자동화 된 온라인 금융 자문 서비스 인 Robo-advisors는 금융 부문에서 잠시 동안 추세였으며 현재 머물러있는 것처럼 보입니다. 처음에는 로보 어드바이저가 작고 혁신적인 신생 기업 이었지만 현재는 금융 업계에서 가장 큰 선수들이 게임에 참여하고 있습니다.

피델리티는 로보 어드바이저 솔루션을 제공하는 대기업의 대열에 합류 한 가장 최근의 제품이며 피델리티 고 (Fidelity Go)는 큰 호응을 얻고 자합니다. 회사의 계획이 서비스와 함께 무엇인지, 어떻게 작동하는지 그리고 어떻게 혜택을 볼 수 있는지 읽어보십시오. (자세한 내용은

Schwab의 새로운 Robo-Advisor Service Explained. 참조) 피델리티의 Robo-Rollout

로보 어드바이저가 2020 년까지 투자 포트폴리오의 5 % 이상을 차지할 것으로 예측하는 뉴스 전문점이 있기 때문에 피델리티가 초기 시장에서 원했던 것은 놀라운 일이 아닙니다.

Fidelity의 신제품에 대한 뉴스는 추수 감사절 직전 인 2015 년에 발표되었습니다. 그리고 이것은 피델리티가 로보 어드바이저 바다에서 처음으로 시작된 것은 아닙니다. 2015 년에는 로보 어드바이저 개척자 Betterment와 파트너십을 맺게되었습니다. 이제는 한 번 Betterment에 언급 한 것과 동일한 고객을 위해 경쟁 할 것입니다.

작년에 그들 만의 로보 상품을 출시 할 때 양쪽 모두에 합류 한 Vanguard와 Charles Schwab의 계급이되었다. Fidelity는 Betterment, Wealthfront 및 FutureAdvisor와 같은 젊은 신흥 기업과의 가파른 경쟁에도 직면 해 있으며, 후자는 2015 년 BlackRock 투자 관리자가 인수했습니다. (자세한 내용은

Wealthfront vs. Betterment.

)

Fidelity Go는 아직 베타 모드입니다. 다양한 충실도 고문은 여전히 ​​그것을 테스트하고 있습니다. 이전 뉴스 보도에 따르면, 올해 언젠가 공개 될 예정입니다. 피델리티가 제공하는 제품이 다른 모든 제품과 어떻게 비교되는지는 여전히 불분명하다.

Fidelity Go Intel

많은 로보 어드바이저와 달리 Fidelity Go는 능동적으로 관리됩니다. 대부분의 경우 수동적으로 관리되는 경향이 있는데 이는 수입에서 적은 수의 식사비를 의미합니다. 서비스 요금에 대한 정보는 아직 공개되지 않았습니다. 일반적으로 로보 어드바이저는 전통적인 어드바이저보다 훨씬 적은 비용을 부과합니다. 많은 경우 수수료가 1 % 미만입니다.

투자는 Fidelity 뮤추얼 펀드와 ETF 및 BlackRock ETF로 구성됩니다. 전 피델리티 자회사 인 Geode Capital Management가 Fidelity Go를 관리 할 책임이 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

Robo-Advisor 시장에 BlackRock이 진입 한 이유

)

Fidelity Go에 투자하는 데 최소 5,000 달러가 필요합니다. 이 낮은 최소값은 고객을 끌어 들이기위한 것입니다. 다른 로보 어드바이저는 일반적으로 초기 투자에 5 ~ 10 배 가량 더 소요됩니다.일반적으로이 최저 비용은 전통적인 고문이 요구하는 것보다 훨씬 적습니다. Fidelity Go는 모회사와 분리되어 있습니다. Betterment를 로보 어드바이저 고객에게 사용하는 충실도 고문은 Fidelity Go로 전환 할 수 있습니다. 그것이 어떻게 작동하는지는 아직까지도 알지 못합니다. 일부 고문은 Fidelity Go가 고객 중 일부를 훔칠 수 있다는 사실 때문에 위협을 느낄 수도 있습니다. 최종 결과

피델리티 고 (Fidelity Go)는 제품이 시장에 출시 된 후에 필연적으로 문제가 될 수 있지만 로보 어드바이저 등급에 품질이 추가 될 가능성이 높습니다. 로보 어드바이저 간 경쟁이 심화되고 제공 업체가 다양 해지면 투자자가 더 많은 선택권을 갖게 될 것입니다. (관련 독서는

로보 어드바이저와 인간 접촉 : 더 나은 협력?

참조)