둘 다 미국의 S & P 500을 추적합니다. 가장 큰 시가 총액을 가진 500 개의 회사로 구성된 주식 지수. 두 펀드 모두 평균 펀드의 비용 비율보다 상당히 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다. 가장 중요한 점은 두 가지 모두 우수한 장기 추적 기록을 제공한다는 것입니다. 실제로 여러 연구 결과에 따르면 적극적으로 관리되는 인덱스 펀드와 광범위한 시장 지수를 추적하는 ETF (Exchange -Traded Fund)가 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드의 대다수를 능가하는 것으로 나타났습니다. 수익률의 차이는 인덱스 펀드와 ETF가 적극적으로 관리되는 펀드보다 낮은 수수료를 부과한다고 생각하면 더욱 두드러집니다.

장기 바이어 홀드 투자자로서, 뱅가드 펀드 또는 SPDR ETF에 대한 투자가 잘못 될 수 없습니다. 동일한 투자 목표를 달성하더라도 펀드간에 미묘한 차이가 있습니다. 이 두 펀드를 결정하기 전에 수수료와 성과의 차이를 이해하고 다른 고려 사항을 염두에 두어야합니다.

수수료

좋은 소식은 두 펀드가 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드에 대해 매년 지불하는 금액의 일부를 청구한다는 것입니다. 평균 뮤추얼 펀드는 1.25 %에서 1.5 % 사이의 비용 비율을 가지고 있습니다. 반대로 뱅가드 펀드는 2015 년 순 사업 비율이 0.17 % 였지만 SPDR ETF의 순 사업 비율은 0.09 %로 훨씬 낮았다.

평균 기금 대비 두 기금의 수수료를 더 많이 절약하면 연간 투자 수익 (ROI)에 효과적으로 추가됩니다. 특히 전문 펀드를 갖고 투자 바구니를 선택하는 유혹에도 불구하고 MTF를 적극적으로 관리했음을 기억하십시오. 특히 인덱스 펀드 및 ETF와 비교할 때 실적이 저조합니다 (특히 관리 수수료를 고려할 때).

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실적

두 펀드 모두 S & P 500 지수를 추적 할 수 있도록 구성되었으므로 수수료 차이와 마찬가지로 실적 차이가 매우 작습니다. 2011 년 이래로 두 펀드는 매년 S & P 500을 약간 언더 퍼폼했으나 백분위 수에 불과합니다. 그들은 효과적으로 더 넓은 지수로 록 스텝으로 움직 였고, 따라서 모든 광범위한 미국처럼 중요합니다. 주가 지수는 S & P 500 지수가 장기적으로 상승한 적이 없다. B & S 투자자는 1987 년과 2008 년과 같은 막대한 손실로 인해 악몽 같은 해를 고려한 후에도 평균 9 ~ 10 %의 S & P 500 수익을 누리고 있습니다.

기타 고려 사항

낮은 수수료와 강력한 실적으로 훌륭한 투자입니다. 궁극적으로는 인덱스 펀드 또는 ETF를 선호하는지 여부에 달려 있습니다.고려해야 할 추가 요소에는 세금 영향 및 판매 수수료가 포함됩니다.

일반적으로 ETF는 뮤추얼 펀드보다 약간 세금이 적습니다. 그들은 뮤추얼 펀드로 정기적으로 발생하는 특정 유가 증권의 주식을 매각하여 펀드를 재조정하는 펀드 매니저와 같은 과세 이벤트가 적습니다. 이 기금이 이익으로 팔리면, 당신은 자신의 매각에 대해 아무런 말을하지 않더라도 자신이 매각 된 연도의 양도 소득세를 납부해야합니다. ETF를 통해 관리자는 유입 및 유출을 관리하기 위해 특정 주식을 팔 필요가 없습니다. 따라서 특정 연도에 양도 소득을 실현할 확률이 적으며 세금 계산서가 종종 저렴합니다. 반면에 "부하"또는 수수료를 청구하지 않는 뮤추얼 펀드는 일반적으로 ETF보다 구매 비용이 적습니다. Vanguard는 무부하 자금 판매로 유명하기 때문에 Vanguard 500 지수에 투자하면 판매 수수료를 지불하면 안됩니다. 비교하면, 투자자는 개인 주식처럼 브로커를 통해 ETF를 구매합니다. 따라서 구매시 수수료를 지불해야합니다. 이는 일정한 간격으로 빈번한 투자를하는 달러 비용 평균과 같은 전략을 사용하는 투자자에게는 특히 불리합니다.