올해는 금융 산업의 여러 해를 기약 할 수 있습니다. 작년에 상당한 수익을 올린 투자자들은이 시점에서 그 중 일부를 되돌려 줬을 것이지만, 당황 할 이유는 없습니다. 물론, 고객은 지금 당신이 무엇을 해야할지 알려주고 크리스탈 볼을 가지고 있지 않습니다. 그러나 2016 년에는 올해 경제가 다음과 같은 사건에서 몇 가지 중요한 변화가 일어날 것으로 예상됩니다.

- 고객에게 영향을 미치는 사건

상승하는 단기 이자율

• - 연준이 금리를 언제 인상 할 것인지에 대해서는 여전히 불확실하지만, 비율은 2016 년에 4 번이다. Fed가 이것을 할 수 있는지 여부는 시간이 알 수있다. 다른 경제 상황은이 계획을 수행하는 능력에 영향을 줄 수 있습니다. 단기 금리가 오르더라도 편평한 또는 반전 된 수익률 곡선을 보게 될 가능성이 있습니다. 10 년 만기 국채 수익률은 12 월에 처음으로 금리를 인상했던 시점부터 소폭 하락했고, 채권 금리도 오르지 않았다. 고정 수입이 많은 고객은 수확량이 증가하지 않을지라도 향후 몇 개월 내에 가격 하락을 준비해야합니다. (자세한 내용은 금리 인상시기 결정 참조) 고문을위한 새로운 신탁 기준
• - 노동부는 새로운 법안을 마련하여, 다양한 방법으로 금융 산업에 영향을 미치고 있습니다. 이 법안은 은퇴 계획 및 모든 종류의 계좌를 가지고 일하는 모든 금융 전문가가 무조건적으로 자신의 고객의 이익을 우선시하고 고객과의 가능한 모든 이해 상충을 공개하며 전면적으로 지불 될 모든 수수료 및 보상을 완전히 공개합니다. 보험 업계 및 연금 영업 사원과 같은 대규모 금융 산업은 수익에 큰 영향을 줄 수 있으므로이 법안에 맞서기 위해 준비하고 있습니다. 이 법안은 법정에서 도전을받을 수있는 기회가 매우 많아서 2017 년까지 그 통과가 지연 될 수 있습니다. 그러나 법안이 통과되면 2016 년에 고객은 금융 정보 및 조언의 이전 출처 중 일부가 사라지고 더 객관적이고 투명한 고문의 서비스로 대체 될 수 있습니다. 이 법안의 결과로 보상 모델을 변경할 필요가있는 사람들 중에 있다면 규정 준수 문제를 피하기 위해 최대한 빨리이 변경 사항을 고객에게 알려야합니다. 로보 어드바이저의 확산 - 디지털 기술의 새로운 발전으로 인해 이전에는 인간의 개입이 필요한 많은 기본적인 자금 관리 업무를 수행 할 수있는 자동화 된 프로그램이 만들어졌습니다.이 로보 어드바이저는 인적 충고 자의 일부 비용으로 포트폴리오 재조정, 세금 손실 수확 및 고객을위한 다른 전략을 따를 수 있습니다. 점점 더 정교 해지는 업무를 수행 할 수있게됨에 따라 2016 년 이후 인기를 누리고있는이 프로그램을 찾으십시오. 고객은 또한 이러한 서비스 중 하나가 다른 투자 오퍼링의 대안으로 회사 퇴직 계획에 나타나는 것을 볼 수 있습니다. (자세한 내용은
• 로보 어드바이저가 FA 최악의 악몽입니까? ) 대통령 선거 - 시장이이 사건에 강하게 반응하지는 않지만 시장은 종종 휘발성이됩니다 이 선거 전에는 잠재적 인 불확실성으로 인해 파생 상품을 추측하는 투자자는 선거가 있기 몇 개월 전에 투자 기회를 찾을 수 있으며, 역사는 시장이 대개 선거 년 동안 증가한다는 것을 보여줍니다 (새 사장이 취임하는 경우보다 현 재임자가 재선 될 때 훨씬 더 많이 상승합니다).
• 주정부가 후원하는 은퇴 계획 - 4 개 주에서는 이미 현재 고용주에게 제공되는 계획이없는 근로자가 사용할 수있는 은퇴 계획을 만들었습니다. 가까운 미래에 유사한 프로그램을 계획하는 사람들이 더 많습니다. 직장에서 어떤 유형의 은퇴 플랜에 대한 액세스 권한이없는 고객이있는 경우 해당 주에서 이러한 플랜 중 하나를 제공 할 것인지 확인하고 확인하십시오. (
• 401 (k) 경비 삭감 방법 참조) 수정의 끝> - 시장은 2015 년 최고치를 크게 상회하여 가까워지고있다. 이 시점에서 확고한지지 수준. 선거 직전에 고객이 시장에 다시 진출 할 수있는 위치를 유지하십시오.
• 결론 결론 999 미래는 무엇인지 아무도 모릅니다. 그러나 2016 년은 단기 금리의 변화를 거의 보게 될 것입니다. 로보 어드바이저는 금융 시장 진출을 계속할 것이며 선거는 시장 불확실성의시기를 가져올 것입니다. 이러한 이벤트를 처리 할 준비가 된 고문은 고객의 포트폴리오를 지속적으로 유지하고 이익을 극대화 할 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

국방부의 신탁 정책이 고문을 의미하는 것

)

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