이들 기관은 각각 유사한 목적을 달성하기 위해 노력하는 동안 서로 독립적으로 행동 할 수있는 특정 의무 범위와 책임을 가지고 있습니다. 의견은 효율성, 효과 및 일부 기관의 필요성에 따라 달라 지지만 구체적인 목표를 가지고 설계되었으며 가능한 한 오랫동안 주변에있을 것입니다. 이를 염두에두고 다음 기사는 각 규제 기관에 대한 완전한 검토입니다.

연방 준비위원회

연방 준비위원회 (FRB)는 모든 규제 기관에서 가장 인정받는 기업 중 하나입니다. 따라서 "연준"은 종종 경제 위기로 인해 비난 받거나 경제를 자극하기 위해 예고되었습니다. 그것은 돈, 유동성 및 전반적인 신용 상태에 영향을 미치는 책임이 있습니다. 통화 정책을 실행하기위한 주요 도구는 미국 재무부 증권 및 연방 기관 증권의 매매를 통제하는 공개 시장 운영입니다. 구매 및 판매로 예금 기관의 예금 기관이 하룻밤 사이에 잔액을 빌려주는 이자율 인 예금의 양을 변경하거나 연방 기금 금리에 영향을 줄 수 있습니다. 또한 이사회는 금융 시스템 전반의 안정성을 제공하기 위해 은행 시스템을 감독하고 규제합니다. Federal Open Market Committee (FOMC)는 Fed의 행동을 결정합니다. (자세한 내용은

연방 준비 은행 에 대한 자습서를 참조하십시오.) 연방 예금 보험 공사 (FDIC)는 1933 년 Glass-Steagall 법에 의해 은행의 수표 및 저축 예금의 안전을 보장하기위한 예금 보험을 제공하기 위해 창설되었습니다. . 그것의 임무는 예금자 당 250,000 달러까지 보호하는 것입니다. FDIC를 창안하기위한 촉매제는 1920 년대의 대공황 때의 은행 운영이었습니다. (배경 독서는

FDIC

의 역사를 참조하십시오.)

- 통화 감사관실 (999) 가장 오래된 연방 기관 중 하나 인 통화 감사관실 (Office of the Call of Currency) (OCC)은 1863 년 국립 통화 법 (National Currency Act)에 의해 설립되었습니다. 주요 목적은 전체 은행 시스템의 건전성을 보장하기 위해 미국에서 영업하는 은행에 대한 감독을 감독하고 규제하고 제공하는 것입니다. 이 감독은 은행이 경쟁하고 효율적인 금융 및 금융 서비스를 제공 할 수있게합니다. 공직 감리과 (Office of Thrift Supervision) 공직 감리 국 (OTS)은 1989 년 금융 기관 개혁, 복구 및 시행 법을 통해 재무부에서 1989 년에 설립되었으며, 규제 기관에 의해서만 자금이 지원됩니다. OTS는 OCC와 비슷하지만 저축이나 저축 및 대출이라고도 알려진 연방 저축 조합을 규제한다는 점을 제외하고는 OCC와 유사합니다.

상품 선물 거래위원회

상품 선물 거래위원회 (CFTC)는 상품 선물 및 옵션 시장을 규제하고 경쟁력 있고 효율적인 시장 거래를 제공하기 위해 1974 년에 독립 기관으로 설립되었습니다. 또한 시장 조작으로부터 참가자를 보호하고, 모욕적 인 거래 관행 및 사기를 조사하며, 청산을위한 유동적 인 프로세스를 유지합니다. CFTC는 1974 년부터 진화했으며 2000 년에는 2000 년대의 Commodity Futures Modernization Act가 통과되었습니다. 이로 인해 단일 주식 선물을 규제하기 위해 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission, SEC)와의 공동 프로세스를 만들어 기관의 모습을 바 꾸었습니다. (선물 시장의 기본 원리는

선물 기초론

을 읽으십시오.)

금융 산업 감독청 (Financial Industry Regulatory Authority)

금융 산업 감독청 (FINRA)은 전임자 인 National 협회의 증권 딜러 (NASD). FINRA는 자율 규제 기관 (SRO)으로 간주되며 원래 1934 년 증권 거래법 (Securities Exchange Act of 1934)의 결과로 창안되었습니다. FINRA는 증권업에 종사하는 모든 회사를 감독합니다. 또한 금융 서비스 전문가, 라이센스 및 테스트 에이전트를 교육하고 고객과 중개인 간의 분쟁 조정 및 중재 프로세스를 감독합니다.

주주를 찾고있는 사람 ) 주정부 은행 감독관

주정부 은행 감독관은 OCC와 유사하게 운영되지만 주정부 공인 은행의 주정부 수준에서 운영됩니다. 그들의 감독은 연방 준비 이사회 (Federal Reserve)와 FDIC와 함께 작동합니다.

주 보험 감독관 주 감독 당국은 보험 업계가 주에서 사업을 수행하는 방법을 감독, 검토 및 감독합니다. 그들의 임무에는 소비자 보호, 범죄 수사 및 법적 조치 시행이 포함됩니다. 또한 신청자가 자신의 운영에 대한 세부 정보를 제출하도록 요구하는 라이센스 및 기관 인증서를 제공합니다. (특정 주 기관의 주소록은 www. insuranceusa.com을 방문하십시오.) 주 증권 감독관

주정부 증권 업무 규정과 관련하여 FINRA와 SEC를 보완합니다. SEC에 등록 할 필요가없는 투자 고문을 등록하고 이러한 고문과 법적 조치를 취합니다.

증권 거래위원회

SEC는 미국 정부와 독립적으로 활동하며 1934 년 증권 거래법에 의해 설립되었습니다. 가장 포괄적이고 강력한 기관 중 하나 인 SEC는 연방 증권법을 시행하고 증권 업계. 규제 범위에는 미국 증권 거래소, 옵션 시장 및 옵션 거래소 및 기타 모든 전자 거래소 및 기타 전자 증권 시장이 포함됩니다. 또한 주 규제 당국이 커버하지 않는 투자 자문가를 규제합니다. (자세한 내용은

재무부 및 연방 준비 은행

,

증권 시장 정책 : SEC 개요

및

은행 예금은 보험 있습니까? ) 결론 이들 정부 기관은 모두 자신이 관리하는 각 산업에 참여하는 사람들을 규제하고 보호하려고 노력한다. 그들의 적용 범위는 종종 중첩됩니다. 그러나 그들의 정책이 다를 수는 있겠지만 연방 기관은 대개 주 기관을 대신합니다. 그러나 이것은 국가 기관이 그들의 책임과 권한이 광범위하기 때문에 권한이 적다는 것을 의미하지는 않습니다. 은행, 증권 및 보험 업계의 규제를 이해하는 것은 혼란 스러울 수 있습니다. 대부분의 사람들이이 기관들과 직접 거래하지는 않지만, 그들은 언젠가는 그들의 삶에 영향을 줄 것입니다. 유동성, 금리 및 신용 시장에 영향을 미치는 강력한 준비가되어있는 연방 준비 제도 이사회 (Federal Reserve)에 특히 그렇습니다.