1946 년 Edward Johnson II가 창안 한 Fidelity Investments는 투자 관리 분야에서 가장 큰 이름 중 하나가되었습니다. 2015 년 9 월 30 일 현재이 회사는 5 달러 이상을 벌어 들였습니다. 총 고객 자산 (AUM)은 0 조, 개별 고객은 2 천 4 백만 명이 넘습니다. 인터넷의 상승과 할인 중개 이후 Fidelity는 다양한 투자 상품 및 서비스로 인해 기하 급수적으로 성장했습니다. 매사추세츠 보스턴에 소재한 회사는 뮤추얼 펀드, 주식 거래, ETF, 관리 계정 및 529 개 플랜을 제공합니다. Fidelity는 또한 사용하기 쉬운 웹 사이트로 인해 많은 고객을 확보하여 고객이 자신의 돈을 원활하게 관리 할 수 ​​있도록했습니다.

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피델리티는 소득 대체 펀드 (Income Replacement Fund) 계열의 소득 중심 투자자에게 탁월한 선택입니다. 이러한 펀드는 포트폴리오 관리자 인 Andrew Dierdorf와 Brett Sumsion에 의해 시간이 지남에 따라 자동으로 재조정되는 자산 배분 "자금"입니다. 각 기금은 일정 기간 동안 원금과 소득의 월별 수입을 지불하는 것을 기본 목표로합니다. 각 기금에는 지평선 날짜라는 특정 연도도 있습니다. 이것은 기금의 예상 만기 날짜이므로, 원금과이자로 구성된 소득 분배가이 날짜까지 완전히 지불됩니다. 2016 년 2 월 현재 피델리티는 2018 년 펀드에서 2042 년 펀드에 이르기까지 13 개의 소득 대체 펀드를 보유하고 있습니다.

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피델리티 소득 대체 2018 펀드

소득 대체 2018 펀드는 전체 펀드 라인업 중 가장 보수적 인 것으로 간주됩니다. 펀드는 주식 10 %, 채권 19 %, 단기채 및 단기 금융 시장의 펀드 71 %를 배분합니다. 2018 년 기금은 또한 2 년 만에 원금과이자 모두를 지불하도록 설계되었으므로 가장 높은 배당액을 제공합니다. 성과 측면에서 보자면, 펀드는 주식에서 채권 및 단기 자금으로 이동하면서 지난 몇 년간 점차적으로 보수적으로 변했습니다. 펀드는 2007 년 설립 이래 평균 수익률이 3.25 %로, 예금 증서 (CD) 나 저축 예금 계좌에 비해 월등히 높습니다. 소득 대체 2018 기금은 연간 지출 비율이 0.39 %입니다. 꾸준한 수익을 올리는 소득 흐름을 찾는 투자자에게는 2018 기금이 탁월한 선택입니다.

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충실도 소득 대체 2030 기금

소득 필요성이 중간 수준 인 사람들은 Fidelity의 소득 대체 2030 기금을 고려해야합니다. 2016 년 2 월 현재이 펀드는 48 %의 주식이 주식에 투자되고 35 %는 채권에, 17 %는 금융 시장에 투자됩니다. 이 배당으로 기금은 2007 년부터 연평균 4.15 %의 수익을 창출했습니다.이 펀드를 선택하는 투자자는 2030 년 펀드의 수평선 날짜까지 14 년 동안 월별 소득이 붕괴 될 것으로 예상해야합니다. 다른 모든 소득 대체 펀드와 마찬가지로이 펀드의 분배는 인플레이션을 따라 가기 위해 매년 점진적으로 증가합니다. 소득 대체 2030 기금은 연간 비용 비율이 62 %입니다. 온건 한 성장과 소득으로 저비용 펀드를 찾는 투자자는 2030 년 펀드를 고려해야합니다.

충실도 소득 대체 2042 기금

가장 공격적이고 성장 지향적 인 기금은 Fidelity의 소득 대체 2040 기금입니다. 2016 년 2 월 현재 24 년의 시간 범위로,이 펀드는 주식에 대한 노출이 가장 높고 매월 가장 낮은 분배 금액을 가지고 있습니다. 연간 지출 비율은 0.68 %입니다. 펀드는 주식에 투자 한 자산의 59 %, 채권의 32 %, 머니 마켓 펀드의 9 %를 보유하고 있습니다. 또한이 펀드가 Fidelity International Discovery 펀드의 자산 중 11 %를 보유한 국제 시장에 가장 많이 노출되어 있다는 사실도 주목할 만합니다. 펀드는 2007 년부터 매년 13 %의 꾸준한 수익을 올리고 있습니다. 성장 가능성이있는 장기 소득을 찾고있는 투자자는 2042 기금을 포트폴리오에 추가하는 것을 고려해야합니다.