펀드 산업은 ETF (Exchange -Traded Fund)로 포트폴리오를 다양 화하려는 투자자에게 탁월한 선택을 제공합니다. 그러나 금융 부문의 약세로 인해이 부문의 2 개 ETF 만이 2016 년 3 월 4 일 현재 연간 현금 흐름을 긍정적으로받을 수있었습니다. 이들은 뱅가드 금융 ETF (NYSEACRA : VFH VFHVngd Financials 67. 40-0.03 % Highstock 4. 2. 6 및 PowerShares S & P SmallCap 재무 포트폴리오 ETF (NASDAQ : PSCF PSCFPwrShr ETF FTII54.10 + 0.25 % Highstock 4. 2. 6 로 만든). 금융 부문 실적 미국의 금리 상승 전망에서 2015 년까지 투자 공동체의 낙관론이 상승했지만 금융 부문은 전체 주식 시장보다 underperform했다. 2016 년 2 월 29 일 현재 S & P Financial Select Sector Index는 연초 대비 11.5 %의 손실과 11.60 %의 1 년 손실을 보였다. 반면 S & P500 지수는 YTD5.09 %, 1 년 만에 6.9 %의 손실을 보였다.

2015 년 12 월 미국 연방 준비 제도 이사회 (Federal Reserve)는 대상 연방 기금 금리를 0.25 % 인상하여 0.25 %에서 0.50 %까지 끌어 올렸습니다. 추가 금리 인상 전망이 알려지지 않은 가운데 기준 금리의 완만 한 상승은 금융 부문에 영향을 미칠 가능성이있다. 은행의 이윤은 전형적으로 이자율 자체보다는 순이자 마진의 영향을받습니다. 순이자 마진이 동일하다면 은행의 밸류에이션에는 거의 영향을주지 않는다. 또한 주요 은행들은 2015 년에 엄격한 규제 조사를 받았으며 대부분의 은행의 순응 비용은 급격히 증가했습니다. 법률 비용은 금융 조작을 통해 벌금을 부과 한 여러 대형 은행의 주요 반대 요인이었습니다. 2015 년 말에 은행이 2008 년에 비해 훨씬 좋은 자본을 보유했지만, 규정 상 이유로 더 많은 자본을 확보했기 때문에 수익도 크게 감소했습니다.

뱅가드 파이낸셜 ETF

2016 년 3 월 4 일자로 연초까지의 펀드 플로우를 기준으로 한 뱅가드 파이낸셜 ETF는 약 1 억 4000 만 달러를 벌어 들여 약 3 달러를 기록했다. AUM 40 억 2004 년 1 월에 시작된이 펀드는 금융 부문의 기업 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Financial 25/50 지수의 성과를 추적합니다. 이 펀드는 미국 금융 부문에 대한 원 스톱 다변화를 제공합니다. 2016 년 1 월 31 일 현재이 펀드는 568 개의 보유 자산을 보유하고 있습니다. 다각화 된 은행의 주식은 23 %의 가장 큰 분배를 가지고 있었고, 반면에 지역 은행과 재산 및 손해 보험의 주식은 10을 가지고있었습니다.1 % 및 6.7 % 할당 펀드의 상위 10 개 보유 자산은 포트폴리오의 34.1 %를 차지했습니다.

2016 년 2 월 29 일 기금은 10,71 %의 YTD 손실과 10.7 %의 1 년 손실을 보였다. 3 년 동안 펀드는 연평균 수익률은 7.71 %, 표준 편차는 12.26 %, 샤프 비율은 0.66으로 나타났습니다. 5 년 동안 펀드는 연평균 6.67 %의 표준 편차, 15.49 %의 표준 편차 및 0.49의 Sharpe 비율을 포함합니다. 49. 펀드는 0.10 %의 비용 비율을 가지며 재정 범주에서 3 성급의 전체 등급을가집니다.

PowerShares S & P SmallCap 재무 포트폴리오 ETF

PowerShares S & P SmallCap 재무 포트폴리오 ETF는 2015 년 12 월 31 일부터 2016 년 3 월 4 일까지 AUM을 1,500 만 달러 증액했습니다. 2010 년 4 월에 시작된이 ETF는 현재 1 억 8,700 만 달러 AUM. 소액 금융 회사 주식으로 구성된 S & P SmallCap 600 Caped Financials 지수의 성과를 추적합니다. 2016 년 3 월 10 일 현재 119 개의 보유 자산을 보유하고 있으며 자산 37.20 %, 부동산 투자 신탁 (부동산 투자 신탁) 31.96 %, 보험 회사 12.22 %를 보유하고있다. 펀드의 포트폴리오는 다양 화되어 있으며 상위 10 개 자산은 자산의 17 %를 차지합니다.

2016 년 2 월 29 일 현재 ETF의 YTD 손실은 6.85 %이고 1 년 손실은 51 %입니다. 이 기금은 3 년 동안 연평균 수익률이 7. 04 %, 표준 편차가 13 48 %, 샤프 비율이 0.57임을 입증했습니다. 5 년 동안 ETF는 연평균 수익률 8.73 %, 표준 편차 14.60 %, 샤프 비율 0.64를 창출했다. 펀드는 사업 비율 0.2 %를 부과하고 있으며 모닝 스타 (Morningstar)가 금융 부문에서 선정한 4 성급 종합 등급.