피델리티 인베스트먼트는 세계에서 가장 큰 투자 관리 회사 중 하나가되었습니다. 2015 년 9 월 30 일 현재 회사의 자산 총액은 약 5 조 달러에 이르는 2400 만 개 이상의 개인 투자자 계정을 보유하고 있습니다. Edward Johnson II는 1946 년 보스톤에 본사를 둔 회사를 설립했습니다. 현재이 회사는 피델리티를 다음 세대로 대성공을 거두었던 그의 손녀 인 아비게일 존슨 (Abigail Johnson)이 경영하고 있습니다. Fidelity는 뮤추얼 펀드, ETF (Exchange-Traded Fund) 및 관리 계정을 포함한 다양한 투자 상품을 제공합니다. 뮤추얼 펀드 중 피델리티는 다양한 자산 배분 스타일 펀드를 제공합니다. 자산 배분 펀드는 자신의 특별한 니즈와 위험 허용 성을 기반으로 지속적인 관리를 통해 다각화 된 포트폴리오를 찾는 투자자에게 훌륭한 선택입니다.

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목표 일 기금

Fidelity는 Freedom 시리즈에 12 가지 목표 일 기금을 보유하고 있습니다. 각 펀드는 2005 년에서 2060 년 사이의 이름에 해당 연도가 묶여 있습니다. 목표 날짜 전략은 투자자가 예상 은퇴 날짜를 기준으로 펀드를 선택할 수있게합니다. 그 날이 가까워지면 펀드는 자동적으로 더욱 보수적으로됩니다. 이 기금의 연간 지출은 0. 56 %에서 0. 76 %입니다. 목표 날짜 기금은 Fidelity의 다른 여러 뮤추얼 펀드 전략으로 구성되어 있기 때문에 자금 기금으로 간주됩니다.

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가장 보수적 인 펀드는 Freedom 2005 기금입니다. 이 펀드는 현재 안정적인 포트폴리오를 원하는 퇴직자를 위해 마련되었습니다. 현재이 펀드는 국내 주식 28 %, 국제 주식 11 %, 채권 및 머니 마켓 펀드에 투자되고 있습니다.

반대로, 가장 적극적인 펀드는 Freedom 2060 기금입니다. 이 기금은 2058 년과 2063 년 사이에 은퇴를 계획하는 젊은 투자자를위한 기금입니다. 수십 년의 지평을 지키면 이러한 투자자들은 높은 위험 수준을 용인 할 수 있습니다. 이 펀드는 현재이 자산 클래스에 투자 된 65 %를 초과하는 국내 주식의 비중 확대입니다. 이 펀드는 국제 주식에 28 %, 채권 및 금융 시장에 나머지 7 %를 보유하고 있습니다. 보수적 인 펀드보다 장기 실적이 좋지만 변동성이 더 큽니다.

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목표 리스크 펀드

피델리티는 목표 일자 펀드와 달리 투자자의 연령이 아닌 투자자의 위험 허용성에 고유 한 펀드를 제공합니다. 목표 리스크 라인업에는 투자자를위한 7 가지 펀드가 있으며, 20 %에서 85 %는 자본에 투자됩니다. 이 펀드 중 가장 보수적 인 자산 운용사는 20 %입니다. 0. 53 %의 사업 비율의 경우, 펀드는 주식 20 % (국내 13 %, 국제 7 %)를 보유하고 있습니다. 나머지 금액은 53 %의 채권과 27 %의 머니 마켓 펀드로 나누어집니다.이것은 가치가 거의 변동하지 않는 비교적 안정적인 펀드입니다.

높은 위험 수준을 견딜 수 있고 가장 성장하기를 원하는 투자자는 자산 관리자를 85 % 선택해야합니다. 현재이 기금은 국내 주식 54 %와 국제 주식 31 %에 투자되고 있습니다. 나머지 15 %는 채권 및 금융 시장에 투자됩니다. 1999 년 창립 된이 기금은 S & P 500 지수보다 평균 5.32 % (4.91 %) 뛰어났습니다. 이 기금은 장기적인 성장과 다양한 포트폴리오를 제공합니다.

소득 대체 기금

피델리티는 위험 수용 능력이나 연령만을 고객의 요구에 대한 기압계로 사용하는 대신 소득 대체 기금을 만들었습니다. 이 펀드는 전문적으로 관리되는 자금에 대한 Fidelity의 전문 지식과 정기적 인 체계적 인출을 결합합니다. 각 기금은 2018 년부터 2042 년까지의 해당 지평선 날짜를가집니다.이 날짜는 투자자의 월 소득을 지불하고 원래 투자를 지평선 날짜까지 상환합니다. 2018 년 기금은 투자자에게 향후 2 년 동안 원금 회수를 목표로하기 때문에 가장 높은 분배 금액을 지불합니다.

반대로 2042 기금은 가장 긴 기간과 가장 작은 배당금을 지급합니다. 이 기금은 앞으로 26 년 동안 월간 배당금을 지불하고 인플레이션에 맞추어 서서히 증가하고 유지하도록 고안되었습니다. 이 펀드는 0.2 27 %에서 0. 68 % 범위의 비용 비율을 가지고 있지만, 여전히 소득 투자자에게 적합한 잘 관리 된 자산 배분 포트폴리오의 경우 비용이 저렴하다고 간주됩니다.