뮤추얼 펀드 투자자들은 종종 자신의 포트폴리오에 가장 적합한 투자를 선택하기 위해 찾을 수있는 경계를 찾고 있습니다. 많은 투자자들은 뮤추얼 펀드 스크리닝 도구를 사용하여 중요한 선택 기준을 자신에게 중요한 기준에 따라보다 관리하기 쉬운 수로 좁 힙니다. 문자 그대로 수천 개의 서로 다른 자금을 사용할 수 있기 때문에, 적합한 것을 선택하는 것이 빠르게 압도적으로 될 수 있다는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

온라인으로 이용할 수있는 뮤추얼 펀드 스크리너 도구가 수십 가지가 있다는 사실은 원인을 돕지 못합니다. 일부는 매우 기본적인 기준을 제공하지만 다른 기준은 매우 정교 할 수 있습니다. 모든 뮤추얼 펀드 스크리너에 맞는 크기는 없지만 스크리 너에 속한 몇 가지 선택 기준이 좋은 옵션입니다.

선택 기준이 있어야 함

아마도 뮤추얼 펀드 검색기의 가장 중요한 부분은 펀드의 수수료 구조를 볼 수있는 능력 일 것입니다. 여기에는 비용 비율, 적재 및 상환 수수료에 의한 심사가 포함됩니다. 뮤추얼 펀드의 비용을 제한하는 것은 시간이 지남에 따라 수익을 극대화하는 데있어 가장 훌륭하고 통제 가능한 요소 중 하나입니다. 일반적으로 투자자는 짐을 포함하거나 평균 이상의 비용 비율을 포함하는 자금을 걸러 낼 수 있어야합니다. 인덱스 펀드는 가장 저렴한 비용의 뮤추얼 펀드 옵션 중 하나이며, 많은 상영에 나타날 것입니다.

기금 목표도 기본 고려 사항이어야합니다. 투자자는 투자 목적 또는 목표에 따라 다른 자금을 선택합니다. 목표의 예로는 자본의 증가 또는 자본 보존이 있습니다. 일부 스크리너는 대형 캡 성장 또는 투자 등급 채권과 같은 투자 유형별 필터링도 허용합니다. 목표가 정확히 무엇인지 아는 것은 생각이나 연구를하지만 부적절한 선택을 제거하면 성공을 달성하는 데 도움이됩니다.

좋은 펀드 선택 기준

뮤추얼 펀드 등급의 일부 유형은 일반적으로 펀드 선택을 좁힐 때 좋은 점입니다. 투자자는 Screeener에서 Morningstar, Inc. 또는 Zacks Investment Research 등급을 찾아야합니다. 이 회사는 비슷한 기금 목표를 가진 동료의 성과 및 위험 수준에 따라 뮤추얼 펀드 등급을 책정합니다. 예를 들어, 소규모 성장 펀드를 다른 소규모 성장 펀드와 비교하여 어떤 펀드가 위험 조정 기준을 초과 달성했는지 확인합니다. 다른 펀드 수익률을 측정하는 것만으로도 사과를 오렌지와 비교할 수 있으며 이러한 평가는 경기 수준을 높이는 데 도움이됩니다.

관리중인 자산 수준 (AUM)을 심사 할 수 있다는 것은 적극적으로 관리되는 자금에 대한 중요한 정보 일 수 있습니다. 인덱스 펀드는 단순히 인덱스를 복제하려고하기 때문에 반드시이 우려 사항에 부합하지 않지만, 적극적으로 관리되는 펀드의 AUM은 펀드가 어떻게 보일지 제안 할 수 있습니다.관리되는 금액이 펀드의 성과에 직접적인 영향을 미치지는 않지만 관리되는 많은 돈이 펀드의 목표 달성 능력을 저해 할 수 있습니다. 그것은 화면의 필수 부분은 아니지만 미래에 대해 고려해야 할 사항입니다.

배당금을 추구하는 투자자는 펀드가 생산하는 수익률을 심사 할 수 있어야합니다. 단순히 높은 수익률로 펀드를 선택하려는 유혹을 불러 일으킬 수 있지만, 수익률은 펀드의 전반적인 위험 수준을 제시 할 수 있습니다. 평균 수익률보다 높은 채권 펀드는 높은 수익률을 달성하기 위해보다 위험한 장기 또는 투자 등급 채권에 투자 할 수 있습니다. 이러한 종류의 유가 증권은 변동성이 큰 시장에서 위험 할 수 있으며 예상 수익을 창출하지 못할 수도 있습니다. 주식 펀드에 대한 높은 배당 수익률은 이와 유사하게 더 큰 위험을 제시 할 수 있습니다. 최근 배당금이 하락한 주식이나 MLP (Master Limited Partnership)와 같은 위험 자산에서 배당 수익률이 높을 수 있습니다. 비정상적으로 높은 생산량은 경고를 유발합니다.

위험 수준별로 화면을 표시하는 것은 조금 까다 롭지 만 투자 목적으로 유용 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 스크리너를 사용하면 베타 또는 표준 편차와 같은 항목으로 필터링 할 수 있습니다. 이러한 요소들은 많은 투자자에게 직관적이지 않을 수도 있지만 이해하는 사람들에게 도움이 될 수 있습니다. 베타는 단순히 다른 유사 제품과 비교하여 투자의 위험을 측정 한 것입니다. 1보다 작은 값은 투자가 평균보다 덜 위험 함을 의미합니다. 베타 및 표준 편차와 같은 위험 수준은 완벽하지 않지만 덜 적절한 투자 선택을 차단하는 데 도움이되는 방향성이 있습니다.

중요하지 않은 선정 기준

역사적인 평균 연간 수익률이 가장 인기있는 선택 기준 중 하나 일지 모르지만, 많은 스크린에서 반드시 중요한 기준은 아니어야합니다. 역사적 수익률은 적극적인 펀드 매니저가 시간이 지남에 따라 지수를 능가하는 능력을 입증했는지 여부를 나타내는 데 도움이되지만, 수익률을 기준으로 사용하면 종종 과거 수익률을 쫓아갑니다. 과거 수익을 기준으로 자금을 선택하는 개인은 일반적으로 위험 또는 객관적이지 않은 것을 선택합니다. "과거 성과는 미래의 결과를 예측하지 못합니다."

펀드의 시작 날짜는 일부 스크리너에 나타나지만 실제로는 필수적이거나 중요한 기준은 아닙니다. 펀드의 나이는 펀드의 수익 가능성이나 적정성에 거의 영향을 미치지 않습니다. 매니저 임기와 성과가 더 중요 할 수 있습니다. 장기간 펀드 운용을해온 매니저는 그의 유효성을 판단하기 위해 장기간의 실적을 제공합니다. 그 매니저가 펀드를 떠나는 경우, 펀드의 실적은 본질적으로 그와 함께합니다. 그러한 일이 발생하면 펀드의 역사적 실적과 사업 기간이 거의 무의미 해집니다.

뮤추얼 펀드 스크리너는 많은 투자 선택을보다 관리하기 쉬운 수로 좁히는 데 관심이있는 투자자에게 매우 유용한 도구가 될 수 있습니다.그들은 하나의 완벽한 투자를 창출하기 위해 고안된 것이 아니지만, 개인의 투자 목표 및 목적에보다 적합한 뮤추얼 펀드 선택 목록을 작성하도록 고안되었습니다.