund는 각각 3 년, 5 년 및 10 년 실적에서 상위 1 %에 선정되었습니다. 모닝 스타 (Morningstar) 방법론 (정확하게 틀림없지는 않음)으로가는 경우,이 두 뮤추얼 펀드는 피델리티 라인업에서 가장 강한 주식 펀드입니다 (적어도 과거 실적 및 현재 모멘텀 측면에서).

하나의 피델리티 소득 기금 만이 5 성급 평생 평점과 Morningstar의 상위 5 % 1 년 순위 인 Fidelity Michigan Municipal Income Fund 공연자의 상위 1 %에 순위를 매긴 적이 없지만 3 년 (상위 3 %), 5 년 (상위 6 %) 및 10 년 (상위 3 %) 실적 카테고리에서 인상적인 순위를 유지합니다.

물론 모닝 스타는 뮤추얼 펀드 선택의 최종 목표는 아닙니다. 많은 성실 기금은 Morningstar 시스템을 통해 높은 등급을 매기는 뛰어난 성과를 거두었습니다.

Fidelity 국제 성장 기금은 몇 년 전인 2011 년부터 연평균 17 %의 수익을 올렸습니다. 많은 사람들의 눈에는 그 비용이 많이 들지만, 다양하고 잘 운영되고 있습니다. 국제적인 노출을 원하는 사람들을위한 훌륭한 위성 또는 핵심.

Fidelity New Millennium Fund는 최근 국제 성장 기금보다 더 강력한 성과를 보였습니다. 그것은 또한 낮은 요금을 부과하고 Kiplinger의 최근 25 년 무부하 펀드 중 하나에 선정되었습니다.

물론 투자자는 Fidelity Capital & Income Fund를 항상 살펴 봐야합니다. 오랜 실적을 자랑하는 거대하고 보수적 인 펀드로, 회사에서 가장 자랑스런 기함 중 하나입니다. Fidelity Contrafund는 미국에서 가장 큰 단일 관리자 뮤추얼 펀드로 순자산이 1,110 억 달러 이상이며 Morningstar 등급이 5 성급입니다.